BNY Mellon | Bildnachweis: ReutersDie Mellon Corp. (BNY Mellon), die älteste Bank der USA, prüft die Möglichkeit, über ihr neuestes Blockchain-basiertes Finanztool Dienstleistungen für digitale Vermögenswerte anzubieten. Am Donnerstag kündigte der Bankenriese ein neues Produkt an, mit dem Fondsmanager den Nettoinventarwert (NAV) in Echtzeit direkt auf einer Blockchain veröffentlichen können. Dadurch entfällt die Notwendigkeit externer Wirtschaftsprüfungsgesellschaften.
BlackRock, der weltweit größte Vermögensverwalter, wird Berichten zufolge als erster das Tool für seinen tokenisierten Geldmarktfonds BUIDL .
BNY Mellon gehört zu den Wall-Street-Banken, die sich angeblich Kryptowährungen gegenüber aufgeschlossener zeigen. Unterstützt werden sie dabei von der kryptofreundlichen Regierung des US-dent Donald Trump, die bereits während der Biden-Ära die von der Securities and Exchange Commission (SEC) auferlegten Beschränkungen reduziert hat.
BNY Mellons Vorstoß in Richtung Tokenisierung
Tokenisierte Fonds sind Anlageinstrumente, die traditionellen Investmentfonds ähneln, aber auf einer Blockchain-Plattform basieren. Durch die Reduzierung der Abhängigkeit von Intermediären bieten diese Fonds genau das, wofür die Blockchain-Technologie steht: Transparenz, Effizienz und Kosteneinsparungen.
Caroline Butler, Leiterin des Bereichs Digitale Vermögenswerte bei BNY Mellon, sprach heute Vormittag in einer Pressekonferenz über die Position der Bank beim Angebot von Blockchain-basierten Finanzdienstleistungen.
„ Da wir über Blockchain-Expertise verfügen, hätten andere Fondsbuchhalter in der Branche damit Schwierigkeiten “, erklärte sie. Butler ist überzeugt, dass die Echtzeit-NAV-Berichterstattung auf einer Blockchain die Transparenz und die Kreditwürdigkeit tokenisierter Fonds verbessern wird.
Laut Butler konzentrierten sich die bisherigen Aktivitäten von BNY Mellon im Bereich digitaler Vermögenswerte hauptsächlich auf die Verwahrung von Kryptowährungen. Mit diesem NAV-Tool soll das Dienstleistungsangebot des Instituts jedoch über die reine Verwahrung hinaus erweitert und die Blockchain-Technologie in den Mainstream-Finanzsektor integriert werden.
Regulatorischer Rückenwind kam den Kryptoambitionen von BNY zugute
Im Jahr 2022 brachte BNY Mellon eine Verwahrungsplattform für digitale Vermögenswerte auf den Markt, die es Kunden ermöglichte, Bitcoin und Ethereumzu speichern. Im März desselben Jahres, während der Amtszeit von Präsident Biden, führte die SEC jedoch eine Reihe regulatorischer Anforderungen ein, die Finanzinstitute, die Kryptowährungen hielten, dazu verpflichteten, diese als Verbindlichkeiten zu bilanzieren.
Die Richtlinie, bekannt als Staff Accounting Bulletin 121, schränkte die Möglichkeiten der Banken im Umgang mit digitalen Vermögenswerten stark ein.
BNY Mellon erhielt im September letzten Jahres eine Ausnahmegenehmigung der Finanzaufsichtsbehörde, um Verwahrungsdienstleistungen für Bitcoin und Ethereum für börsengehandelte Produkte (ETPs) ohne regulatorische Hürden anbieten zu können.
Nach Donald Trumps Rückkehr ins Oval Office am 20. Januar hob SAB 121 umgehend auf und öffnete damit Banken wie BNY Mellon die Tür, ihre Kryptodienstleistungen ohne strafende Bilanzierungsmaßnahmen auszuweiten.
BNY Mellon wird voraussichtlich die Ergebnisse für das erste Quartal 2025 bekanntgeben
BNY Mellon wird seine Ergebnisse für das erste Quartal 2025 am 11. April vor Börsenbeginn veröffentlichen. Analysten prognostizieren einen bereinigten Gewinn je Aktie (EPS) von 1,50 US-Dollar, was einem Anstieg von 16,3 % gegenüber dem Vorjahr entspricht. Die Bank hat in den letzten Quartalen die Erwartungen der Wall Street kontinuierlich übertroffen , was auf ein verwaltetes Vermögen von 2 Billionen US-Dollar und tron Gebühreneinnahmen zurückzuführen ist.
Die Aktie des Unternehmens ist im vergangenen Jahr um 38,85 % gestiegen und hat damit den Anstieg des S&P 500 um 4 % sowie die Rendite des Financial Select Sector SPDR Fund (XLF) von 14,69 % deutlich übertroffen.
Im vierten Quartal 2024 übertraf die Bank die Gewinnschätzungen. Der bereinigte Gewinn je Aktie stieg im Vergleich zum Vorjahr um 33,3 % auf 1,72 US-Dollar. Der Gesamtumsatz erhöhte sich um 11,2 % auf 4,8 Milliarden US-Dollar, getrieben durch einen Anstieg der Gebühreneinnahmen um 9 % und des Nettozinsertrags um 8,1 %. Kostensenkungsmaßnahmen trugen ebenfalls zum Gewinn bei; die nicht-zinsbedingten Aufwendungen sanken um 16 %.
Ende Februar gab BNY Mellon laut einem Bericht eine strategische, mehrjährige Partnerschaft mit dem KI-Unternehmen OpenAI bekannt. Die Zusammenarbeit ermöglicht BNY Mellon den Zugriff auf die KI-Tools von OpenAI, darunter die Deep-Research-Plattform und fortschrittliche Modelle für logisches Denken. Dadurch werden die Fähigkeiten der bankeigenen KI-Plattform Eliza verbessert.
„ Wir sind der Ansicht, dass KI eine transformative Kraft besitzt und in jedem Produkt und jeder Dienstleistung Einzug halten wird “, meinte Sarthak Pattanaik, Leiter des KI-Zentrums von BNY Mellon.
