씨티, 부유층 투자자를 위한 사기업 토큰화 주식 출시

시티그룹은 오늘 디지털 예치증권(Digital Depositary Receipts)이라는 제품을 공식적으로 출시했으며, 이는 부유층 및 기관성 고객들이 은행이 발행하고 관리하는 블록체인 기록 증권을 통해 사적 기업에 투자할 수 있는 방법을 제공하기 위해 만들어졌다.

시티는 이 토큰화된 증권 제품 출시를 통해 역사적으로 부유층조차 참여하기 어려웠던 사적 시장을 개방하려는 도박을 걸고 있다.

이 제품은 어떻게 작동하는가?

이 제품의 구조는 은행들이 투자자들이 외국 주식에 대한 노출을 보유할 수 있도록 하는 데 사용하는 수십 년 된 도구인 예치증권과 유사하다. 시티는 스위스 시장 운영사 SIX가 운영하는 블록체인 인프라에 기록된 디지털 영수증을 은행이 발행할 수 있도록 함으로써 이 모델을 사적 시장에 맞게 적응시켰다.

투자자는 기초 지분 대신 영수증을 보유하며, 시티는 발행자이자 신탁자 역할을 한다. 이 제품을 사용한 첫 거래는 시티 벤처스와 은행의 자산관리 투자자들이 후원하는 토큰화 기업인 카라이도(Kaleido)와 이루어졌다.

“우리의 디지털 예치증권에 대한 초점은 디지털 자산 시장への 책임 있는 접근을 계속 확대하는 데 있다,”라고 시티 대변인이 월스트리트 저널(WSJ)에 말했다.

야후 파이낸스에 따르면, 이 은행은 또한 세계 최대의 사적 기업들 중 일부와 플랫폼 직접 참여에 대해 논의 중이라고 밝혔다.

시티, 토큰화된 시장 경주에 합류

로빈후드 마켓스(NASDAQ: HOOD)는 이미 유럽 사용자에게 오픈AI와 스페이스X의 토큰화된 주식을 판매하고 있으며, 리퍼블릭도 사적 기업 지분을 추적하는 블록체인 기반 토큰을 제공하고 있다고 야후 파이낸스가 보도했다.

더 넓은 범위의 토큰화된 자산 추진은 주요 은행들 사이에서 빠른 속도로 계속 발전하고 있다. 이번 초순, 시티는 클리어링 하우스(The Clearing House)를 통해 공유 토큰화된 예금 네트워크를 구축하려는 계획에 여러 최대 미국 금융기관들과 함께 참여했으며, 2027년 중반 출시를 목표로 하고 있다. 이 시스템은 기존 은행 예금을 블록체인 토큰으로 변환하면서도 자금은 규제된 은행 시스템 내에 유지할 것이다.

이 미국 은행은 최소한 2023년부터 이러한 변화에 대비해 왔는데, 당시 이 은행은 토큰화된 증권 시장이 2030년까지 4조 달러에 달할 것으로 예측하며 이를 블록체인 기술의 잠재적 “킬러 유스케이스”로 꼽았다. 같은 해 시티는 토큰 서비스 제품의 초기 시범 운영을 진행하여 고객 예금을 사적 블록체인 상의 디지털 토큰으로 전환하여 거의 즉각적인 이체를 가능하게 했다.

시티의 신제품의 향후 전망은?

시티는 시간이 지남에 따라 더 많은 공개 블록체인으로 확장할 계획을 언급했으며, 현재 디지털 예치증권은 오직 SIX의 사적 인프라에서만 실행되고 있다. 이는 현재 부유층 및 기관성 고객 기반을 넘어 접근성을 열 수 있다.

이 제품은 사적 기업 지분에 대한 수요가 급증한 시장에 출시되고 있다. 일부 대형 기업들의 IPO가 예정되어 있고, 일부는 더욱 지연되고 있는 가운데, 투자자들은 단기적으로 공개 거래되지 않을 기업들에 대한 대체 경로를 찾고 있다.

시티그룹 주가는 지난 12개월 동안 약 70% 상승하여 작성 시점 기준 약 133.38달러에 거래되고 있다.