L'UE mettra en place une réglementation crypto plus stricte pour lutter contre la criminalité

Résumé TL;DR

• L'UE crée des réglementations crypto plus rigoureuses pour lutter contre le blanchiment d'argent.
• L'UE prévoit également d'interdire les portefeuilles crypto anonymes.
• La récente série de saisies de crypto suspectées d'être utilisées pour le blanchiment d'argent pourrait être la raison des plans de réglementation stricte de l'UE.

La Commission européenne, un bras exécutif de l'Union européenne, a annoncé son intention de mettre en place une réglementation crypto plus stricte.

Dans un Communiqué de presse de l'UE, la Commission obligera les entreprises de crypto à collecter les données personnelles multiples des expéditeurs et des destinataires dans chaque transaction crypto.

Il est entendu que l'objectif principal de la réglementation crypto plus stricte et de la collecte de données est de lutter contre le blanchiment d'argent et d'autres crimes financiers.

La Commission vise à obtenir une traçabilité complète des actifs crypto comme le Bitcoin et à pouvoir détecter et empêcher l'utilisation de ces actifs pour le blanchiment d'argent.

Dans son communiqué de presse, la CE a également déclaré que les portefeuilles crypto anonymes seraient interdits car les règles complètes de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) seront appliquées au secteur crypto.

Il sera également obligatoire pour les entreprises qui traitent les transactions crypto d'enregistrer les noms, adresses, dates de naissance, numéros de compte des clients et les noms des destinataires.

Un mystère entourant la réglementation crypto stricte proposée par la Commission est exactement la manière dont ces règles seront réellement applicables.

De nombreux portefeuilles de cryptomonnaies non gardiens sont open source, et empêcher les utilisateurs d'y accéder serait difficile, pour le moins.

Pourquoi une réglementation crypto plus stricte ?

Il y a quelques semaines, la police britannique a confisqué ce qui a été dit être la plus grande quantité de crypto jamais saisie par l'autorité. La valeur de la crypto saisie était d'environ 250 millions de dollars.

La saisie a suivi un ramassage de crypto de 160 millions de dollars effectué par la force environ un mois plus tôt dans le cadre d'une enquête en cours sur le blanchiment d'argent international par le Commandement de la Criminalité Économique de la force.

Aussi, le mois dernier, une autre femme de 39 ans a été arrêtée pour « suspicion d'infractions de blanchiment d'argent ».

Les autorités policières ont décrit la série de saisies comme une étape importante dans une série d'enquêtes qui se poursuivront pendant des mois à venir alors qu'elles continuent de se rapprocher de ceux derrière les opérations suspectées de blanchiment d'argent.