Cómo Coinbase mantiene sus fondos seguros y protegidos

Los impactos en el entorno de crédito de criptomonedas durante las últimas semanas parecen ser un punto de inflexión importante para la industria. En un movimiento para restaurar la confianza de los inversores, Coinbase reitera su firme postura de mantener los fondos de los inversores seguros y protegidos.

Coinbase es una empresa estadounidense cotizada en bolsa que opera como una plataforma de exchange de criptomonedas. La empresa fue fundada hace diez años por Brian Armstrong y Fred Ehrsam y hoy cuenta con más de 108M de usuarios verificados distribuidos en más de 100 países. Con más de $159B negociados trimestralmente, la plataforma toma medidas rigurosas para garantizar la confianza de las partes interesadas.

Perspectivas del Mercado de Criptomonedas

Las preocupaciones de solvencia que rodean a empresas de criptomonedas como Celsius, Three Arrows Capital (3AC), Voyager y FTX son un reflejo de controles de riesgo insuficientes, y los informes de empresas adicionales en dificultades se están convirtiendo rápidamente en historias de bancarrota, reestructuración y fracaso.

Por ejemplo, Alameda y su empresa matriz FTX group, el tercer exchange de criptomonedas más grande por volumen, presentó la bancarrota después de una semana de caos por crisis de liquidez. Las noticias sacudieron a toda la industria de criptomonedas, lo que resultó en una gran pérdida de confianza de los inversores.

FTX supuestamente prestó miles de millones de dólares de fondos de inversores a Alameda Research, una firma de negociación también controlada por el ex CEO del exchange, Sam Bankman-Fried (SBF). Otro factor que llevó a la espiral de FTX fue un informe de que el mayor activo de Alameda era el token de FTX, FTT, creando una situación en la que la empresa asumió su propia acción como garantía.

Los exchanges de criptomonedas, en respuesta, están trabajando duro para evitar caer en la misma situación. Lo que comenzó como una retirada arbitraria de fondos por parte de Binance de FTX rápidamente resultó en una semana de tendencia bajista mientras los inversores se apresuraban a retirar sus fondos de la plataforma.

Binance, Kucoin, crypto.com y otros han comenzado a aclarar sus finanzas. El CEO de Binance, Changpeng Zhao (CZ), recomendó que todos los exchanges publiquen su prueba de reservas Merkle tree. Un Merkle tree es un protocolo de blockchain que almacena y verifica datos en un gran pool, es público para que todos los usuarios puedan verlo.

En vista de la condición de la industria de criptomonedas, se ha convertido en una prioridad para los exchanges asegurar a sus partes interesadas que sus fondos no se están utilizando para otras inversiones y se mantienen en reservas. 

¿Cómo asegura Coinbase que los fondos de los inversores están seguros?

Finanzas de Coinbase

En su 3er informe trimestral, el exchange reportó un fuerte crecimiento en nuestros ingresos por suscripción y servicios impulsados por su participación en USDC y suscripciones de staking más altas. Sin embargo, señalaron un impacto significativo por las fuertes vientos macroeconómicos y del mercado de criptomonedas, así como por el volumen de negociación que se traslada al extranjero.

Mientras que los vientos macroeconómicos están más allá de nuestro control, continuamos centrándonos en los factores dentro de nuestro control: estrechando nuestro enfoque de productos para ofrecer experiencias de cliente increíbles y reduciendo nuestros gastos operativos

Coinbase

Sus informes financieros son auditados y confirman finanzas sólidas y liquidez, con la mayor parte mantenida en reservas en USD. El informe indicó $5.6B en reservas líquidas en USD, con $5B en efectivo y equivalentes de efectivo.

Fondos de Inversores

Aunque la plataforma no ha compartido su prueba de Merkle tree, asegura a las partes interesadas que sus fondos son canjeables en una proporción de 1:1. 

En el caos de FTX, los fondos de los inversores se invirtieron en la investigación de Alameda sin el consentimiento adecuado. El 6 de octubre, los retiros de la plataforma superaron los $8B, días después las reservas líquidas se desvanecieron y los retiros se deshabilitaron.

Los activos de Coinbase solo se utilizan con consentimiento y son fácilmente canjeables. Los fondos dirigidos a la plataforma son a discreción del usuario 

Sus reservas sirven como la primera capa de protección contra el contagio potencial de incumplimiento. 

Transparencia

La plataforma ha mantenido su reputación desde 2012 y presume de ser el exchange cotizado en bolsa más grande del mundo. Está regulada en los Estados Unidos por las autoridades competentes con otras más de 100 jurisdicciones en América del Norte y Central, América del Sur, Europa, Asia, África y Oriente Medio.

Billeteras de custodia

El exchange mantiene las claves privadas de los usuarios y, por lo tanto, es responsable de salvaguardar los fondos de los usuarios. Sin embargo, los términos de la empresa no le permiten usar o prestar activos de los usuarios sin su consentimiento. 

También ofrecen programas de gestión de riesgos de grado industrial y multifacéticos diseñados para proteger los activos de las partes interesadas. 

Seguridad

El exchange tiene un equipo de seguridad activo que asegura constantemente que los fondos de los inversores estén seguros de las amenazas, complementado con protocolos de seguridad y cifrado líderes en la industria.

Los principios adoptados por la plataforma para mitigar el riesgo incluyen; diligencia debida exhaustiva, pruebas de estrés, planes de mitigación listos y anticipación de deficiencias.