New Yorks Mellon Corp bietet nun NAV-Crypto-Angebote direkt auf einer Blockchain an

New Yorks Mellon Corp (BNY Mellon), die älteste Bank der USA, erwägt die Bereitstellung von Dienstleistungen für digitale Vermögenswerte über ihr neuestes blockchain-basiertes Finanztool. Am Donnerstag kündigte der Bankengigant ein neues Produkt an, das es Fondsmanagern ermöglicht, den realen Nettoinventarwert (NAV) direkt in eine Blockchain einzutragen, wodurch der Bedarf an externen Wirtschaftsprüfungsgesellschaften entfällt. 

Berichten zufolge wird BlackRock, der weltweit größte Vermögensverwalter, als erster das Tool für seinen tokenisierten Geldmarktfonds nutzen, BUIDL.

BNY Mellon gehört zu mehreren Wall-Street-Banken, die sich zunehmend für Krypto öffnen, unterstützt von US-Präsident Donald Trumps pro-Krypto-Administration, die bereits die während der Biden-Ära vom Securities and Exchange Commission (SEC) auferlegten Beschränkungen gelockert hat.

BNY Mellons Vorstoß in die Tokenisierung

Tokenisierte Fonds sind Anlagevehikel, die traditionellen Investmentfonds ähneln, jedoch auf einer Blockchain-Ledger-Infrastruktur operieren. Durch die Verringerung der Abhängigkeit von Intermediären bieten diese Fonds das, wofür die Blockchain-Technologie steht: Transparenz, Effizienz und Kosteneinsparungen.

Caroline Butler, Leiterin für digitale Vermögenswerte bei BNY Mellon, erläuterte in einer heutigen Pressekonferenz die Position der Bank im Angebot blockchain-nativer Finanzdienstleistungen. 

“Da wir über Expertise im Bereich Blockchain verfügen, würden andere Fondsbuchhalter in der Branche Schwierigkeiten haben, dies zu leisten.,” erklärte sie. Butler ist überzeugt, dass eine Echtzeit-Berichterstattung des Nettoinventarwerts (NAV) auf einer Blockchain die Transparenz und die Kreditwürdigkeit tokenisierter Fonds verbessern wird.

Laut Butler konzentrierten sich die bisherigen Initiativen von BNY Mellon im Bereich digitaler Vermögenswerte hauptsächlich auf die Krypto-Custody, doch dieses NAV-Tool wird das Dienstleistungsspektrum der Institution über die reine Verwahrung hinaus erweitern und die Blockchain in den Mainstream-Finanzsektor integrieren.

Regulatorische Rückenwinde begünstigen die Krypto-Ambitionen von BNY

Im Jahr 2022 startete BNY Mellon eine Plattform zur Verwahrung digitaler Vermögenswerte, die es Kunden ermöglichte, Bitcoin und Ethereum zu lagern. Im März desselben Jahres führte die Biden-Administration jedoch durch die SEC einen regulatorischen Bilanzrahmen ein, der Finanzinstitute, die Kryptowerte halten, verpflichtete, diese als Verbindlichkeit zu bilanzieren. 

Die Leitlinie, bekannt als Staff Accounting Bulletin 121, behinderte die Fähigkeit der Banken, sich mit digitalen Vermögenswerten zu beschäftigen.

BNY Mellon erhielt im September des Vorjahres eine Ausnahme von der Finanzaufsicht, um Custody-Dienstleistungen für Bitcoin und Ethereum für börsengehandelte Produkte (ETPs) ohne regulatorische Hindernisse anzubieten.

Nachdem Donald Trump am 20. Januar erneut ins Oval Office eingezogen war, hob die SEC unter ihrem neuen Vorsitzenden rasch die SAB 121 auf und ebnete damit Banken wie BNY Mellon den Weg, ihre Krypto-Dienstleistungen auszubauen, ohne mit strafenden Bilanzierungsregeln konfrontiert zu werden. 

BNY Mellon kündigt Q1 2025-Ergebnisse an

BNY Mellon wird seine Ergebnisse für das erste Quartal 2025 vor Börsenöffnung am 11. April veröffentlichen. Analysten erwarten einen bereinigten Gewinn je Aktie (EPS) von 1,50 USD, einem Anstieg von 16,3 % gegenüber dem Vorjahr. Die Bank hat in den letzten Quartalen konsequent die Erwartungen von Wall Street übertroffen getrieben durch ein verwaltetes Vermögen (AUM) von 2 Billionen US-Dollar und starke Gebührenumsätze.

Die Aktie des Unternehmens ist im vergangenen Jahr um 38,85 % gestiegen – weit über dem Kursgewinn des S&P 500 von 4 % und der Rendite des Financial Select Sector SPDR Fund (XLF) von 14,69 %.

Im vierten Quartal 2024 übertrafen die Ergebnisse der Bank die Schätzungen: Der bereinigte Gewinn je Aktie stieg im Jahresvergleich um 33,3 % auf 1,72 USD. Der Gesamterlös legte um 11,2 % auf 4,8 Milliarden US-Dollar zu, getrieben durch einen Anstieg der Gebührenumsätze um 9 % und des Zinsüberschusses um 8,1 %. Kostensenkungsmaßnahmen trugen ebenfalls zu den Gewinnen bei, wobei die nicht-zinsgebundenen Aufwendungen um 16 % sanken.

Ende Februar berichtete die Wall Street Journal Bericht, BNY Mellon hat eine strategische, mehrjährige Partnerschaft mit dem KI-Führer OpenAI angekündigt. Die Zusammenarbeit wird BNY Mellon Zugang zu den KI-Tools von OpenAI gewähren, einschließlich der Deep Research-Plattform und fortschrittlicher Reasoning-Modelle, wodurch die Fähigkeiten der internen KI-Plattform des Bankhauses, Eliza, verbessert werden.  

“Wir sind überzeugt, dass KI transformative Kraft besitzt und Teil jedes Produkts und jeder Dienstleistung sein wird,” so Sarthak Pattanaik, Leiter des KI-Hubs von BNY Mellon.