أعلنت الهيئة التنظيمية العليا للاستثمار في كندا عن قواعد جديدة لحفظ العملات المشفرة

قامت منظمة تنظيم الاستثمار الكندية (CIRO)، وهي منظمة وطنية غير ربحية ذاتية التنظيم، بتقديم إطار تنظيمي جديد لحفظ العملات المشفرة للتخفيف من المخاطر المستقبلية الناجمة عن الاختراقات الأمنية والاحتيال وضعف الحوكمة.

فيما يتعلق بهذا الإطار التنظيمي الجديد، أصدرت CIRO بيانًا بتاريخ الثلاثاء 3 فبراير، أعلنت فيه علنًا عن إصدار إطار حفظ الأصول الرقمية، والذي يحدد بوضوح كيف يجب على أعضاء الوسطاء الذين يديرون منصات تداول الأصول المشفرة (CTPs) ضمان الحماية القوية للأصول الرقمية.

أوضحت الهيئة التنظيمية العليا لقطاع الاستثمار في كندا أن تطبيق هذا الإطار سيتم مؤقتاً من خلال شروط وأحكام العضوية. وقد فضّلت الهيئة هذا الخيار لأنه يتيح إجراء تعديلات سريعة على المخاطر الجديدة ريثما يتم وضع اللوائح الدائمة. 

يطبق مكتب كبير مسؤولي الاستثمار إطارًا تنظيميًا جديدًا لحماية أصول العملاء 

وأشارت الهيئة التنظيمية للاستثمار الكندية إلى أن الإطار التنظيمي يتناول المخاطر المرتبطة بالتكنولوجيا والعمليات والأنشطة القانونية، وخاصة تلك المتعلقة بالأصول الرقمية. 

في أعقاب بيانهم، كشفت مصادر مطلعة على الوضع، تحدثت شريطة عدم الكشف عن هويتها، أن الهيئة التنظيمية تحاول تجنب سيناريوهات مثل فشل شركة QuadrigaCX، والذي أسفر عن خسائر كبيرة.

والجدير بالذكر أن أحد المكونات الأساسية للإطار هو نهج متدرج قائم على المخاطر لأمناء العملات المشفرة يقسمهم إلى أربعة مستويات بناءً على عوامل محددة مثل مستويات رأس المال، والرقابة التنظيمية، والتغطية التأمينية، والقوة التشغيلية. 

تحدد هذه المستويات الحد الأقصى لأصول العملاء التي يمكن للجهة الحافظة الاحتفاظ بها. فعلى سبيل المثال، يصل الحد الأقصى للجهة الحافظة من المستوى الأعلى، والتي تتمتع بأفضل مستويات الحماية، إلى 100%، بينما ينخفض ​​هذا الحد إلى 40% في المستوى الرابع الأدنى. علاوة على ذلك، يجوز للأعضاء من الوسطاء الاحتفاظ بما يصل إلى 20% من أصول العملات الرقمية التي يديرونها لعملائهم.

إلى جانب هذه القيود، تشمل بعض المتطلبات الإضافية سياسات حوكمة صارمة تُنظّم الحوكمة، وتضمن الامتثال لعمليات الإدارة الرئيسية، والأمن السيبراني، والاستجابةdent ، ومخاطر الأطراف الثالثة. علاوة على ذلك، يُعتبر التأمين الإلزامي، وعمليات التدقيقdent ، وتقارير الامتثال الأمني، واختبارات الاختراق الدورية أمورًا أساسية.

من ناحية أخرى، أوضح الإطار أن اتفاقيات الحضانة يجب أن defiبوضوح المسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن الإخلال بالواجب أو عدم وجود رعاية معقولة.

وقالت منظمة CIRO: "يعتمد الإطار نهجًا متوازنًا قائمًا على المخاطر يهدف إلى حماية المستثمرين مع تشجيع الابتكار والمنافسة في السوق".

أثناء وضع هذا الإطار، أخذت الهيئة التنظيمية في الاعتبار مساهمات الشركاء في الصناعة، مثل شركات نقل الأموال والجهات الحافظة، مع تبني المعايير العالمية أيضًا.

تجدر الإشارة إلى أن الهدف الرئيسي لهذه المبادرة هو تعزيز جهود الدولة لتعزيز حماية المستثمرين في سوق العملات المشفرة سريع التطور، وبالتالي تعزيز الابتكار المسؤول.

الهيئات التنظيمية تدعو إلى التصدي للجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة

أشارت التقارير إلى أن الأنشطة الإجرامية في صناعة العملات المشفرة قد ارتفعت بشكل كبير مع ازدياد شعبية العملات المشفرة بين الأفراد. 

ولتأكيد هذا الادعاء، أشارت مصادر إلىdent التي فرض فيها مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية في كندا (FINTRAC) غرامةً تُقدّر بنحو 12 مليون دولار على منصة تداول العملات الرقمية المحلية "كريبتوموس" في أكتوبر الماضي، لعدم إبلاغها عن أكثر من 1000 معاملة مشبوهة مرتبطة بأسواق ومحافظ الإنترنت المظلم. وتشير التقارير إلى أن هذه المعاملات كانت مرتبطة بالاحتيال، ودفع فدية برامج خبيثة، والتحايل على العقوبات. 

إلى جانب شركة كريبتوموس، أشارت التقارير أيضًا إلى أنTRAC فرضت عقوبات كبيرة على منصتي التداول الخارجيتين كوكوين وبينانس Binance في وقت سابق من هذا العام لنفس السبب.وأوضحت التقارير أن مكتب مراقبة المعاملات المالية (CIRO) يعمل كهيئة تنظيمية ذاتية تتمتع بصلاحيات تنظيمية لضمان امتثال الشركات الأعضاء والمسجلين الأفراد. وتخول الهيئة التنظيمية بالتحقيق في مزاعم سوء السلوك وبدء إجراءات تأديبية، بما في ذلك الغرامات والإيقافات.