La Mellon Corp di New York offre ora offerte crypto NAV direttamente su una blockchain

La Mellon Corp di New York (BNY Mellon), la più antica banca degli Stati Uniti, sta valutando l'offerta di servizi per asset digitali attraverso il suo più recente strumento finanziario basato su blockchain. Giovedì, il gigante bancario ha annunciato un nuovo prodotto che consente ai gestori di fondi di pubblicare il valore netto patrimoniale (NAV) in tempo reale direttamente su una blockchain, eliminando la necessità di società di contabilità di terze parti. 

BlackRock, il più grande gestore di attività al mondo, diventerà probabilmente il primo a utilizzare lo strumento per il suo fondo del mercato monetario tokenizzato, BUIDL.

BNY Mellon è tra diverse banche di Wall Street che si stanno dimostrando favorevoli alle criptovalute, sostenute dall'amministrazione favorevole alle crypto del presidente degli Stati Uniti Donald Trump, che ha già ridotto le restrizioni imposte dalla Securities and Exchange Commission (SEC) durante l'era Biden.

L'espansione di BNY Mellon nella tokenizzazione

I fondi tokenizzati sono veicoli di investimento che ricordano i fondi comuni tradizionali ma operano su un registro blockchain. Riducendo la dipendenza dagli intermediari, questi fondi offrono ciò che la tecnologia blockchain rappresenta: trasparenza, efficienza e risparmio sui costi.

Parlando in una conferenza stampa tenutasi oggi, Caroline Butler, responsabile delle attività digitali di BNY Mellon, ha discusso la posizione della banca nell'offerta di servizi finanziari nativi su blockchain. 

“Poiché abbiamo competenze nella blockchain, altri contabili di fondi del settore avrebbero difficoltà a farlo, ha spiegato. Butler ritiene che la segnalazione del NAV in tempo reale su una blockchain migliorerà la trasparenza e i rating creditizi per i fondi tokenizzati.

Secondo Butler, le precedenti iniziative di BNY Mellon nel campo delle attività digitali si sono concentrate principalmente sulla custodia delle criptovalute, ma questo strumento NAV estenderà i servizi dell'istituzione oltre la semplice custodia, integrando la blockchain nella finanza tradizionale.

I venti favorevoli normativi hanno favorito le ambizioni crypto di BNY

Nel 2022, BNY Mellon ha lanciato una piattaforma di custodia di attività digitali che consentiva ai clienti di memorizzare Bitcoin ed Ethereum. Tuttavia, nel marzo di quell'anno, durante l'amministrazione Biden, la SEC ha introdotto un foglio di calcolo normativo di requisiti, costringendo le istituzioni finanziarie che detengono criptovalute a contabilizzarle come passività. 

Le linee guida, note come Staff Accounting Bulletin 121, hanno ostacolato la capacità delle banche di impegnarsi con le attività digitali.

BNY Mellon ha ottenuto un'esenzione dal regolatore finanziario a settembre dell'anno scorso per fornire servizi di custodia per Bitcoin ed Ethereum per prodotti negoziati in borsa (ETP) senza ostacoli normativi.

Dopo che Donald Trump è rientrato nella Oval Office il 20 gennaio, la SEC, ora sotto una nuova presidenza, ha rapidamente revocato SAB 121, aprendo la porta a banche come BNY Mellon per espandere i loro servizi crypto senza un trattamento contabile punitivo. 

BNY Mellon annuncerà i risultati del Q1 2025

BNY Mellon è pronta a rilasciare i risultati del Q1 2025 prima dell'apertura del mercato l'11 aprile. Gli analisti prevedono utili per azione (EPS) rettificati di 1,50 dollari, un aumento del 16,3% rispetto all'anno precedente. La banca ha costantemente hanno superato superato le aspettative di Wall Street negli ultimi trimestri, trainata da 2 bilioni di dollari di attività gestite (AUM) e da una solida revenue da commissioni.

Le azioni della società sono aumentate del 38,85% nell'ultimo anno, superando di gran lunga il guadagno del 4% dell'S&P 500 e il rendimento del 14,69% del Financial Select Sector SPDR Fund (XLF).

Nel Q4 2024, gli utili della banca hanno superato le stime, con l'EPS rettificato in aumento del 33,3% su base annua a 1,72 dollari. La revenue totale è aumentata dell'11,2% a 4,8 miliardi di dollari, alimentata da un aumento del 9% delle revenue da commissioni e da un aumento dell'8,1% del reddito netto da interessi. Le misure di riduzione dei costi hanno anche contribuito agli utili, con le spese non relative agli interessi in calo del 16%.

Verso la fine di febbraio, secondo un articolo del Wall Street Journal rapporto, BNY Mellon ha annunciato una partnership strategica pluriennale con il leader dell'intelligenza artificiale (AI) OpenAI. La collaborazione fornirà a BNY Mellon l'accesso agli strumenti AI di OpenAI, inclusa la sua piattaforma Deep Research e modelli di ragionamento avanzati, migliorando le capacità della piattaforma AI interna della banca, Eliza.  

“Riteniamo che l'AI abbia un potere trasformativo e farà parte di ogni prodotto e servizio, ha affermato Sarthak Pattanaik, responsabile del centro AI di BNY Mellon.