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- Die Tokenisierung wird die Finanzwelt schneller verändern, als die digitale Medienwelt Zeitungen und Musik verändert hat.
- Große Unternehmen wie BlackRock, Franklin Templeton und bedeutende Banken nutzen bereits tokenisierte Vermögenswerte.
- Tokenisierung senkt Kosten, beschleunigt Abwicklungen und ermöglicht Märkten einen 24/7-Betrieb.
Präsident von MoonPay sagt, Tokenisierung wird den Finanzsektor schneller stören als digitale Medien
Keith Grossman, Präsident des Krypto-Zahlungsunternehmens MoonPay, sagt, dass die Tokenisierung die Finanzindustrie schneller umgestalten wird, als die digitale Technologie die Legacy-Medien, darunter Printzeitungen und physische Musikformate, auf den Kopf gestellt hat. Die Bemerkungen von Grossman, teilweise im Kontext einer größeren Branchenkonversation, unterstreichen das zunehmende Vertrauen unter Blockchain-Befürwortern, dass Real-World-Asset
(RWA)-Tokenisierung, die Darstellung traditioneller Finanzinstrumente auf öffentlichen Blockchains, bereits die globale Finanzlandschaft umgestaltet. sagte„Während viele befürchteten, dass die Digitalisierung die Medien zerstören würde, hat sie tatsächlich ihre Evolution erzwungen“, sagte Grossman, und fügte hinzu, dass die Tokenisierung von Real-World-Assets, der Prozess der Darstellung traditioneller Assets onchain, traditionelle Institutionen zur Anpassung zwingen wird. Er fügte hinzu:
„Dies ist keine Hypothese mehr. BlackRock bietet tokenisierte Fonds an. Franklin Templeton betreibt tokenisierte Geldmarktfonds auf öffentlichen Blockchains. Große globale Banken testen onchain-Abwicklungen, tokenisierte Einlagen und Echtzeit-Asset-Bewegungen.“
Die RWA-Branche, abzüglich Stablecoins, hat eine Marktkapitalisierung von fast 19 Milliarden US-Dollar, laut RWA.XYZ. Finanzriesen wie Citi, Bank of America und JPMorgan Chase werden weiterhin existieren. Sie werden dies jedoch in einem anderen Medium tun, ähnlich wie Medienunternehmen in den späten 1990er und frühen 2000er Jahren zu digitalen Medien wechselten. Grossman betonte, dass diejenigen, die in der tokenisierten Finanzwelt erfolgreich sein werden, sich anpassen werden, anstatt zu widerstehen, während die Welt in ein blockchain-gestütztes globales Finanzsystem übergeht.
Tokenisierung senkt Kosten und beschleunigt Abwicklungen
Die Tokenisierung von Real-Assets bietet mehrere Vorteile, darunter 24/7-Zugang zu Märkten über lokale Grenzen hinaus, ein weitreichendes Ausmaß an Austausch, niedrigere Transaktionskosten durch Desintermediation und Abwicklungszeiten von Minuten statt Tagen.
Tokenisierte Assets ermöglichen es den Märkten, nicht nur neutral zu bleiben und den laufenden Betrieb fortzusetzen, sondern reduzieren auch die Anzahl der Zwischenhändler und die Komplexität dieser Zwischenhändler, wodurch Transaktionskosten und Abwicklungszeiten von Tagen auf wenige Minuten reduziert werden. Für institutionelle Anleger verringert dies effektiv das Kontrahentenrisiko und verbessert die Kapitaleffizienz.
Im September veröffentlichten die US Securities and Exchange Commission (SEC) und die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) eine gemeinsame Erklärung, die ein regulatorisches Regime für 24/7-Kapitalmärkte unterstützt.
Tokenisierung transformiert Märkte angesichts regulatorischer Herausforderungen
Während die regulatorische Unterstützung wächst, muss die tokenisierte Finanzwelt komplexe rechtliche Rahmenbedingungen navigieren, um ihren Erfolg sicherzustellen. Unternehmen werden robuste Cybersicherheitsmaßnahmen benötigen, um Vermögenswerte zu schützen und die Einhaltung globaler Wertpapiergesetze zu gewährleisten.
Der Großteil des tokenisierten RWA-Werts schwimmt derzeit auf Ethereum, laut RWA.XYZ. Der Übergang zum 24/7-Handel steht im krassen Gegensatz zu konventionellen Märkten, die nachts, an Wochenenden und an Feiertagen geschlossen sind.
Die Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC), die 2024 etwa 3,7 Quadrillionen US-Dollar an Abwicklungen verarbeitete, erhielt im Dezember die Genehmigung der SEC, mit der Angebotstellung tokenisierter Finanzinstrumente zu beginnen. Es wird auch erwartet, dass die DTCC in der zweiten Hälfte des Jahres 2026 mit dem Handel von tokenisierten Vermögenswerten wie US-Staatsanleihen und Aktienindizes beginnen wird.
Letztendlich könnte die Tokenisierung ein effizienteres, inklusiveres und transparenteres Finanzsystem schaffen. Institutionen, die diese Veränderungen frühzeitig annehmen, könnten einen Wettbewerbsvorteil erlangen, während solche, die der Blockchain-Innovation widerstehen, Gefahr laufen, den Anschluss zu verlieren.
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Nellius Irene
Nellius ist Absolventin der Betriebswirtschaftslehre und Informatik mit fünf Jahren Erfahrung in der Kryptowährungsbranche. Sie hat zudem Bitcoin Dada absolviert. Nellius hat bereits für führende Medienpublikationen wie BanklessTimes, Cryptobasic und Riseup Media geschrieben.
