L'autorité canadienne de réglementation des investissements dévoile de nouvelles règles sur la garde des cryptomonnaies

L’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI), un organisme national sans but lucratif et d’autoréglementation, a introduit un nouveau cadre réglementaire pour la conservation des cryptomonnaies afin d’atténuer les risques futurs découlant des atteintes à la sécurité, de la fraude et d’une gouvernance défaillante.

Concernant ce nouveau cadre réglementaire, le CIRO a publié une déclaration datée du mardi 3 février, annonçant publiquement la publication de son cadre de conservation des actifs numériques, qui décrit clairement comment les membres négociateurs exploitant des plateformes de négociation d'actifs cryptographiques (CTP) doivent assurer une protection robuste des actifs numériques.

L’organisme de réglementation du secteur des valeurs mobilières au Canada a précisé que la mise en œuvre de ce cadre se fera temporairement par le biais des modalités d’adhésion. Il a privilégié cette option car elle permet de s’adapter rapidement aux nouveaux risques pendant l’élaboration d’une réglementation permanente. 

Le CIRO met en œuvre un nouveau cadre réglementaire pour protéger les actifs des clients 

L’Organisme canadien de réglementation des investissements a noté que le nouveau cadre réglementaire aborde les risques associés à la technologie, aux opérations et aux activités juridiques, en particulier ceux liés aux actifs numériques. 

Suite à leur déclaration, des sources proches du dossier, s'exprimant sous couvert d'anonymat, ont révélé que l'agence de réglementation tente d'éviter des scénarios tels que la faillite de QuadrigaCX, qui avait entraîné des pertes considérables.

Il convient de noter qu'un élément central de ce cadre est une approche hiérarchisée et fondée sur les risques pour les dépositaires de cryptomonnaies, qui les divise en quatre niveaux en fonction de facteurs spécifiques tels que les niveaux de capital, la surveillance réglementaire, la couverture d'assurance et la solidité opérationnelle. 

Ces niveaux déterminent le montant maximal d'actifs clients qu'un dépositaire peut détenir. Par exemple, la limite pour les dépositaires de niveau supérieur, offrant les meilleures protections, peut atteindre 100 %, tandis que celle du niveau 4, le plus bas, est de 40 %. De plus, les membres courtiers peuvent détenir jusqu'à 20 % des actifs cryptographiques gérés par leurs clients.

Outre ces limitations, certaines exigences supplémentaires comprennent des politiques de gouvernance d'entreprise qui structurent la gouvernance, garantissent la conformité aux opérations de gestion clés, la cybersécurité, la réponse auxdent et les risques liés aux tiers. De plus, une assurance obligatoire, des auditsdent , des rapports de conformité en matière de sécurité et des tests d'intrusion réguliers sont également considérés comme essentiels.

En revanche, le cadre établi stipule que les accords de garde doivent deficlairement la responsabilité pour toute perte résultant d'un manquement à une obligation ou d'un défaut de diligence raisonnable.

« Ce cadre adopte une approche équilibrée et fondée sur les risques, visant à protéger les investisseurs tout en encourageant l’innovation et la concurrence sur le marché », a déclaré CIRO.

Lors de l'établissement de ce cadre, l'agence de réglementation a pris en compte les contributions des partenaires de l'industrie, tels que les CTP et les dépositaires, tout en adoptant les normes mondiales.

Il convient de noter que l'objectif principal de cette initiative est de renforcer les efforts du pays pour améliorer la protection des investisseurs sur le marché des cryptomonnaies en constante évolution, favorisant ainsi une innovation responsable.

Les organismes de réglementation appellent à lutter contre les crimes liés aux cryptomonnaies

Des rapports ont mis en évidence une forte augmentation des activités criminelles dans le secteur des cryptomonnaies, ces dernières devenant de plus en plus populaires auprès des particuliers. 

Pour étayer cette affirmation, des sources ont relevé l'dent au cours duquel le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (TRAC) a imposé une amende d'environ 12 millions de dollars à la plateforme d'échange de cryptomonnaies Cryptomus en octobre dernier pour avoir omis de déclarer plus de 1 000 transactions suspectes liées à des marchés et portefeuilles du darknet. Ces transactions auraient été liées à des fraudes, au paiement de rançons et au contournement de sanctions. 

Outre Cryptomus, des rapports ont également indiqué que FINTRAC avait infligé des sanctions importantes aux plateformes d'échange offshore KuCoin et Binance plus tôt cette année pour le même motif. Cesrapports précisent que CIRO fonctionne comme un organisme d'autoréglementation doté du pouvoir de contrôler la conformité des entreprises membres et des personnes physiques inscrites. Cet organisme de réglementation est habilité à enquêter sur les allégations de manquements et à engager des procédures disciplinaires, pouvant aller jusqu'aux amendes et aux suspensions.