Citi lance des actions tokenisées d'entreprises privées pour les investisseurs fortunés
- Citigroup a lancé les Reçus de Dépôt Numériques, un produit basé sur la blockchain permettant aux investisseurs fortunés et institutionnels d'accéder aux actions d'entreprises privées via des titres émis et détenus par la banque.
- Le produit s'appuie sur l'infrastructure de l'opérateur suisse SIX et a fait ses débuts avec une transaction impliquant la société de tokenisation Kaleido.
- Cette initiative intervient alors que les grandes banques se livrent à une course pour tokeniser des actifs financiers traditionnels et que des entreprises technologiques de premier plan continuent de reporter leurs introductions en bourse.
Citigroup a officiellement dévoilé aujourd'hui un produit appelé Reçus de Dépôt Numériques, créé pour offrir à ses clients fortunés et institutionnels un moyen d'investir dans des entreprises privées via des titres enregistrés sur la blockchain émis et régis par la banque.
Citi mise sur ce lancement d'un produit de titres tokenisés pour les entreprises privées qui ouvre un marché privé qui a historiquement été difficile pour même les individus fortunés à participer.
Comment fonctionne le produit ?
La structure du produit est similaire aux reçus de dépôt, un instrument vieux de plusieurs décennies que les banques utilisent pour permettre aux investisseurs de détenir une exposition à des actions étrangères. Citi a adapté le modèle pour les marchés privés en permettant à la banque d'émettre un reçu numérique enregistré sur une infrastructure blockchain gérée par SIX, l'opérateur de marché suisse.
Les investisseurs détiennent le reçu plutôt que l'équité sous-jacente, et Citi sert à la fois d'émetteur et de dépositaire. La première transaction utilisant le produit impliquait Kaleido, une entreprise de tokenisation soutenue par Citi Ventures et des investisseurs en gestion de patrimoine de la banque.
« Notre objectif avec les Reçus de Dépôt Numériques est de continuer à élargir l'accès responsable aux marchés d'actifs numériques », a mentionné un porte-parole de Citi au WSJ.
La firme bancaire a également déclaré qu'elle discutait avec certaines des plus grandes entreprises privées du monde de leur participation à la plateforme directement, selon Yahoo Finance.
Citi rejoint la course au marché tokenisé
Robinhood Markets (NASDAQ: HOOD) vend déjà des actions tokenisées de OpenAI et SpaceX à ses utilisateurs européens, Republic proposant également des jetons basés sur la blockchain qui suivent l'équité des entreprises privées, a rapporté Yahoo Finance.
La poussée plus large vers les actifs tokenisés continue de se développer à un rythme rapide dans les grandes banques. Plus tôt ce mois-ci, Citi a rejoint plusieurs des plus grandes banques américaines dans un plan pour construire un réseau de dépôts tokenisés partagé via The Clearing House, ciblant un lancement au milieu de 2027. Ce système convertirait les dépôts bancaires conventionnels en jetons blockchain tout en gardant les fonds à l'intérieur du système bancaire régulé.
La banque américaine se positionne pour ce changement depuis au moins 2023, lorsque la banque a prévu que le marché des titres tokenisés pourrait atteindre 4 billions de dollars d'ici 2030, le qualifiant de « cas d'utilisation tueur » potentiel pour la technologie blockchain. Cette même année, Citi a exécuté un pilote initial de son produit Token Services, convertissant les dépôts des clients en jetons numériques sur une blockchain privée pour des transferts quasi immédiats.
Quelle est la suite pour le nouveau produit de Citi ?
Citi a mentionné des plans pour s'étendre à encore plus de blockchains publiques avec le temps, car les Reçus de Dépôt Numériques fonctionnent uniquement sur l'infrastructure privée de SIX pour le moment. Cela pourrait ouvrir l'accès au-delà de sa base actuelle de clients fortunés et institutionnels.
Le produit est également lancé sur un marché où la demande pour les participations dans des entreprises privées a augmenté massivement. Avec certaines grandes entreprises ayant des IPO à venir, et d'autres étant encore plus retardées, les investisseurs recherchent des voies alternatives pour investir dans des entreprises qui ne seront peut-être pas cotées en bourse à court terme.
Les actions de Citigroup ont grimpé d'environ 70 % au cours des 12 derniers mois pour se négocier autour de 133,38 $ au moment de la rédaction.
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Opeyemi Olanrewaju
Opeyemi se spécialise dans la création et l'amélioration de contenus de haute qualité centrés sur la cryptomonnaie, les marchés financiers mondiaux et l'économie. Il est diplômé de l'Université d'Ibadan avec un diplôme de médecin (MBBS). Il a travaillé comme rédacteur en chef de la publication éditoriale de son collège et précédemment chez CFA. Pendant plus de six ans, il a contribué à préserver l'unicité en tant que rédacteur en charge de l'actualité chez Cryptopolitan.
