La hype de IA y cripto colisiona en una condena por un esquema Ponzi de $24M

Brent Kovar fue condenado el 24 de agosto por dirigir un esquema Ponzi de criptomonedas de 24 millones de dólares, una veredicto que llega mientras la industria de los activos digitales lucha con la actividad ilícita récord y trata de evitar que los casos de fraude socaven la confianza de los inversores.

El empresario de Las Vegas dirigía Profit Connect, que se presentaba como una empresa de inteligencia artificial que minaba criptomonedas en una supercomputadora. Esa tecnología no existía.

Aunque la cifra es relativamente pequeña en comparación con la industria en general, llega en un momento delicado. TRM Labs estima que el mercado ilegal de criptomonedas atrajo inversiones récord de 158.000 millones de dólares en 2025, un aumento de casi el 145% con respecto al año anterior. Chainalysis, por su parte, encontró que al menos 14.000 millones de dólares fueron recibidos on-chain por estafas cripto en 2025, una cifra que podría superar los 17.000 millones de dólares cuando se descubran direcciones ilícitas adicionales.

Cómo Profit Connect disfrazó el fraude con lenguaje de IA

Desde finales de 2017 hasta julio de 2021, Kovar dijo a los inversores que el software de Profit Connect era capaz de ejecutarse en una supercomputadora que minaba criptomonedas y verificaba transacciones, como informó la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito de Nevada. Ofrecía un rendimiento garantizado que oscilaba entre el 15% y el 30% con una garantía de reembolso completo.

Según los fiscales, la empresa no tenía ganancias ni reservas para cumplir sus promesas. En cambio, Kovar gastó el dinero de los inversores en hacer funcionar el negocio, comprando regalos para los empleados y comprando su casa.

Los inversores iniciales recibían pagos en forma de ganancias de la minería, pero estaban financiados con dinero de nuevos inversores, que es la esencia misma de cómo funciona un esquema Ponzi. Un mínimo de 400 inversores aportaron más de 24 millones de dólares.

La garantía de la FDIC que nunca existió

Según Kovar, el dinero de los depositantes también estaba protegido a través de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) y Profit Connect tenía reservas de criptomonedas valoradas en cientos de millones de dólares. Ambas afirmaciones eran falsas. Ryan Korner, agente especial de la Oficina del Inspector General de la FDIC que trabajó en el caso, declaró:

«El Sr. Kovar defraudó a los inversores para enriquecerse, atrayendo a las víctimas con afirmaciones falsas de que su inversión estaba asegurada por la FDIC»

El agente especial del FBI en Las Vegas, Christopher Delzotto, dijo que las víctimas «creían que estaban participando en un avance tecnológico revolucionario» cuando la operación era «meramente un engaño». La Primera Fiscal Asistente de los Estados Unidos, Sigal Chattah, enmarcó las apuestas de manera directa, diciendo que «el fraude financiero socava la confianza fundamental de nuestro sistema económico».

Kovar fue declarado culpable de 11 cargos de fraude interestatal, dos cargos de fraude postal y dos cargos de lavado de dinero después de un juicio de nueve días.

Una condena de cinco años en gestación

Años antes, los reguladores ya habían actuado contra Profit Connect. La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) logró obtener una orden de emergencia de congelación de activos contra la empresa en julio de 2021, y contra Kovar y su madre, Joy Kovar, quien se decía que era una persona de control.

Según la SEC, en ese momento, Profit Connect había recaudado más de 12 millones de dólares de más de 277 inversores minoristas, con más del 90% del dinero recaudado proveniente de inversores y no a través de comercio. Los reguladores también afirmaron que la empresa animaba a las personas a retirar dinero de sus ahorros para la jubilación y de la equidad de su hogar, y dirigía sus esfuerzos a individuos que ahorraban para la educación de sus hijos.

El 14 de febrero de 2025, se presentó una acusación federal.

La sentencia de Kovar está programada para el 30 de noviembre de 2026. Aunque la ley establece que podría pasar un máximo de 280 años en prisión, el juez debe determinar la sentencia final de acuerdo con las directrices federales y varios otros requisitos.

Por qué un caso de fraude en Las Vegas importa al mercado en general

Aunque Profit Connect es solo una parte de la actividad ilegal en el campo cripto, el hecho de que utilice terminología de IA y cripto señala un patrón en la industria en su conjunto.

En marzo de 2026, INTERPOL levantó banderas rojas sobre la «industrialización del fraude», afirmando que los esquemas impulsados por inteligencia artificial generaban 4,5 veces más dinero por cada fraude cometido que las estafas que no involucran proveedores de IA. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) hizo eco de esto en julio, afirmando que grupos delictivos organizados están aprovechando las lagunas regulatorias para transferir ganancias ilegales a través de activos virtuales.

Esto es importante a medida que las criptomonedas se adentran más en las finanzas tradicionales. Una encuesta de enero de 2026 de Coinbase y EY-Parthenon a 351 inversores institucionales encontró que el 66% consideraba un entorno regulatorio incierto su mayor preocupación al invertir en activos digitales.

Profit Connect sirve como un ejemplo principal de esa preocupación. Al mismo tiempo, las condenas exitosas demuestran la importancia de la aplicación de la ley, ya que la adopción generalizada no solo está vinculada a si las empresas pueden acceder a los mercados cripto, sino también a si las personas tienen la confianza suficiente para creer que el fraude disfrazado de innovación tecnológica será capturado y castigado.