- BlackRock a ajouté son fonds monétaire tokenisé, BUIDL, à la blockchain Solana.
- Le fonds détient 1,7 milliard de dollars et devrait atteindre 2 milliards de dollars début avril.
- BUIDL opère désormais sur sept blockchains et offre un accès 24h/24 et 7j/7 aux traders de crypto-monnaies.
BlackRock fait désormais fonctionner son fonds du marché monétaire tokenisé sur Solana, selon Fortune. Le fonds – officiellement appelé BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund, ou simplement BUIDL – a été lancé il y a un an et est déjà présent sur Ethereum et cinq autres blockchains. Solana est la septième. Mardi, Securitize, l’entreprise qui gère la technologie backend du fonds, a confirmé l’expansion.
Le fonds détient actuellement 1,7 milliard de dollars dans un mélange de cash et de bons du Trésor américain. Un porte-parole de Securitize aurait déclaré que le total dépasserait 2 milliards de dollars début avril. L’idée derrière BUIDL est de donner aux traders natifs de la crypto un accès à un produit générant un rendement qui se comporte comme du cash mais vit entièrement on-chain.
Le fonds a commencé sur Ethereum mais a maintenant migré vers une blockchain plus rapide et moins chère – Solana – qui est déjà devenue un favori des développeurs et des traders évitant les frais de gaz d’Ethereum.
BlackRock ajoute Solana alors que les capitaux affluent vers les fonds on-chain
Michael Sonnenshein, qui occupe le poste de COO chez Securitize, a déclaré à Fortune que l’objectif est de donner vie à quelque chose que Wall Street a traité comme une utilité. « Nous les rendons moins ennuyeux », a-t-il dit, en faisant référence aux fonds du marché monétaire traditionnels. « Nous faisons progresser et sautons certaines des prétendues lacunes que les fonds du marché monétaire peuvent avoir dans leurs formats traditionnels. »
Dans le système traditionnel, les investisseurs ne peuvent acheter ou vendre ces fonds que pendant les heures de banque. Mais la crypto ne fonctionne pas ainsi. Les marchés crypto tournent 24h/24 et 7j/7, et l’argent circule vite. Les traders ont besoin de quelque chose qui fonctionne en permanence, surtout lors de crashes ou de hausses soudaines. C’est là que les stablecoins comme USDT et USDC entrent en jeu, offrant une stabilité des prix sans avoir à convertir en fiat. Mais ces coins ne paient pas d’intérêt et ne génèrent aucun rendement.
Ce vide a donné naissance à des produits comme BUIDL. Au lieu de simplement détenir des tokens qui restent à 1 $, les investisseurs obtiennent un rendement sur des actifs du monde réel tout en restant entièrement dans la crypto. Cela rend l’entrée de BlackRock importante – non pas parce qu’ils sont gros, mais parce qu’ils offrent aux traders de crypto une autre façon de placer leur capital sans quitter le système.
Et BlackRock n’est pas le seul à faire cela. Franklin Templeton a un fonds du marché monétaire basé sur la blockchain similaire. Figure Markets, une firme lancée par Mike Cagney, le même gars qui a fondé SoFi, a récemment obtenu le feu vert de la SEC pour lancer un stablecoin rémunéré.
Lily Liu, qui dirige la Solana Foundation, a expliqué pourquoi cette tendance grandit. « Notre vision de la raison pour laquelle la finance on-chain ajoute plus de valeur est que vous pouvez faire plus de choses avec ces actifs on-chain que vous ne le pourriez s’[ils étaient] assis dans votre compte de courtage », a-t-elle dit.
En janvier 2024, la firme a lancé un ETF Bitcoin au comptant aux États-Unis. Ce produit, selon SoSoValue, a déjà attiré 40 milliards de dollars – ce qui en fait le lancement d’ETF le plus important de l’histoire.
Larry Fink, PDG de BlackRock, a déclaré à CNBC à l’époque : « Les ETF sont l’étape un de la révolution technologique sur les marchés financiers. L’étape deux sera la tokenisation de chaque actif financier. »
Et maintenant, BlackRock s’étend aussi en Europe. L’entreprise commencera à négocier son nouveau produit négocié en bourse Bitcoin, l’iShares Bitcoin ETP, sur Xetra et Euronext Paris sous le ticker IB1T, et sur Euronext Amsterdam sous BTCN.
Cela fait bien sûr suite au succès de l’ETF Bitcoin de Wall Street qui a atteint 48 milliards de dollars. Ce lancement a battu des records et est devenu le plus grand lancement d’ETF de l’histoire américaine. Le nouvel ETP européen sera accompagné d’une exonération temporaire de frais de 10 points de base, abaissant le coût à 0,15 % jusqu’à la fin de 2025. Après cela, il remontera à 0,25 %, ce qui correspond aux frais facturés par le produit Bitcoin physique de CoinShares. CoinShares domine actuellement le marché européen avec 1,3 milliard de dollars d’actifs.
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
