Ведущий канадский регулятор инвестиций представил новые правила хранения криптовалюты

Канадская организация по регулированию инвестиций (CIRO), национальная некоммерческая саморегулирующаяся организация, представила новую нормативную базу для хранения криптовалют с целью снижения будущих рисков, связанных с нарушениями безопасности, мошенничеством и слабым корпоративным управлением.

В связи с этой новой нормативной базой CIRO опубликовала заявление от вторника, 3 февраля, в котором публично объявила о выпуске своей Рамочной программы по хранению цифровых активов, в которой четко изложены принципы обеспечения надежной защиты цифровых активов участниками-дилерами, управляющими торговыми платформами для криптоактивов (CTP).

Главный регулятор инвестиционной отрасли Канады дополнительно пояснил, что внедрение этой системы будет временно регулироваться условиями членства. Они предпочли этот вариант, поскольку он позволяет быстро адаптироваться к новым рискам, пока разрабатываются постоянные правила. 

CIRO внедряет новую нормативно-правовую базу для защиты активов клиентов 

Канадская организация по регулированию инвестиций отметила, что недавно опубликованная нормативно-правовая база рассматривает риски, связанные с технологиями, операциями и правовой деятельностью, особенно те, которые касаются цифровых активов. 

После их заявления источники, знакомые с ситуацией и говорившие на условиях анонимности, сообщили, что регулирующий орган пытается избежать сценариев, подобных краху QuadrigaCX, который привел к значительным убыткам.

Примечательно, что ключевым компонентом этой системы является многоуровневый, основанный на оценке рисков подход к криптокустодианам, который делит их на четыре уровня в зависимости от таких факторов, как уровень капитала, регулирующий надзор, страховое покрытие и операционная устойчивость. 

Эти уровни определяют максимальный объем активов клиентов, который может хранить кастодиан. Например, лимит для кастодианов высшего уровня с лучшей защитой составляет до 100%, в то время как для самого низкого уровня 4 он снижается до 40%. Кроме того, участники дилерского соглашения могут хранить до 20% управляемых ими криптоактивов клиентов.

Помимо этих ограничений, к дополнительным требованиям относятся политики корпоративного управления, которые структурируют управление, обеспечивают соблюдение ключевых управленческих операций, кибербезопасность, реагирование наdent и риски, связанные с третьими сторонами. Кроме того, обязательным считается страхование,dent аудиты, отчеты о соответствии требованиям безопасности и регулярное тестирование на проникновение.

С другой стороны, в рамках соглашения о опеке четко указано, что в нем должна defiответственность за любые убытки, возникшие в результате нарушения обязанностей или отсутствия должной осмотрительности.

«Предложенная система основана на сбалансированном подходе, учитывающем риски и направленном на защиту инвесторов, одновременно поощряя рыночные инновации и конкуренцию», — заявила CIRO.

При разработке этой системы регулирующий орган учитывал вклад отраслевых партнеров, таких как CTP и депозитарии, а также принимал во внимание глобальные стандарты.

Стоит отметить, что главная цель этой инициативы — усилить усилия страны по повышению защиты инвесторов на быстро развивающемся криптовалютном рынке, тем самым способствуя ответственным инновациям.

Регулирующие органы призывают к борьбе с преступлениями, связанными с криптовалютой

В отчетах отмечалось, что преступная деятельность в криптоиндустрии резко возросла по мере роста популярности криптовалют среди населения. 

В подтверждение этого утверждения источники привелиdent , когда в октябре прошлого года Центр анализа финансовых транзакций и отчетов Канады (FINTRAC) наложил штраф в размере около 12 миллионов долларов на местную криптовалютную биржу Cryptomus за непредставление отчетов о более чем 1000 подозрительных транзакциях, связанных с рынками и кошельками в даркнете. Сообщается, что эти транзакции были связаны с мошенничеством, выплатами выкупа и уклонением от санкций. 

Помимо Cryptomus, в сообщениях также отмечалось, что FINTRAC наложил значительные штрафы на офшорные биржи KuCoin и Binance по той же проблеме. Всообщениях уточнялось, что CIRO функционирует как саморегулирующаяся организация, обладающая регулирующими полномочиями для обеспечения соблюдения требований со стороны компаний-членов и отдельных зарегистрированных лиц. Регулирующий орган уполномочен расследовать заявления о неправомерном поведении и инициировать дисциплинарные разбирательства, включая штрафы и приостановления деятельности.