Il principale regolatore degli investimenti del Canada svela nuove regole sulla custodia delle criptovalute
- L'autorità di vigilanza sugli investimenti del Canada, CIRO, ha introdotto un nuovo quadro per migliorare la sicurezza della custodia degli asset crittografici.
- Le regole adottano un sistema a livelli basato sul rischio che limita la quantità di asset crittografici dei clienti che i custodi possono detenere.
- Il quadro sarà applicato attraverso condizioni di adesione mentre vengono elaborate le normative permanenti.
La Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO), un'organizzazione nazionale no-profit di autoregolamentazione, ha introdotto un nuovo quadro normativo per la custodia delle criptovalute per mitigare i rischi futuri derivanti da violazioni della sicurezza, frodi e governance debole.
Riguardo a questo nuovo quadro normativo, la CIRO ha emesso un comunicato datato martedì 3 febbraio, annunciando pubblicamente il rilascio del suo Digital Asset Custody Framework, che delinea chiaramente come i membri dealer che operano piattaforme di scambio di asset digitali (CTP) dovrebbero garantire una protezione robusta degli asset digitali.
Il principale regolatore del settore degli investimenti del Canada ha ulteriormente spiegato che l'implementazione di questo quadro sarà gestita temporaneamente attraverso termini e condizioni di membership. Hanno preferito questa opzione perché consente aggiustamenti rapidi ai nuovi rischi mentre vengono stabilite le normative permanenti.
La CIRO implementa un nuovo quadro normativo per salvaguardare gli asset dei clienti
La Canadian Investment Regulatory Organization ha notato che il nuovo quadro normativo affronta i rischi associati a tecnologia, operazioni e attività legali, in particolare quelli relativi agli asset digitali.
Seguendo il loro comunicato, fonti a conoscenza della situazione, che hanno parlato a condizione di anonimato, hanno rivelato che l'agenzia regolatoria sta cercando di evitare scenari come il fallimento del 2019 di QuadrigaCX, che ha comportato perdite significative.
In particolare, un componente fondamentale del quadro è un approccio basato sul rischio a più livelli per i custodi di criptovalute che li divide in quattro livelli in base a fattori specifici come i livelli di capitale, la supervisione normativa, la copertura assicurativa e la forza operativa.
Questi livelli determinano il massimo degli asset dei clienti che un custode può detenere. Ad esempio, il limite per i custodi di livello superiore con le migliori protezioni è fino al 100%, mentre quello del più basso Livello 4 scende al 40%. Inoltre, i membri dealer possono detenere fino al 20% dei loro asset cripto gestiti dai clienti.
Oltre a queste limitazioni, alcuni requisiti aggiuntivi includono politiche di governance aziendale che strutturano la governance, assicurando la conformità con le operazioni di gestione delle chiavi, la cybersecurity, la risposta agli incidenti e i rischi di terze parti. Inoltre, assicurazioni obbligatorie, audit indipendenti, rapporti di conformità alla sicurezza e test di penetrazione regolari sono considerati essenziali.
D'altra parte, il quadro ha delineato che gli accordi di custodia devono definire chiaramente la responsabilità per eventuali perdite derivanti da violazione del dovere o mancanza di diligenza ragionevole.
“Il quadro adotta un approccio basato sul rischio e bilanciato mirato a proteggere gli investitori incoraggiando al contempo l'innovazione e la concorrenza di mercato”, ha detto la CIRO.
Mentre stabiliva questo quadro, l'agenzia regolatoria ha considerato i contributi dei partner del settore, come CTP e custodi, abbracciando anche gli standard globali.
Vale la pena notare che l'obiettivo principale di questa iniziativa è rafforzare gli sforzi del paese per migliorare le tutele degli investitori nel mercato delle criptovalute in rapida evoluzione, favorendo così un'innovazione responsabile.
Le agenzie regolatorie chiedono di affrontare i crimini legati alle criptovalute
I rapporti hanno evidenziato che le attività criminali nel settore delle criptovalute sono aumentate man mano che le criptovalute diventano sempre più popolari tra gli individui.
A sostegno di questa affermazione, le fonti hanno citato l'incidente in cui il Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) ha inflitto una multa di circa 12 milioni di dollari all'exchange di criptovalute locale Cryptomus lo scorso ottobre per non aver segnalato oltre 1.000 transazioni sospette collegate a mercati darknet e wallet. Queste transazioni sarebbero state collegate a frodi, pagamenti di ransomware ed evasione delle sanzioni.
Oltre a Cryptomus, le relazioni hanno anche segnalato che FINTRAC ha imposto sanzioni significative agli exchange offshore KuCoin e a Binance all'inizio di quest'anno per lo stesso motivo. Lerelazioni hanno chiarito che CIRO funziona come un'organizzazione di autoregolamentazione con poteri normativi per garantire la conformità da parte delle società membri e dei singoli registrati. L'agenzia di regolamentazione è autorizzata a indagare sulle accuse di condotta scorretta e ad avviare procedimenti disciplinari, incluse multe e sospensioni.
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Nellius Irene
Nellius è una laureata in Gestione Aziendale e Informatica con cinque anni di esperienza nel settore delle criptovalute. È anche diplomata presso Bitcoin Dada. Nellius ha contribuito a principali testate giornalistiche, tra cui BanklessTimes, Cryptobasic e Riseup Media.
