Нью-йоркская компания Mellon Corp теперь предлагает криптовалютные продукты на основе чистой стоимости активов (NAV) непосредственно в блокчейне

Нью-йоркская корпорация Mellon (BNY Mellon), старейший банк в США, рассматривает возможность предоставления услуг в сфере цифровых активов с помощью своего новейшего финансового инструмента на основе блокчейна. В четверг банковский гигант анонсировал новый продукт, который позволяет управляющим фондами размещать чистую стоимость активов (NAV) в режиме реального времени непосредственно в блокчейне, устраняя необходимость в сторонних аудиторских фирмах. 

По имеющимся данным, BlackRock, крупнейшая в мире компания по управлению активами, станет первой, кто будет использовать этот инструмент для своего токенизированного фонда денежного рынка BUIDL.

BNY Mellon входит в число нескольких банков Уолл-стрит, которые, как сообщается, проявляют интерес к криптовалютам, чему способствует прокриптовалютная администрацияdent США Дональда Трампа, которая уже ослабила ограничения, введенные Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) во время правления Байдена.

Компания BNY Mellon переходит к токенизации

Токенизированные фонды — это инвестиционные инструменты, которые напоминают традиционные паевые инвестиционные фонды, но работают на основе блокчейн-реестра. Снижая зависимость от посредников, эти фонды предлагают то, что олицетворяет собой технология блокчейн: прозрачность, эффективность и экономию средств.

На сегодняшней пресс-конференции Кэролайн Батлер, руководитель отдела цифровых активов BNY Mellon, обсудила позицию банка в предоставлении финансовых услуг, основанных на технологии блокчейн. 

«Поскольку у нас есть опыт работы с блокчейном, другим бухгалтерам фондов в отрасли было бы сложно это сделать», — объяснила она. Батлер считает, что отчетность по чистой стоимости активов в режиме реального времени на основе блокчейна повысит прозрачность и кредитные рейтинги токенизированных фондов.

По словам Батлера, предыдущие проекты BNY Mellon в сфере цифровых активов в основном были сосредоточены на хранении криптовалюты, но этот инструмент NAV расширит спектр услуг учреждения за пределы простого хранения, интегрировав блокчейн в основные финансовые структуры.

Благоприятные регуляторные факторы способствовали реализации криптомам BNY

В 2022 году BNY Mellon запустила платформу для хранения цифровых активов, которая позволяла клиентам хранить Bitcoin и Ethereum. Однако в марте того же года, во время администрации Байдена, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) ввела нормативный баланс требований, обязывающий финансовые учреждения, хранящие криптовалюту, учитывать ее как обязательство. 

Данное руководство, известное как «Бюллетень для сотрудников по бухгалтерскому учету № 121», ограничило возможности банков взаимодействовать с цифровыми активами.

В сентябре прошлого года компания BNY Mellon получила от финансового регулятора разрешение на предоставление услуг по хранению Bitcoin и Ethereum для биржевых продуктов (ETP) без каких-либо препятствий со стороны регулирующих органов.

После того как Дональд Трамп 20 января вновь занял Овальный кабинет, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), теперь уже под руководством нового председателя, быстро отменила постановление SAB 121, открыв таким банкам, как BNY Mellon, возможность расширить свои криптовалютные услуги без применения карательных мер в отношении бухгалтерского учета. 

Компания BNY Mellon планирует объявить о результатах за первый квартал 2025 года

Банк BNY Mellon планирует опубликовать финансовые результаты за первый квартал 2025 года до открытия рынка 11 апреля. Аналитики прогнозируют скорректированную прибыль на акцию (EPS) в размере 1,50 доллара, что на 16,3% больше, чем в предыдущем году. В последние кварталы банк стабильно превосходит ожидания Уолл-стрит благодаря активам под управлением в размере 2 триллионов долларов иtronкомиссионным доходам.

За последний год акции компании выросли на 38,85%, значительно опередив рост индекса S&P 500 на 4% и доходность фонда Financial Select Sector SPDR Fund (XLF) в 14,69%.

В четвертом квартале 2024 года прибыль банка превзошла прогнозы: скорректированная прибыль на акцию выросла на 33,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 1,72 доллара. Общая выручка увеличилась на 11,2% до 4,8 миллиарда долларов, чему способствовал рост комиссионных доходов на 9% и увеличение чистого процентного дохода на 8,1%. Меры по сокращению расходов также способствовали росту прибыли: непроцентные расходы снизились на 16%.

В конце февраля, согласно сообщению, BNY Mellon объявил о стратегическом многолетнем партнерстве с лидером в области искусственного интеллекта (ИИ) OpenAI. В рамках сотрудничества BNY Mellon получит доступ к инструментам ИИ OpenAI, включая платформу Deep Research и передовые модели логического мышления, что улучшит возможности внутренней платформы ИИ банка Eliza.  

«Мы считаем, что ИИ обладает преобразующей силой и станет частью каждого продукта и услуги», — считает Сартак Паттанаик, руководитель центра ИИ в BNY Mellon.