Il principale ente regolatore degli investimenti del Canada svela le nuove regole sulla custodia delle criptovalute

La Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO), un'organizzazione nazionale senza scopo di lucro e autoregolamentata, ha introdotto un nuovo quadro normativo per la custodia delle criptovalute, al fine di mitigare i rischi futuri derivanti da violazioni della sicurezza, frodi e governance debole.

In merito a questo nuovo quadro normativo, il CIRO ha rilasciato una dichiarazione datata martedì 3 febbraio, annunciando pubblicamente il rilascio del suo Digital Asset Custody Framework, che delinea chiaramente come i membri dealer che gestiscono piattaforme di trading di criptovalute (CTP) dovrebbero garantire una solida protezione delle risorse digitali.

Il principale ente regolatore del settore degli investimenti canadese ha inoltre spiegato che l'attuazione di questo quadro normativo sarà gestita temporaneamente tramite termini e condizioni di adesione. Ha preferito questa opzione perché consente rapidi adeguamenti ai nuovi rischi, mentre vengono definite le normative definitive. 

Il CIRO implementa un nuovo quadro normativo per salvaguardare il patrimonio dei clienti 

La Canadian Investment Regulatory Organization ha osservato che il quadro normativo affronta i rischi associati alla tecnologia, alle operazioni e alle attività legali, in particolare quelli relativi alle attività digitali. 

In seguito alla loro dichiarazione, fonti vicine alla situazione, che hanno parlato in condizione di anonimato, hanno rivelato che l'agenzia di regolamentazione sta cercando di evitare scenari come il fallimento del QuadrigaCX, che ha causato perdite significative.

In particolare, una componente fondamentale del quadro normativo è un approccio a più livelli basato sul rischio per i custodi di criptovalute, che li divide in quattro livelli in base a fattori specifici quali livelli di capitale, supervisione normativa, copertura assicurativa e solidità operativa. 

Questi livelli determinano il massimo patrimonio dei clienti che un depositario può detenere. Ad esempio, il limite per i depositari di livello superiore con le migliori protezioni arriva fino al 100%, mentre quello del livello 4 più basso scende al 40%. Inoltre, i membri dealer possono detenere fino al 20% degli asset crittografici gestiti dai loro clienti.

Oltre a queste limitazioni, alcuni requisiti aggiuntivi includono politiche di governance aziendale che strutturano la governance, garantendo la conformità alle operazioni di gestione chiave, alla sicurezza informatica, alla risposta aglident e ai rischi di terze parti. Inoltre, sono considerati essenziali anche l'assicurazione obbligatoria, gli auditdent , i report di conformità alla sicurezza e i test di penetrazione regolari.

D'altro canto, il quadro normativo ha sottolineato che gli accordi di custodia devono defichiaramente la responsabilità per eventuali perdite derivanti dalla violazione del dovere o dalla mancanza di ragionevole cura.

"Il quadro adotta un approccio basato sul rischio e bilanciato, volto a proteggere gli investitori e a incoraggiare al contempo l'innovazione e la concorrenza del mercato", ha affermato il CIRO.

Nel definire questo quadro, l'agenzia di regolamentazione ha preso in considerazione i contributi dei partner del settore, come i CTP e i depositari, adottando al contempo standard globali.

Vale la pena sottolineare che l'obiettivo principale di questa iniziativa è quello di rafforzare gli sforzi del Paese per migliorare le tutele degli investitori nel mercato delle criptovalute in rapida evoluzione, promuovendo così un'innovazione responsabile.

Le agenzie di regolamentazione chiedono di affrontare i crimini legati alle criptovalute

I rapporti hanno evidenziato che le attività criminali nel settore delle criptovalute sono aumentate man mano che le criptovalute diventano sempre più popolari tra i privati. 

A sostegno di questa affermazione, alcune fonti hanno menzionato l'dent in cui il Centro di analisi delle transazioni e dei report finanziari del Canada (FINTRAC) ha imposto una sanzione di circa 12 milioni di dollari all'exchange di criptovalute locale Cryptomus lo scorso ottobre per non aver segnalato oltre 1.000 transazioni sospette collegate a mercati e wallet darknet. Queste transazioni sarebbero state collegate a frodi, pagamenti ransomware ed evasione delle sanzioni. 

Oltre a Cryptomus, i rapporti hanno anche evidenziato che FINTRAC ha imposto sanzioni significative agli exchange offshore KuCoin e Binance all'inizio di quest'anno per lo stesso problema. Irapporti hanno chiarito che il CIRO funziona come un'organizzazione di autoregolamentazione con poteri regolamentari per garantire la conformità da parte delle aziende associate e dei singoli registranti. L'agenzia di regolamentazione è autorizzata a indagare sulle accuse di cattiva condotta e ad avviare procedimenti disciplinari, comprese multe e sospensioni.