A Mellon Corp, de Nova York, agora oferece criptomoedas com valor patrimonial líquido (NAV) diretamente em uma blockchain

O BNY Mellon, banco mais antigo dos EUA e sediado na Mellon Corp, está estudando a possibilidade de oferecer serviços de ativos digitais por meio de sua mais recente ferramenta financeira baseada em blockchain. Na quinta-feira, o gigante bancário anunciou um novo produto que permite aos gestores de fundos publicar o Valor Líquido do Ativo (NAV) em tempo real diretamente em uma blockchain, eliminando a necessidade de empresas de contabilidade terceirizadas. 

A BlackRock, a maior gestora de ativos do mundo, deverá ser a primeira a utilizar a ferramenta para o seu fundo de mercado monetário tokenizado, o BUIDL.

O BNY Mellon está entre os vários bancos de Wall Street que supostamente estão se mostrando mais receptivos às criptomoedas, apoiados pelo governo pró-criptomoedas dodent dos EUA, Donald Trump, que já reduziu as restrições impostas pela Comissão de Valores Mobiliários (SEC) durante o governo Biden.

A investida da BNY Mellon na tokenização

Fundos tokenizados são veículos de investimento semelhantes a fundos mútuos tradicionais, mas que operam em um registro blockchain. Ao reduzir a dependência de intermediários, esses fundos oferecem o que a tecnologia blockchain representa: transparência, eficiência e redução de custos.

Em uma coletiva de imprensa realizada hoje, Caroline Butler, chefe de ativos digitais do BNY Mellon, discutiu o posicionamento do banco na oferta de serviços financeiros nativos da blockchain. 

“Como temos experiência em blockchain, outras empresas de contabilidade de fundos do setor teriam dificuldades para fazer isso”, explicou ela. Butler acredita que a divulgação do valor patrimonial líquido (NAV) em tempo real em uma blockchain melhorará a transparência e as classificações de crédito para fundos tokenizados.

Segundo Butler, as iniciativas anteriores do BNY Mellon em ativos digitais se concentraram principalmente na custódia de criptomoedas, mas essa ferramenta de NAV (Valor Líquido dos Ativos) ampliará os serviços da instituição para além da custódia, integrando a tecnologia blockchain ao sistema financeiro tradicional.

O cenário regulatório favorável passou a impulsionar as ambições da BNY no setor de criptomoedas

Em 2022, o BNY Mellon lançou uma plataforma de custódia de ativos digitais que permitia aos clientes armazenar Bitcoin e Ethereum. No entanto, em março daquele ano, durante o governo Biden, a SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA) introduziu uma série de requisitos regulatórios, obrigando as instituições financeiras que detinham criptomoedas a contabilizá-las como um passivo. 

A orientação, conhecida como Boletim de Contabilidade da Equipe 121, restringiu a capacidade dos bancos de interagir com ativos digitais.

Em setembro do ano passado, o BNY Mellon obteve uma isenção do regulador financeiro para fornecer serviços de custódia de Bitcoin e Ethereum para produtos negociados em bolsa (ETPs) sem entraves regulatórios.

Após Donald Trump retornar ao Salão Oval em 20 de janeiro, a SEC, agora sob nova presidência, revogou a SAB 121, abrindo caminho para que bancos como o BNY Mellon expandissem seus serviços de criptomoedas sem sofrer sanções contábeis. 

BNY Mellon deve anunciar seus resultados do primeiro trimestre de 2025

O BNY Mellon divulgará seus resultados do primeiro trimestre de 2025 antes da abertura do mercado em 11 de abril. Analistas projetam lucro ajustado por ação (LPA) de US$ 1,50, um aumento de 16,3% em relação ao ano anterior. O banco tem consistentemente superado as expectativas de Wall Street nos últimos trimestres, impulsionado por US$ 2 trilhões em ativos sob gestão (AUM) etronreceita de tarifas.

As ações da empresa subiram 38,85% no último ano, superando em muito o ganho de 4% do S&P 500 e o retorno de 14,69% do Financial Select Sector SPDR Fund (XLF).

No quarto trimestre de 2024, os resultados do banco superaram as estimativas, com o lucro por ação ajustado subindo 33,3% em relação ao ano anterior, para US$ 1,72. A receita total aumentou 11,2%, para US$ 4,8 bilhões, impulsionada por um salto de 9% na receita de tarifas e um aumento de 8,1% na receita líquida de juros. Medidas de redução de custos também contribuíram para os lucros, com uma queda de 16% nas despesas não relacionadas a juros.

No final de fevereiro, segundo reportagem, o BNY Mellon anunciou uma parceria estratégica plurianual com a OpenAI, líder em inteligência artificial (IA). A colaboração proporcionará ao BNY Mellon acesso às ferramentas de IA da OpenAI, incluindo sua plataforma Deep Research e modelos avançados de raciocínio, aprimorando as capacidades da plataforma interna de IA do banco, a Eliza.  

“Acreditamos que a IA tem um poder transformador e fará parte de todos os produtos e serviços”, afirmou Sarthak Pattanaik, chefe do centro de IA do BNY Mellon.