La Mellon Corp di New York ora offre criptovalute NAV direttamente su una blockchain

Mellon Corp (BNY Mellon) di New York, la banca più antica degli Stati Uniti, sta valutando l'offerta di servizi di asset digitali attraverso il suo ultimo strumento finanziario basato su blockchain. Giovedì, il colosso bancario ha annunciato un nuovo prodotto che consente ai gestori di fondi di pubblicare il Valore Patrimoniale Netto (NAV) in tempo reale direttamente su una blockchain, eliminando la necessità di rivolgersi a società di revisione contabile terze. 

Secondo alcune indiscrezioni, BlackRock, il più grande gestore patrimoniale al mondo, sarà il primo a utilizzare questo strumento per il suo fondo monetario tokenizzato, BUIDL.

BNY Mellon è tra le numerose banche di Wall Street che si stanno presumibilmente aprendo alle criptovalute, supportate dall'amministrazione pro-cripto deldent degli Stati Uniti Donald Trump, che ha già ridotto le restrizioni imposte dalla Securities and Exchange Commission (SEC) durante l'era Biden.

La spinta di BNY Mellon verso la tokenizzazione

I fondi tokenizzati sono veicoli di investimento simili ai fondi comuni di investimento tradizionali, ma operano su un registro blockchain. Riducendo la dipendenza dagli intermediari, questi fondi offrono ciò che la tecnologia blockchain rappresenta: trasparenza, efficienza e risparmio sui costi.

Intervenendo in una conferenza stampa questa mattina, Caroline Butler, responsabile delle risorse digitali di BNY Mellon, ha discusso la posizione della banca nell'offerta di servizi finanziari basati sulla blockchain. 

"Grazie alla nostra competenza in ambito blockchain, altri contabili di fondi del settore avrebbero difficoltà a fare altrettanto", ha spiegato. Butler ritiene che la rendicontazione del NAV in tempo reale su blockchain migliorerà la trasparenza e il rating creditizio dei fondi tokenizzati.

Secondo Butler, le precedenti iniziative di BNY Mellon nel settore degli asset digitali si sono concentrate principalmente sulla custodia delle criptovalute, ma questo strumento NAV estenderà i servizi dell'istituto oltre la custodia, integrando la blockchain nella finanza tradizionale.

I venti favorevoli della regolamentazione si sono spostati verso le ambizioni crypto di BNY

Nel 2022, BNY Mellon ha lanciato una piattaforma di custodia di asset digitali che consentiva ai clienti di conservare Bitcoin ed Ethereum. Tuttavia, nel marzo dello stesso anno, durante l'amministrazione Biden, la SEC ha introdotto un bilancio normativo di requisiti, obbligando gli istituti finanziari che detenevano criptovalute a contabilizzarle come passività. 

Le linee guida, note come Staff Accounting Bulletin 121, hanno ostacolato la capacità delle banche di interagire con le risorse digitali.

A settembre dello scorso anno, BNY Mellon ha ottenuto un'esenzione dall'autorità di regolamentazione finanziaria per fornire servizi di custodia per Bitcoin ed Ethereum per prodotti negoziati in borsa (ETP) senza ostacoli normativi.

Dopo il rientro di Donald Trump nello Studio Ovale il 20 gennaio, la SEC, ora sotto una nuova presidenza, ha rapidamente revocato il SAB 121, aprendo la strada a banche come BNY Mellon per espandere i propri servizi di criptovaluta senza subire trattamenti contabili punitivi. 

BNY Mellon pronta ad annunciare gli utili del primo trimestre 2025

BNY Mellon pubblicherà i risultati del primo trimestre 2025 prima dell'apertura del mercato l'11 aprile. Gli analisti prevedono un utile per azione (EPS) rettificato di 1,50 dollari, in aumento del 16,3% rispetto all'anno precedente. La banca ha costantemente superato le aspettative di Wall Street negli ultimi trimestri, trainata da 2.000 miliardi di dollari di asset in gestione (AUM) e da soliditronda commissioni.

Le azioni della società sono aumentate del 38,85% nell'ultimo anno, superando di gran lunga il guadagno del 4% dell'indice S&P 500 e il rendimento del 14,69% del Financial Select Sector SPDR Fund (XLF).

Nel quarto trimestre del 2024, gli utili della banca hanno superato le stime, con un utile per azione rettificato in aumento del 33,3% su base annua a 1,72 dollari. I ricavi totali sono aumentati dell'11,2% a 4,8 miliardi di dollari, trainati da un aumento del 9% dei ricavi da commissioni e da un aumento dell'8,1% del margine di interesse netto. Anche le misure di riduzione dei costi hanno contribuito agli utili, con una riduzione del 16% delle spese non legate agli interessi.

Verso la fine di febbraio, secondo un articolo, BNY Mellon ha annunciato una partnership strategica pluriennale con OpenAI, azienda leader nell'intelligenza artificiale (IA). La collaborazione consentirà a BNY Mellon di accedere agli strumenti di IA di OpenAI, tra cui la piattaforma Deep Research e i modelli di ragionamento avanzati, migliorando le capacità della piattaforma di IA interna della banca, Eliza.  

"Riteniamo che l'intelligenza artificiale abbia un potere trasformativo e che sarà parte integrante di ogni prodotto e servizio", ha affermato Sarthak Pattanaik, responsabile del centro di intelligenza artificiale di BNY Mellon.