Le principal régulateur des investissements du Canada dévoile de nouvelles règles de garde pour les cryptomonnaies

L'Organisation canadienne de réglementation des investissements (CIRO), un organisme national à but non lucratif d'auto-réglementation, a introduit un nouveau cadre réglementaire pour la garde de cryptomonnaies afin d'atténuer les risques futurs découlant de violations de la sécurité, de fraude et de gouvernance faible.

Concernant ce nouveau cadre réglementaire, la CIRO a publié une déclaration datée du mardi 3 février, annonçant publiquement la sortie de son Cadre de garde d'actifs numériques, qui décrit clairement comment les membres courtiers exploitant des plateformes de négociation d'actifs numériques (CTP) doivent assurer une protection robuste des actifs numériques.

Le principal régulateur de l'industrie des investissements au Canada a également expliqué que la mise en œuvre de ce cadre sera gérée temporairement par le biais des conditions d'adhésion. Ils ont préféré cette option car elle permet des ajustements rapides face aux nouveaux risques tandis que des réglementations permanentes sont établies. 

La CIRO met en œuvre un nouveau cadre réglementaire pour protéger les actifs des clients 

L'Organisation canadienne de réglementation des investissements a noté que le cadre nouvellement publié cadre réglementaire traite les risques associés aux technologies, aux opérations et aux activités juridiques, en particulier ceux liés aux actifs numériques. 

Suite à leur déclaration, des sources familiarisées avec la situation, parlant sous couvert d'anonymat, ont révélé que l'agence de réglementation tente d'éviter des scénarios tels que l'échec de 2019 de QuadrigaCX, qui a entraîné des pertes importantes.

Il est à noter qu'un composant central du cadre est une approche échelonnée et fondée sur le risque pour les gardiens de cryptomonnaies, qui les divise en quatre niveaux en fonction de facteurs spécifiques tels que les niveaux de capital, la surveillance réglementaire, la couverture d'assurance et la solidité opérationnelle. 

Ces niveaux déterminent le montant maximum d'actifs clients qu'un gardien peut détenir. Par exemple, la limite pour les gardiens de premier niveau, bénéficiant des meilleures protections, est de 100 %, tandis que celle du niveau 4 le plus bas est de 40 %. De plus, les membres courtiers peuvent détenir jusqu'à 20 % de leurs actifs cryptographiques clients gérés.

Outre ces limitations, certaines exigences supplémentaires incluent des politiques de gouvernance d'entreprise structurées, assurant la conformité avec les opérations clés de gestion, la cybersécurité, la réponse aux incidents et les risques tiers. En outre, une assurance obligatoire, des audits indépendants, des rapports de conformité en matière de sécurité et des tests de pénétration réguliers sont également considérés comme essentiels.

D'autre part, le cadre a indiqué que les accords de garde doivent définir clairement la responsabilité en cas de pertes résultant d'une violation de devoir ou d'un manque de diligence raisonnable.

« Le cadre adopte une approche fondée sur le risque et équilibrée, visant à protéger les investisseurs tout en encourageant l'innovation et la concurrence sur le marché », a déclaré la CIRO.

Lors de l'établissement de ce cadre, l'agence de réglementation a pris en compte les contributions des partenaires de l'industrie, tels que les CTP et les gardiens, tout en adoptant les normes mondiales.

Il convient de noter que l'objectif principal de cette initiative est de renforcer les efforts du pays pour améliorer la protection des investisseurs sur le marché des cryptomonnaies en pleine évolution, favorisant ainsi une innovation responsable.

Les agences de réglementation appellent à lutter contre les crimes liés aux cryptomonnaies

Des rapports ont mis en évidence que les activités criminelles dans l'industrie des cryptomonnaies ont augmenté à mesure que les cryptomonnaies deviennent de plus en plus populaires auprès des particuliers. 

Pour étayer cette affirmation, des sources ont mentionné l'incident dans lequel le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a infligé une amende d'environ 12 millions de dollars à l'échange de cryptomonnaies local Cryptomus en octobre dernier pour ne pas avoir signalé plus de 1 000 transactions suspectes liées aux marchés du darknet et aux portefeuilles. Ces transactions étaient reportedly liées à la fraude, aux paiements de rançongiciels et à l'évasion des sanctions. 

Outre Cryptomus, les rapports ont également noté que le CANAFE a imposé des amendes importantes à des échanges offshore KuCoin et à Binance plus tôt cette année pour la même raison. Les rapports ont précisé que la CIRO fonctionne comme un organisme d'auto-réglementation disposant du pouvoir réglementaire pour assurer la conformité des entreprises membres et des inscrits individuels. L'agence de réglementation est autorisée à enquêter sur les allégations de mauvaise conduite et à engager des procédures disciplinaires, y compris des amendes et des suspensions.