Нью-йоркская Mellon Corp теперь предлагает крипто-услуги NAV напрямую на блокчейне

Нью-йоркская Mellon Corp (BNY Mellon), старейший банк в США, рассматривает возможность предоставления услуг с цифровыми активами через свой новейший финансовый инструмент на базе блокчейна. В четверг банковский гигант анонсировал новый продукт, позволяющий управляющим фондами публиковать стоимость чистых активов (NAV) в реальном времени непосредственно в блокчейне, что устраняет необходимость в услугах сторонних бухгалтерских фирм. 

BlackRock, крупнейший в мире управляющий активами, reportedly станет первым, кто использует этот инструмент для своего токенизированного денежного фонда, BUIDL.

BNY Mellon входит в число нескольких банков Уолл-стрит, которые reportedly проявляют интерес к крипто, поддерживаемые про-крипто администрацией президента США Дональда Трампа, которая уже ослабила ограничения, введенные Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) в эпоху Байдена.

Стремление BNY Mellon к токенизации

Токенизированные фонды — это инвестиционные инструменты, напоминающие традиционные паевые инвестиционные фонды, но работающие на блокчейн-реестре. Снижая зависимость от посредников, такие фонды предлагают то, что представляет собой технология блокчейн: прозрачность, эффективность и экономию затрат.

Выступая на пресс-брифинге сегодня утром, Кэролайн Батлер, глава направления цифровых активов BNY Mellon, обсудила позицию банка в предоставлении финансово-ориентированных на блокчейн услуг. 

“Поскольку у нас есть экспертиза в области блокчейна, другим бухгалтерским фирмам в отрасли было бы сложно это сделать, — объяснила она. Батлер считает, что отчетность о NAV в реальном времени в блокчейне улучшит прозрачность и кредитные рейтинги токенизированных фондов.

По словам Батлер, предыдущие проекты BNY Mellon в области цифровых активов в основном фокусировались на хранении криптоактивов, но этот инструмент NAV расширит услуги учреждения за пределы хранения, интегрировав блокчейн в мейнстримную финансовую систему.

Регуляторные ветры в спину крипто-амбициям BNY

В 2022 году BNY Mellon запустил платформу для хранения цифровых активов, которая позволяла клиентам хранить Bitcoin и Ethereum. Однако в марте того же года, в период администрации Байдена, SEC ввела регуляторный баланс-sheet требований, заставив финансовые институты, хранящие крипто, учитывать его как обязательство. 

Это руководство, известное как Staff Accounting Bulletin 121, ограничивало способность банков заниматься цифровыми активами.

В сентябре прошлого года BNY Mellon получил освобождение от финансового регулятора для предоставления услуг по хранению Bitcoin и Ethereum для биржевых продуктов (ETP) без регуляторных препятствий.

После того как Дональд Трамп вернулся в Овальный кабинет 20 января, SEC, теперь под новым председателем, быстро отменила SAB 121, открыв двери для таких банков, как BNY Mellon, для расширения их крипто-услуг без карательного бухгалтерского учета. 

BNY Mellon объявит о прибылях за Q1 2025

BNY Mellon планирует выпустить отчеты о прибылях и убытках за первый квартал 2025 года до открытия торгов 11 апреля. Аналитики прогнозируют скорректированную прибыль на аксию (EPS) в размере $1,50, что на 16,3% больше, чем в предыдущем году. Банк последовательно превосходила превосходил ожидания Уолл-стрит в последние кварталы, благодаря активам под управлением (AUM) в 2 триллиона долларов и сильному комиссионному доходу.

Акции компании выросли на 38,85% за последний год, значительно опередив рост S&P 500 на 4% и доходность фонда Financial Select Sector SPDR Fund (XLF) на 14,69%.

В четвертом квартале 2024 года прибыль банка превзошла оценки: скорректированная EPS выросла на 33,3% в годовом исчислении до $1,72. Общая выручка увеличилась на 11,2% до $4,8 млрд, чему способствовал рост комиссионного дохода на 9% и чистого процентного дохода на 8,1%. Меры по сокращению затрат также способствовали росту прибыли: непроцентные расходы снизились на 16%.

В конце февраля, согласно Wall Street Journal отчете, BNY Mellon объявила о стратегическом многолетнем партнерстве с лидером в области искусственного интеллекта (ИИ) — компанией OpenAI. Сотрудничество предоставит BNY Mellon доступ к ИИ-инструментам OpenAI, включая платформу Deep Research и продвинутые модели рассуждения, улучшая возможности внутренней ИИ-платформы банка Eliza.  

“Мы считаем, что ИИ обладает трансформационной силой и станет частью каждого продукта и услуги, — считает Сартак Паттаниак, руководитель ИИ-хаба BNY Mellon.