Comment Coinbase protège les fonds de ses utilisateursLes chocs subis par le crypto ces dernières semaines semblent marquer un tournant majeur pour l'industrie. Afin de rétablir la confiance des investisseurs, Coinbase réaffirme son tron à garantir la sécurité de leurs fonds.
Coinbase est une société américaine cotée en bourse qui exploite une plateforme d'échange de cryptomonnaies. Fondée il y a dix ans par Briantronet Fred Ehrsam, elle revendique aujourd'hui plus de 108 millions d'utilisateurs vérifiés répartis dans plus de 100 pays. Avec un volume d'échanges trimestriel dépassant les 159 milliards de dollars, la plateforme met en œuvre des mesures rigoureuses pour garantir la confiance de ses parties prenantes.
Perspectives du marché des cryptomonnaies
Les problèmes de solvabilité qui entourent des sociétés crypto comme Celsius, Three Arrows Capital (3AC), Voyager et FTX sont le reflet de contrôles des risques insuffisants, et les rapports faisant état d'autres entreprises en difficulté se transforment rapidement en histoires de faillite, de restructuration et d'échec.
Par exemple, Alameda et sa société mère, le groupe FTX, troisième plateforme d'échange de cryptomonnaies en termes de volume, ont déposé le bilan après une semaine de crise de liquidités. Cette nouvelle a ébranlé tout le secteur des cryptomonnaies, entraînant une forte perte de confiance des investisseurs.
FTX aurait prêté des milliards de dollars de fonds d'investisseurs à Alameda Research, une société de trading également contrôlée par l'ancien PDG de la bourse, Sam Bankman-Fried (SBF). Un autre facteur ayant contribué à la chute de FTX a été la révélation que le principal actif d'Alameda était le jeton FTT de FTX, contraignant ainsi l'entreprise à prendre ses propres actions en garantie.
En réaction, les plateformes d'échange de cryptomonnaies s'efforcent d'éviter de se retrouver dans la même situation. Ce qui a commencé comme un retrait arbitraire de fonds par Binance de FTX a rapidement entraîné une chute brutale du cours pendant une semaine, les investisseurs se précipitant pour retirer leurs fonds de la plateforme.
Binance , Kucoin, crypto.com et d'autres plateformes ont commencé à faire preuve de transparence quant à leurs finances. Le PDG Binance a recommandé à toutes les plateformes d'échange de publier leur sous forme d'arbre de Merkle . Un arbre de Merkle est un protocole blockchain qui stocke et vérifie des données au sein d'un vaste pool ; il est public et donc accessible à tous les utilisateurs.
Compte tenu de la situation du secteur des cryptomonnaies, il est devenu prioritaire pour les plateformes d'échange d'assurer à leurs parties prenantes que leurs fonds ne sont pas utilisés pour d'autres investissements et sont conservés en réserve.
Comment Coinbase garantit-elle la sécurité des fonds des investisseurs ?
Données financières de Coinbase
Dans son troisième rapport trimestriel , la plateforme a fait état d'une tron croissance de ses revenus d'abonnements et de services, portée par sa participation à l'USDC et par l'augmentation des abonnements de staking. Elle a toutefois noté un impact significatif des tron turbulences macroéconomiques et du marché des cryptomonnaies, ainsi que du transfert des volumes d'échanges vers l'étranger.
Bien que les vents contraires macroéconomiques soient hors de notre contrôle, nous continuons de nous concentrer sur les facteurs que nous pouvons maîtriser : recentrer notre offre de produits afin d’offrir des expériences client exceptionnelles et réduire nos dépenses d’exploitation
Coinbase
Leurs rapports financiers sont audités et confirment leur solidité financière et leur forte liquidité, latronpartie de leurs actifs étant détenue en réserves en dollars américains. Le rapport indique des réserves liquides de 5,6 milliards de dollars américains, dont 5 milliards en cash et équivalents cash .
Fonds d'investissement
Bien que la plateforme n'ait pas communiqué sa preuve basée sur l'arbre de Merkle, elle assure aux parties prenantes que leurs fonds sont remboursables au ratio de 1:1.
Dans le fiasco de FTX, les fonds des investisseurs ont été investis dans Alameda Research sans leur consentement éclairé. Le 6 octobre, les retraits de la plateforme ont dépassé 8 milliards de dollars ; quelques jours plus tard, les réserves de liquidités se sont épuisées et les retraits ont été suspendus.
Les actifs Coinbase ne sont utilisés qu'avec consentement et sont facilement remboursables. Les fonds déposés sur la plateforme sont à la discrétion de l'utilisateur
Leurs réserves constituent la première ligne de défense contre une éventuelle contagion par défaut de paiement.
Transparence
La plateforme jouit d'une excellente réputation depuis 2012 et se targue d'abriter la plus grande bourse cotée au monde. Elle est réglementée aux États-Unis par les autorités compétentes et dans plus de 100 autres juridictions en Amérique du Nord et centrale, en Amérique du Sud, en Europe, en Asie, en Afrique et au Moyen-Orient.
Portefeuilles de garde
La plateforme détient les clés privées des utilisateurs et est donc responsable de la protection de leurs fonds. Cependant, ses conditions générales ne l'autorisent pas à utiliser ou à prêter les actifs des utilisateurs sans leur consentement.
Ils proposent également des programmes de gestion des risques de niveau industriel et à multiples facettes, conçus pour protéger les actifs des parties prenantes.
Sécurité
La plateforme dispose d'une équipe de sécurité active qui veille constamment à la sécurité des fonds des investisseurs face aux menaces, grâce à des protocoles de sécurité et de cryptage à la pointe du secteur.
Les principes adoptés par la plateforme pour atténuer les risques comprennent : une vérification préalable approfondie, des tests de résistance, des plans d’atténuation prêts à l’emploi et l’anticipation des defi.
