جيه بي مورغان ترى أن إزالة التنظيم عن البيتكوين والعملات الرقمية تحت حكم ترامب تمثل فوزًا للبنوك الأمريكية

قال ستيفان غراتزر، المدير الإداري في JPMorgan ورئيس إدارة الثروة المؤسسية لسويسرا، إن التغييرات السياسية الموعودة بشأن الضرائب والعملات المشفرة وإزالة القيود قد تؤثر على البنوك خلال العامين الأولين من إدارة ترامب. وأضاف غراتزر أنه من الحرج رؤية كيف ستسير سياسة ترامب بشأن العملات المشفرة.

ووفقاً لمسؤول JPMorgan، كانت سياسات ترامب المؤيدة للعملات المشفرة جديدة تماماً، ولم يكن أحد يعرف ما تعنيه. ومع ذلك، أصر غراتزر على أن التفاؤل الذي بُني حول إزالة القيود وخفض الضرائب الموعودة من ترامب سيطلق مكاسب في اقتصاد مزدهر بالفعل. وأشار إلى أن العديد توقعوا أن تؤدي إزالة القيود عن العملات المشفرة من ترامب، ضمن وعوده الأخرى، إلى تسريع النمو الاقتصادي، تماماً كما مال الاحتياطي الفيدرالي نحو "موقف سهل للنقد".

سوق العملات المشفرة غير الخاضع للرقابة سيوفر فوائد هائلة للبنوك مثل JPMorgan

قد تكون العامين الأولين في الفترة الثانية من رئاسة دونالد ترامب "مؤثرة للغاية" إذا تم إجراء تغييرات في السياسات بشأن الضرائب وإزالة القيود والعملات المشفرة، وفقاً لستيفان غراتزر، المدير الإداري في بنك J.P. Morgan الخاص https://t.co/d4cTQoD6qw

— بلومبرج للعملات المشفرة (@crypto) نوفمبر 10، 2024

ولاحظ غراتزر من JPMorgan أن دعم ترامب في مجلس الشيوخ ومجلس النواب قد يؤدي إلى تمرير تغييرات سياساته المؤيدة للعملات المشفرة خلال العامين المقبلين. وواصل شرحه بأن سوق العملات المشفرة غير الخاضع للرقابة من المرجح أن يدفع أعمالاً جديدة لمقرضي الولايات المتحدة. وأشارت تعليقات غراتزر إلى أن عودة ترامب ستكون لها تداعيات عميقة على الاستثمار المستدام. تاريخياً، تزامنت طفرة أسعار العملات المشفرة مع تخفيف السياسة النقدية، مما جعل اقتراض الأموال أرخص.

مايك مايو، المحلل في ويلز فارجو، أيضاً لاحظ أن سياسات ترامب قد تكون نقطة تحول تنظيمية لصناعة البنوك. يمكن أن تساعد المخاطر التنظيمية المنخفضة البنوك من خلال دفع نمو القروض، وإيرادات بنوك الاستثمار، وموقف أكثر دعماً للنمو قد يحسن في النهاية خط الأساس للبنوك.

ومع استمرار تفاعل الأسواق مع إعادة انتخاب ترامب، كانت أسهم البنوك والعملات المشفرة من بين أكبر المستفيدين، حيث تجاوز البيتكوين علامة 80 ألف دولار، وفقاً لبيانات CoinGecko الأخيرة.

وأشار تقرير من Quartz أيضاً أظهرت إلى أن أسهم JPMorgan Chase وCitigroup ارتفعت بنسبة 8%، وزادت أسهم Wells Fargo بنسبة 12%، وصعدت Bank of America بنسبة 7%، وزادت أسهم Morgan Stanley بنسبة 9%، وأضافت Goldman Sachs 10% في أعقاب فوز ترامب. 

ومن الجدير بالذكر أن التأثيرات المتتالية لسياسات ترامب ستشعر عالمياً حيث تستعد الاقتصادات المرتبطة ارتباطاً وثيقاً بسياسة التجارة الأمريكية لتحمل العبء الأكبر.

البنوك الأوروبية تواجه منافسة أشد تحت إدارة ترامب 

ووفقاً لوكالة رويترز، من المرجح أن تواجه البنوك الأوروبية تحدياً كبيراً في سد الفجوة مع منافسيها الأمريكيين مثل JPMorgan Chase بينما تنتظر وول ستريت حقبة جديدة من إزالة القيود من ترامب. كانت البنوك الأمريكية ارتفع تكتسب قيمة وتنتزع حصة سوقية في بنوك الاستثمار بينما تكافح المقرضون في بريطانيا ومنطقة اليورو مع اقتصادات ضعيفة وهامش ربح منخفض. 

وأبرز ديفيد ماتيراتسي، الرئيس التنفيذي لشركة Galileo FX، أن إزالة القيود وخفض الضرائب في الولايات المتحدة تتناقض مع الرقابة الصارمة في أوروبا وخفض أسعار الفائدة. وقال إن البنوك الأمريكية يمكنها تحسين رأس المال وزيادة أحجام القروض بطرق لا يمكن لنظرائها الأوروبيين مطابقتها إذا تلقت البنوك الأمريكية الدعم السياسي المتوقع. وأكد مايكل شولمان، كبير مسؤولي الاستثمار في Running Point Capital Advisors، أن البنوك الأوروبية ستتنافس بـ "يد واحدة مقيدة خلف ظهرها".

ومع ذلك، أفادت رويترز بأن وتيرة أي إزالة للقيود ستحددها المنظمون الجدد وصناع السياسات الرئيسيون الذين لم يقم الرئيس المنتخب ترامب بتسميتهم بعد.