Erneutes Interesse an DeFi und Stablecoins erwartet, da die Federal Reserve Zinssenkung prüft
- Fidelity erwartet, dass Institutionen in DeFi und Stablecoins zurückkehren, falls die Fed die Zinsen senkt, dies hängt jedoch von Verbesserungen im DeFi-Bereich ab.
- Im Jahr 2023 mieden Institutionen DeFi und entschieden sich aufgrund steigender Zinsen für traditionelle Investments.
- Fidelity sieht, wie Unternehmen digitale Vermögenswerte annehmen, wobei Stablecoins zunehmend an Bedeutung gewinnen.
Ein kürzlich von Asset-Manager Fidelity veröffentlichter Bericht stellte fest, dass eine erwartete Zinssenkung der US-Notenbank (Federal Reserve) das Interesse großer Institutionen an dezentraler Finanzen (DeFi) und Stablecoins wieder entfachen könnte. Dieses erneute Interesse hängt jedoch von der weiteren Entwicklung der Infrastruktur im DeFi-Bereich in diesem Jahr ab.
Fidelity bemerkte, dass sie im Vorjahr damit gerechnet hatten, dass Institutionen DeFi zur Erzielung höherer Renditen annehmen würden. Diese Erwartung erfüllte sich jedoch nicht wie erwartet.
Die Zinserhöhungen der Federal Reserve drängten diese Institutionen in das, was sie als sicherere Häfen empfanden, nämlich traditionelle festverzinsliche Produkte. Die Angst vor steigenden Zinssätzen veranlasste viele, sich für konventionellere Investitionen zu entscheiden.
Herausforderungen und Risikobewertung von DeFi
Ein Grund, warum Institutionen zögerten, in DeFi einzusteigen, war die wahrgenommene Komplexität und das mit dezentralen Plattformen verbundene Risiko. DeFi-Plattformen wurden für ihre schwer zu bedienenden Benutzeroberflächen und ihre Anfälligkeit für Hacks und Exploits kritisiert.
Diese Faktoren führten dazu, dass Institutionen die mit Smart Contracts verbundenen Risiken genau prüften und letztendlich zu dem Schluss kamen, dass die von DeFi angebotenen Renditen im mittleren einstelligen Bereich nicht ausreichten, um die damit verbundenen Risiken zu rechtfertigen.
Trotz der Rückschläge im Jahr 2023 glaubt Fidelity, dass 2024 ein Wiederaufleben des institutionellen Interesses an DeFi-Renditen erleben könnte.
Dieses erneute Interesse wird davon abhängen, ob die Renditen dezentraler Finanzen attraktiver werden als die traditionellen Finanzrenditen und ob die Infrastruktur, die dezentrale Finanzplattformen unterstützt, weiterhin reift. Fidelity schlägt vor, dass Institutionen dezentrale Finanzen erneut als eine tragfähige Investitionsoption in Betracht ziehen könnten, wenn diese Bedingungen erfüllt sind.
Fidelys Bericht erwartet auch, dass Unternehmen zunehmend bereit sein werden, digitale Assets in ihre Bilanzen aufzunehmen.
Diese Erwartung wird durch aktualisierte Regeln des US-amerikanischen Financial Accounting Standards Board (FASB) befeuert, die es Unternehmen ermöglichen, sowohl Buchverluste als auch Gewinne aus ihren Kryptowährungsbeständen zu berichten. Diese regulatorische Klarheit wird wahrscheinlich mehr Unternehmen dazu ermutigen, digitale Assets zu erkunden und anzunehmen.
Stablecoins: Ein Katalysator für die Adoption
Im Bereich der Stablecoins prognostiziert Fidelity, dass die institutionelle Erforschung dollarbasierter Vermögenswerte ein signifikanter Katalysator für die Adoption im Jahr 2024 sein könnte.
Traditionelle Finanzunternehmen, die Stablecoins für Zwecke wie Abwicklungen nutzen, könnten diesen digitalen Vermögenswerten Legitimität verleihen. Fidelity erwartet eine zunehmende Adoption von Stablecoins in Zahlungen, Überweisungen und im internationalen Handel, da Nutzer schnellere und günstigere Zahlungsmethoden suchen.
Fidelity sieht auch eine positive Entwicklung für Stablecoins im Jahr 2024 voraus, wobei die regulatorischen Rahmenbedingungen klarer werden und den Marktteilnehmern größere Sicherheit bieten.
Trotz des wachsenden Wettbewerbs im Stablecoin-Bereich sagt Fidelity voraus, dass Tether und USD Coin (USDC) in diesem Jahr wahrscheinlich nicht an Boden verlieren werden. Diese beiden führenden Stablecoins werden voraussichtlich ihre Dominanz beibehalten, insbesondere wenn die Federal Reserve mit den erwarteten Zinssenkungen fortfährt.
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Ibrahim Abdulaziz
Als leidenschaftlicher Befürworter teilt Ibrahim sein umfangreiches Wissen über Kryptowährungen und Blockchain-Technologie in einer ansprechenden und informativen Art und Weise. Er besucht gerne Orte, an denen Influencer zusammenkommen, um seine nächsten Exklusivmeldungen zu erhalten. Seine Vision ist, dass die dezentrale Natur, Sicherheitsmerkmale und das Potenzial für finanzielle Inklusion eine weitverbreitete massive Adoption von Kryptowährungen vorantreiben werden.
