BlackRocks tokenisierter Geldmarktfonds landet auf Solana

betreibt BlackRock seinen tokenisierten Geldmarktfonds nun auf SolanaLaut Fortune. Der Fonds – offiziell BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund oder kurz BUIDL genannt – wurde vor einem Jahr aufgelegt und ist bereits auf EthereumSolanaSolana SolanaSolanaSolanaSolana SolanaSolana ist die siebte. Am Dienstag bestätigte Securitize, das Unternehmen, das die Backend-Technologie des Fonds bereitstellt, die Erweiterung.

Der Fonds hält derzeit 1,7 Milliarden US-Dollar in Form von cash und US-Staatsanleihen. Ein Sprecher von Securitize gab an, dass der Gesamtbetrag Anfang April die 2-Milliarden-Dollar-Marke überschreiten wird. Die Grundidee von BUIDL besteht darin, Krypto-affinen Händlern Zugang zu einem renditestarken Produkt zu ermöglichen, das sich wie cash verhält, aber vollständig auf der Blockchain basiert.

Der Fonds startete auf Ethereum , ist aber inzwischen auf eine schnellere und günstigere Blockchain –Solana– umgestiegen, die sich bereits zu einem Favoriten unter Entwicklern und Händlern entwickelt hat, die Ethereum Gasgebühren vermeiden wollen.

BlackRock nimmt Solana in sein Portfolio auf, da Kapital in On-Chain-Fonds fließt

Michael Sonnenshein, COO von Securitize, erklärte gegenüber Fortune, das Ziel sei es, etwas, das die Wall Street bisher wie ein Gebrauchsgegenstand behandelt habe, wiederzubeleben. „Wir machen sie interessant“, sagte er mit Blick auf traditionelle Geldmarktfonds. „Wir entwickeln sie weiter und überspringen einige der vermeintlichen defi, die Geldmärkte in ihrer traditionellen Form aufweisen.“

Im herkömmlichen System können Anleger diese Fonds nur während der Banköffnungszeiten kaufen oder verkaufen. Kryptowährungen funktionieren jedoch anders. Kryptomärkte sind rund um die Uhr geöffnet, und Geld bewegt sich rasant. Händler benötigen daher eine zuverlässige Lösung, insbesondere bei plötzlichen Kursstürzen oder -anstiegen. Hier kommen Stablecoins wie USDT und USDC ins Spiel, die Preisstabilität bieten, ohne dass eine Rücktauschbarkeit in Fiatgeld erforderlich ist. Diese Coins zahlen jedoch keine Zinsen und generieren keine Rendite.

Diese Lücke ermöglichte Produkte wie BUIDL. Anstatt lediglich Token zu halten, deren Kurs bei 1 US-Dollar stagniert, erzielen Anleger Renditen aus realen Vermögenswerten und bleiben dabei vollständig im Kryptobereich. Daher ist der Einstieg von BlackRock von Bedeutung – nicht aufgrund ihrer Größe, sondern weil sie Kryptohändlern eine weitere Möglichkeit bieten, Kapital anzulegen, ohne das System verlassen zu müssen.

Und BlackRock ist nicht der einzige Anbieter. Franklin Templeton bietet einen ähnlichen, auf Blockchain basierenden Geldmarktfonds an. Figure Markets, ein Unternehmen von Mike Cagney, dem Gründer von SoFi, erhielt kürzlich von der SEC die Genehmigung zur Einführung eines verzinsten Stablecoins.

Lily Liu, Leiterin der Solana Foundation, erläuterte die Gründe für diesen Trend: „Unsere Vision für den Mehrwert von On-Chain-Finanzierung ist, dass man mit diesen Vermögenswerten in der Blockchain mehr anfangen kann, als wenn sie auf einem Brokerkonto liegen würden.“.

Bereits im Januar 2024 brachte das Unternehmen in den USA einen Spot Bitcoin -ETF auf den Markt. Laut SoSoValue hat dieses Produkt bereits 40 Milliarden Dollar eingeworben – was es zur größten ETF-Einführung aller Zeiten macht.

Larry Fink, der CEO von BlackRock, sagte damals gegenüber CNBC: „ETFs sind der erste Schritt in der technologischen Revolution der Finanzmärkte. Der zweite Schritt wird die Tokenisierung aller Finanzanlagen sein.“

Und nun expandiert BlackRock auch nach Europa. Das Unternehmen wird sein neues Bitcoin -ETP, den iShares Bitcoin ETP, an den Börsen Xetra und Euronext Paris unter dem Tickersymbol IB1T sowie an Euronext Amsterdam unter BTCN handeln.

Dies geschieht natürlich, nachdem der US Bitcoin ETF des Wall-Street-Giganten ein Volumen von 48 Milliarden US-Dollar erreicht hat. Dieser Börsengang brach alle Rekorde und wurde zum größten ETF-Launch in der Geschichte der USA. Der neue europäische ETP wird mit einem befristeten Gebührenverzicht von 10 Basispunkten angeboten, wodurch die Kosten bis Ende 2025 auf 0,15 % sinken. Danach steigt der Zinssatz wieder auf 0,25 %, was der Gebühr für das physische Bitcoin Produkt von CoinShares entspricht. CoinShares ist derzeit mit einem verwalteten Vermögen von 1,3 Milliarden US-Dollar Marktführer in Europa.