O principal regulador de investimentos do Canadá revela novas regras de custódia de criptomoedas
- O regulador de investimentos do Canadá, CIRO, introduziu um novo quadro para melhorar a segurança da custódia de ativos cripto.
- As regras utilizam um sistema em camadas, baseado em risco, que limita a quantidade de ativos cripto dos clientes que os custodiantes podem deter.
- O quadro será aplicado por meio de condições de adesão enquanto as regulamentações permanentes são desenvolvidas.
A Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO), uma organização nacional, sem fins lucrativos e autorreguladora, introduziu um novo quadro regulatório para a custódia de criptomoedas, com o objetivo de mitigar riscos futuros decorrentes de violações de segurança, fraude e governação fraca.
Relativamente a este novo quadro regulatório, a CIRO emitiu uma declaração datada de terça-feira, 3 de fevereiro, anunciando publicamente o lançamento do seu Quadro de Custódia de Ativos Digitais, que delineia claramente como os membros negociantes que operam plataformas de negociação de ativos cripto (CTPs) devem garantir uma proteção robusta dos ativos digitais.
O principal regulador da indústria de investimentos do Canadá explicou ainda que a implementação deste quadro será gerida temporariamente através dos termos e condições de adesão. Preferiram esta opção porque permite ajustes rápidos a novos riscos enquanto os regulamentos permanentes estão a ser estabelecidos.
A CIRO implementa um novo quadro regulatório para salvaguardar os ativos dos clientes
A Canadian Investment Regulatory Organization referiu que o recém-lançado quadro regulatório aborda os riscos associados à tecnologia, operações e atividades legais, particularmente aqueles relacionados com ativos digitais.
Na sequência da sua declaração, fontes familiarizadas com a situação, que falaram sob condição de anonimato, revelaram que a agência reguladora está a tentar evitar cenários como o fracasso de 2019 da QuadrigaCX, que resultou em perdas significativas.
Notavelmente, um componente central do quadro é uma abordagem em camadas, baseada no risco, para os custodiadores de criptomoedas, que os divide em quatro níveis com base em fatores específicos, como níveis de capital, supervisão regulatória, cobertura de seguros e força operacional.
Estes níveis determinam o montante máximo de ativos dos clientes que um custodiador pode deter. Por exemplo, o limite para os custodiadores de topo, com as melhores proteções, é de até 100%, enquanto o do nível mais baixo, Tier 4, é de 40%. Além disso, os membros negociantes podem deter até 20% dos seus ativos cripto geridos pelos clientes.
Para além destas limitações, alguns requisitos adicionais incluem políticas de governação da empresa que estruturam a governação, garantindo a conformidade com as operações de gestão de chaves, cibersegurança, resposta a incidentes e riscos de terceiros. Além disso, seguros obrigatórios, auditorias independentes, relatórios de conformidade de segurança e testes de penetração regulares são também considerados essenciais.
Por outro lado, o quadro delineou que os acordos de custódia devem definir claramente a responsabilidade por quaisquer perdas resultantes de violação de dever ou falta de cuidado razoável.
“O quadro adota uma abordagem baseada no risco e equilibrada, destinada a proteger os investidores, ao mesmo tempo que encoraja a inovação e a concorrência no mercado”, disse a CIRO.
Ao estabelecer este quadro, a agência reguladora considerou contribuições de parceiros da indústria, como CTPs e custodiadores, ao mesmo tempo que abraçava padrões globais.
Vale a pena notar que o objetivo principal desta iniciativa é reforçar os esforços do país para melhorar as salvaguardas dos investidores no mercado de criptomoedas em rápida evolução, promovendo assim uma inovação responsável.
Agências reguladoras pedem para abordar crimes relacionados com criptomoedas
Os relatórios destacaram que as atividades criminosas na indústria das criptomoedas aumentaram à medida que as criptomoedas se tornam cada vez mais populares entre os indivíduos.
Para apoiar esta afirmação, as fontes referiram o incidente em que o Centro de Análise de Transações Financeiras e Relatórios do Canadá (FINTRAC) aplicou uma multa de cerca de 12 milhões de dólares à exchange local de criptomoedas Cryptomus em outubro passado, por não ter reportado mais de 1.000 transações suspeitas ligadas a mercados da darknet e carteiras. Estas transações foram, segundo relatos, ligadas a fraude, pagamentos de ransomware e evasão de sanções.
Para além da Cryptomus, os relatórios também referiram que o FINTRAC impôs multas significativas a exchanges offshore KuCoin e à Binance no início deste ano pelo mesmo problema. Relatórios esclarecem que a CIRO funciona como uma organização autorreguladora com poder regulatório para garantir a conformidade das empresas membros e dos registados individuais. A agência reguladora está autorizada a investigar alegações de má conduta e a iniciar processos disciplinares, incluindo multas e suspensões.
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Nellius Irene
Nellius é graduada em Gestão de Negócios e TI, com cinco anos de experiência no setor de criptomoedas. Também é formada pela Bitcoin Dada. Nellius contribuiu para publicações de mídia de destaque, incluindo BanklessTimes, Cryptobasic e Riseup Media.
