الهيئة التنظيمية للاستثمار الرائدة في كندا تكشف عن قواعد جديدة لحفظ الأصول الرقمية

أدخلت المنظمة الكندية لتنظيم الاستثمار (CIRO)، وهي منظمة وطنية غير ربحية ذاتية التنظيم، إطاراً تنظيمياً جديداً لحفظ العملات المشفرة للتخفيف من المخاطر المستقبلية الناتجة عن خروقات الأمان، والاحتيال، وضعف الحوكمة.

وبشأن هذا الإطار التنظيمي الجديد، أصدرت CIRO بياناً مؤرخاً الثلاثاء، 3 فبراير، أعلنت فيه علناً عن إطلاق إطار عمل حفظ الأصول الرقمية، الذي يوضح بوضوح كيف يجب على أعضاء الوكيل الذين يشغلون منصات تداول الأصول المشفرة (CTPs) ضمان حماية قوية للأصول الرقمية.

شرحت المنظمة الأعلى لتنظيم صناعة الاستثمار في كندا أيضاً أن تنفيذ هذا الإطار سيتم إدارته مؤقتاً من خلال شروط وأحكام العضوية. فضلت هذا الخيار لأنه يتيح تعديلات سريعة على المخاطر الجديدة أثناء وضع اللوائح الدائمة. 

تطبق CIRO إطاراً تنظيمياً جديداً لحماية أصول العملاء 

أشارت المنظمة الكندية لتنظيم الاستثمار إلى أن الجديد المُطلق الإطار التنظيمي يعالج المخاطر المرتبطة بالتكنولوجيا، والعمليات، والأنشطة القانونية، ولا سيما تلك المتعلقة بالأصول الرقمية. 

بعد بيانهم، كشف مصادر مطلعة على الوضع، شريطة عدم الكشف عن هويتهم، أن الوكالة التنظيمية تحاول تجنب سيناريوهات مثل فشل عام 2019 لـ QuadrigaCX، والذي أدى إلى خسائر كبيرة.

جدير بالذكر، أن مكوناً أساسياً من الإطار هو نهج متعدد المستويات قائم على المخاطر لحفظ العملات المشفرة، الذي يقسمهم إلى أربع فئات بناءً على عوامل محددة مثل مستويات رأس المال، والإشراف التنظيمي، وتغطية التأمين، والقوة التشغيلية. 

تحدد هذه الفئات الحد الأقصى لأصول العملاء التي يمكن للحافظ الاحتفاظ بها. على سبيل المثال، الحد للحافظين من الفئة العليا مع أفضل الحماية يصل إلى 100% بينما ينخفض حد الفئة الأدنى 4 إلى 40%. علاوة على ذلك، قد يحتفظ أعضاء الوكيل بما يصل إلى 20% من أصول العملاء المشفرة التي يديرونها.

إلى جانب هذه القيود، تشمل المتطلبات الإضافية سياسات حوكمة الشركة التي تنظم الحوكمة، مما يضمن الامتثال لعمليات إدارة المفاتيح، وأمن السيبرانا، والاستجابة للحوادث، ومخاطر الأطراف الثالثة. علاوة على ذلك، يُعتبر التأمين الإلزامي، والتدقيق المستقل، وتقارير الامتثال الأمني، واختبار الاختراق المنتظم أمراً ضرورياً أيضاً.

من ناحية أخرى، حدد الإطار أن اتفاقيات الحفظ يجب أن تحدد بوضوح المسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن انتهاك الواجب أو نقص العناية المعقولة.

قال CIRO: "يتبع الإطار نهجاً متوازناً قائماً على المخاطر يهدف إلى حماية المستثمرين مع تشجيع الابتكار والمنافسة في السوق".

أثناء وضع هذا الإطار، أخذت الوكالة التنظيمية في الاعتبار مساهمات شركاء الصناعة، مثل منصات CTPs والحافظين، مع تبني المعايير العالمية أيضاً.

جدير بالذكر أن الهدف الرئيسي من هذه المبادرة هو تعزيز جهود البلاد لتعزيز حماية المستثمرين في سوق العملات المشفرة سريع التطور، وبالتالي تعزيز الابتكار المسؤول.

الوكالات التنظيمية تدعو لمعالجة الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة

أبرزت التقارير أن الأنشطة الإجرامية في صناعة العملات المشفرة قد ارتفعت مع زيادة شعبية العملات المشفرة بين الأفراد. 

لدعم هذا الادعاء، أشارت المصادر إلى الحادثة التي قيم فيها مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية الكندية (FINTRAC) غرامة قدرها حوالي 12 مليون دولار ضد منصة العملات المشفرة المحلية Cryptomus في أكتوبر الماضي لعدم الإبلاغ عن أكثر من 1,000 معاملة مشبوهة مرتبطة بأسواق الظلام والمحافظات. يُقال إن هذه المعاملات كانت مرتبطة بالاحتيال، ودفعات الفدية، وتجنب العقوبات. 

إلى جانب Cryptomus، أشارت التقارير أيضاً إلى أن FINTRAC فرض غرامات كبيرة على المنصات الخارجية KuCoin وBinance في وقت سابق من هذا العام لنفس السبب. Rوضحت التقارير أن CIRO تعمل كمنظمة ذاتية التنظيم لديها سلطة تنظيمية لضمان الامتثال من قبل الشركات الأعضاء والمُسجلين الأفراد. تخول الوكالة التنظيمية للتحقيق في ادعاءات سوء السلوك وبدء إجراءات تأديبية، بما في ذلك الغرامات والتعليق.