Citi lanza acciones tokenizadas de empresas privadas para inversores adinerados
- Citigroup ha lanzado los Recibos Depositarios Digitales, un producto basado en blockchain que permite a inversores adinerados e institucionales obtener exposición a acciones de empresas privadas a través de valores emitidos y custodiados por el banco.
- El producto utiliza la infraestructura del operador suizo SIX y debutó con una transacción que involucró a la firma de tokenización Kaleido.
- Esto ocurre mientras los principales bancos compiten por tokenizar activos financieros tradicionales y las empresas tecnológicas de alto perfil continúan retrasando sus salidas a bolsa.
Citigroup presentó oficialmente hoy un producto llamado Recibos Depositarios Digitales, creado para dar a sus clientes adinerados e institucionales una forma de invertir en empresas privadas a través de valores registrados en blockchain emitidos y gobernados por el banco.
Citi apuesta por este lanzamiento de un producto de valores tokenizados para empresas privadas que está abriendo un mercado privado que históricamente ha sido difícil de participar incluso para individuos adinerados.
¿Cómo funciona el producto?
La estructura del producto es similar a los recibos depositarios, un instrumento de décadas de antigüedad que los bancos utilizan para permitir a los inversores mantener exposición a acciones extranjeras. Citi adaptó el modelo para mercados privados permitiendo al banco emitir un recibo digital registrado en una infraestructura blockchain operada por SIX, el operador del mercado suizo.
Los inversores mantienen el recibo en lugar de la equidad subyacente, y Citi actúa como emisor y custodio. La primera transacción que utilizó el producto involucró a Kaleido, una firma de tokenización respaldada por Citi Ventures e inversores de gestión de patrimonio del banco.
“Nuestro enfoque con los Recibos Depositarios Digitales es continuar expandiendo el acceso responsable a los mercados de activos digitales”, mencionó un portavoz de Citi al WSJ.
La firma bancaria también ha dicho que está discutiendo con algunas de las mayores empresas privadas del mundo sobre participar en la plataforma directamente, según Yahoo Finance.
Citi se une a la carrera del mercado tokenizado
Robinhood Markets (NASDAQ: HOOD) ya vende acciones tokenizadas de OpenAI y SpaceX a sus usuarios europeos, con Republic también ofreciendo tokens basados en blockchain que rastrean la equidad de empresas privadas, informó Yahoo Finance.
El impulso más amplio hacia los activos tokenizados continúa desarrollándose a un ritmo rápido en los principales bancos. A principios de este mes, Citi se unió a varios de los mayores prestamistas de EE. UU. en un plan para construir una red de depósitos tokenizados compartida a través de The Clearing House, con un lanzamiento previsto para mediados de 2027. Ese sistema convertiría los depósitos bancarios convencionales en tokens de blockchain mientras mantiene los fondos dentro del sistema bancario regulado.
El banco de EE. UU. se ha estado posicionando para este cambio desde al menos 2023, cuando el banco pronosticó que el mercado de valores tokenizados podría alcanzar los 4 billones de dólares para 2030, calificándolo como el posible “caso de uso letal” para la tecnología blockchain. Ese mismo año, Citi ejecutó una prueba piloto inicial de su producto Token Services, convirtiendo los depósitos de los clientes en tokens digitales en una blockchain privada para transferencias casi inmediatas.
¿Qué sigue para el nuevo producto de Citi?
Citi ha mencionado planes de expandirse a aún más blockchains públicas con el tiempo, ya que los Recibos Depositarios Digitales funcionan puramente en la infraestructura privada de SIX solo en este momento. Esto podría abrir el acceso más allá de su base actual de clientes adinerados e institucionales.
El producto también se lanza en un mercado donde la demanda de participaciones en empresas privadas ha aumentado masivamente. Con algunas grandes empresas teniendo ofertas públicas iniciales (IPO) próximas, y otras siendo retrasadas aún más, los inversores buscan rutas alternativas hacia empresas que pueden no cotizar públicamente a corto plazo.
Las acciones de Citigroup han subido aproximadamente un 70% en los últimos 12 meses para cotizar alrededor de $133.38 al momento de la redacción.
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Opeyemi Olanrewaju
Opeyemi se especializa en crear y refinar contenido de alta calidad centrado en criptomonedas, mercados financieros globales y la economía. Se graduó de la Universidad de Ibadan con un título de MBBS. Ha trabajado como Editor Jefe de la publicación editorial de su universidad y anteriormente en CFA. Durante más de seis años, ha ayudado a salvaguardar la originalidad como editor de noticias en Cryptopolitan.
