Wie Coinbase Ihre Gelder sicher und geschützt aufbewahrt

Die Erschütterungen im Krypto-Kreditumfeld in den letzten Wochen scheinen ein wichtiger Wendepunkt für die Branche zu sein. Um das Vertrauen der Anleger wiederherzustellen, unterstreicht Coinbase erneut seine starke Haltung, die Sicherheit und den Schutz der Anlegergelder zu gewährleisten.

Coinbase ist ein in den USA börsennotiertes Unternehmen, das als Krypto-Börsenplattform operiert. Das Unternehmen wurde vor zehn Jahren von Brian Armstrong und Fred Ehrsam gegründet und verzeichnet heute über 108 Millionen verifizierte Nutzer in mehr als 100 Ländern. Mit einem quartalsweisen Handelsvolumen von über 159 Milliarden US-Dollar ergreift die Plattform strenge Maßnahmen, um das Vertrauen der Stakeholder zu gewährleisten.

Ausblick für den Kryptomarkt

Solvabilitätsbedenken im Zusammenhang mit Krypto-Unternehmen wie Celsius, Three Arrows Capital (3AC), Voyager und FTX spiegeln unzureichende Risikokontrollen wider, und Berichte über weitere angeschlagene Unternehmen werden schnell zu Geschichten von Insolvenzen, Restrukturierungen und Misserfolgen.

So meldete beispielsweise Alameda und ihre Muttergesellschaft FTX Group, die drittgrößte Krypto-Börse nach Volumen, nach einer wochenlangen Krise mit Liquiditätsengpässen Insolvenz an. Die Nachricht erschütterte die gesamte Krypto-Branche und führte zu einem enormen Vertrauensverlust bei den Anlegern.

Berichten zufolge lieh FTX Milliarden von Dollar an Anlegergelder an Alameda Research, eine Handelsfirma, die ebenfalls vom ehemaligen CEO von FTX, Sam Bankman-Fried (SBF), kontrolliert wird. Ein weiterer Faktor, der zum Abstieg von FTX beitrug, war ein Bericht, dass das größte Vermögen von Alameda der FTX-Token FTT war, was zu einer Situation führte, in der das Unternehmen seine eigenen Aktien als Sicherheit annahm.

Krypto-Börsen arbeiten als Reaktion darauf hart daran, nicht in die gleiche Situation zu geraten. Was als willkürliche Abhebung von Geldern durch Binance von FTX begann, führte schnell zu einer wochenlangen bärischen Phase, als die Anleger eilig versuchten, ihre Gelder von der Plattform abzuheben.

Binance, Kucoin, crypto.com und andere haben begonnen, Transparenz über ihre Finanzen zu schaffen. Binance-CEO Changpeng Zhao (CZ) empfiehlt, dass alle Börsen ihre Merkle-Tree-Reservenbeweise veröffentlichen sollten. Ein Merkle-Tree ist ein Blockchain-Protokoll, das Daten in einem großen Pool speichert und überprüft; er ist öffentlich, sodass alle Nutzer ihn einsehen können.

Angesichts der Lage in der Krypto-Branche ist es für Börsen zur Priorität geworden, ihren Stakeofern zu versichern, dass ihre Gelder nicht für andere Investitionen verwendet werden und in Reserven gehalten werden. 

Wie stellt Coinbase sicher, dass Anlegergelder sicher sind?

Finanzen von Coinbase

In ihrem 3. Quartalsbericht berichtete die Börse von starkem Wachstum in den Einnahmen aus Abonnements und Dienstleistungen, angetrieben durch ihre Beteiligung an USDC und höhere Staking-Abonnements. Sie wiesen jedoch auf einen erheblichen Einfluss durch starke makroökonomische und kryptomarktbedingte Gegenwinde sowie den Verlagerungshandel von Handelsvolumina hin.

Während die makroökonomischen Gegenwinde außerhalb unserer Kontrolle liegen, konzentrieren wir uns weiterhin auf Faktoren, die wir kontrollieren können: unsere Produktfokusierung zu verengen, um außergewöhnliche Kundenerlebnisse zu liefern, und unsere Betriebskosten zu senken.

Coinbase

Ihre Finanzberichte werden geprüft und bestätigen starke Finanzen und Liquidität, wobei der Löwenanteil in USD-Reserven gehalten wird. Der Bericht wies flüssige USD-Reserven in Höhe von 5,6 Milliarden US-Dollar aus, davon 5 Milliarden US-Dollar in bar und baräquivalenten Mitteln.

Anlegergelder

Zwar hat die Plattform ihren Merkle-Tree-Beweis nicht geteilt, sie versichert den Stakeofern jedoch, dass ihre Gelder im Verhältnis 1:1 einlösbar sind. 

Im FTX-Skandal wurden die Gelder der Anleger ohne ordnungsgemäße Zustimmung in Alameda Research investiert. Am 6. Oktober überstiegen die Abhebungen von der Plattform 8 Milliarden US-Dollar, wenige Tage später gingen die flüssigen Reserven zur Neige und die Abhebungen wurden deaktiviert.

Coinbase-Assets werden nur mit Zustimmung genutzt und sind sofort einlösbar. Gelder werden nach eigenem Ermessen des Nutzers auf die Plattform geleitet. 

Ihre Reserven dienen als erste Schutzschicht gegen potenzielle Ansteckungseffekte bei Zahlungsausfällen. 

Transparenz

Die Plattform hat ihren Ruf seit 2012 bewahrt und ist die größte börsennotierte Börse der Welt. Sie wird in den Vereinigten Staaten von den zuständigen Behörden reguliert und ist in über 100 Jurisdiktionen in Nord- und Mittelamerika, Südamerika, Europa, Asien, Afrika und dem Nahen Osten tätig.

Custody-Wallets

Die Börse verwahrt die privaten Schlüssel der Nutzer und ist daher für die Sicherung der Nutzergelder verantwortlich. Die Geschäftsbedingungen des Unternehmens erlauben es ihr jedoch nicht, Nutzerassets ohne Ihre Zustimmung zu nutzen oder zu verleihen. 

Sie bieten zudem risikomanagementprogramme im Branchenstandard und mit mehreren Facetten an, die darauf ausgelegt sind, die Vermögenswerte der Stakeholder zu schützen. 

Sicherheit

Die Börse verfügt über ein aktives Sicherheitsteam, das ständig sicherstellt, dass Anlegergelder vor Bedrohungen geschützt sind, ergänzt durch branchenführende Sicherheits- und Verschlüsselungsprotokolle.

Von der Plattform übernommene Prinzipien zur Risikominderung umfassen: gründliche Due-Diligence-Prüfungen, Stresstests, sofortige Minderungspläne und die Antizipation von Mängeln.