如何选择最佳长期加密货币投资，超越

加密货币被视为短期或长期投资。在优秀项目的支持下，一些加密货币价格飙升并经受住了时间的考验，从而为投资者带来长期利润。尽管投资者倾向于通过短期策略交易加密货币以利用市场波动性，但长期持有是进入加密市场的最佳方式。

虽然短期加密货币交易和快速交易很常见，但长期投资有着令人信服的理由。由于长期加密货币投资与长期价格波动相一致，而非短期内的微小价格波动，因此它们具有获得可观利润的潜力。 

然而，随着目前近 23,000 个加密项目争夺投资，挑战出现了：其中哪些是长期增长最有前景的选择？

什么是长期加密货币投资？

长期加密货币投资涉及购买数字资产，意图长期持有。这种方法超越了短期价格峰值或低谷的预期，而是专注于稳健加密项目的持久增长前景。

在蓬勃发展的加密世界中，许多项目因缺乏可持续长期增长的基本属性而逐渐被遗忘。长期加密货币投资在显示出韧性的项目中蓬勃发展。这些坚实的基于加密货币的企业生成具有真正实用性的代币，并有可能在加密领域确立其主导地位。

此外，长期加密货币投资的佼佼者通常拥有巨大的市值。虽然人们可以通过在 meme 币或低质量项目上适时进行短期持仓获得可观收益，但长期加密货币投资通常被认为风险较低，从长远来看更具盈利性。

选择长期投资加密货币时需考虑的因素

高增长潜力

关注短期或长期的增长潜力。“潜力”差异很大，取决于投资者的风险承受能力和可用资金等因素。

即时考虑因素包括项目的当前价格、用例、代币经济学、历史表现、未来路线图，以及其受欢迎程度和市场情绪，所有这些都严重影响其价格动态。

例如，比特币目前交易价格在 25,000 至 30,000 美元之间。尽管较 2021 年底近 70,000 美元的历史高点下跌了 60% 以上，但在其存在期间仍实现了超过 40,000,000% 的惊人涨幅。一些投资者可能会因为比特币的规模和受欢迎程度而却步，需要大量资本才能达到其之前的峰值。他们可能认为，除非承担大量风险（这可能也意味着漫长的等待期），否则它不再提供改变生活的回报。

相反，较新的加密货币通常以远高于 300% 回报的价格潜力上市，但它们伴随着显著更高的相关风险。例如，Tamadoge (TAMA) 在预售期间回报了 300%，随后在交易所上市时飙升了近 2,000%。

被低估的加密货币

投资者在考虑购买时应将加密货币的价格纳入考量。这意味着选择似乎以低于其潜在价值的价格交易的数字代币，尽管评估这一点可能具有挑战性。为了做出明智的决定，投资者需要检查其他变量，如用例和市场动态。

例如，一种加密货币可能因其低价而显得有吸引力，但如果它在牛市中持续保持停滞的价格，这可能表明更广泛的加密社区兴趣减弱。

几个在线工具在这方面帮助投资者。像 CoinMarketCap 和 CoinGecko 这样的数据聚合平台跟踪各种代币的市值，而 DEXTools 则突出显示热门新币。更先进的工具如 TradingView 和分析公司如 Glassnode 和 DeFiLlama 提供进一步的见解。

以较低成本获取加密货币的另一种方法是在预售期间或项目早期阶段投资，当时代币以大幅折扣提供。

长期实用性

确定最佳的长期加密货币投资可能是一项具有挑战性的任务。无论更广泛的行业背景如何，最有前景的投资加密货币通常拥有市场竞争优势，这往往源于其独特的实用性。

这种实用性为投资者从众多选项中选择一个特定项目提供了令人信服的理由。它表明该加密货币具有现实世界的用途，从而增强或简化生活，产生对其使用的实际需求，而不仅仅是一个投资工具。

市值考量

在寻找最佳投资加密货币时，必须考虑其市值。

市值是加密货币主导地位、受欢迎程度以及市场上流通硬币总价值的关键指标。

市值较大的加密货币通常更为成熟，是更安全的投资。然而，它们往往缺乏快速价格上涨的潜力。另一方面，投资市值较小的加密货币可以提供显著的上涨潜力，尤其是与成熟硬币相比。然而，重要的是要承认这种方法也伴随着更高的损失风险，特别是对于处于预售阶段的新项目。

拥抱这些较小市值机会的投资者可能会发现获得巨大收益的潜力，使其成为寻求可观回报者的诱人选择。

分析过往表现

评估加密货币的历史表现可以提供关于其在各种市场条件下行为的宝贵见解，并为其近期和中期的未来前景提供一些指导。

许多投资者，特别是那些从事日内交易的人，依赖技术分析技术和指标，如能量潮指标 (OBV)、移动平均收敛散度指标 (MACD)、相对强弱指数 (RSI) 和各种振荡器。然而，重要的是要注意，这些高级策略不建议初学者使用，因为它们需要数月甚至数年的时间才能完全掌握。

在检查加密货币的价格历史时，特别是对于休闲投资者来说，重要的是要明白过去的表现并不能保证未来的结果；它只是需要考虑的众多因素之一。

较小市值的代币和 meme 币通常在短暂流行后逐渐被遗忘。以日本 meme 代币 MonaCoin 为例，它在 2017 年 1 月从 0.02 美元暴涨至 2017 年 12 月的 16.45 美元，涨幅高达 71,421%。然而，其价格迅速下跌，自 2018 年 4 月以来从未超过 5 美元，自 2022 年 2 月以来也未在 1 美元以上交易。截至最新数据，MONA 仅售 0.35 美元，较历史高点下跌了 98%。

长期投资的最佳加密货币

Ethereum (ETH)

以太坊因其可扩展性、速度、开发便捷性和庞大的用户群，成为去中心化应用 (dApp) 开发者的首选区块链。在其区块链上构建了众多协议，且总锁定价值 (TVL) 几乎是其最接近竞争对手的五倍，以太坊被视为值得考虑的最佳加密货币投资之一。

以太坊的增长轨迹与比特币相似，其价格在 2017 年至 2021 年间从约 11 美元飙升至约 4,800 美元的历史高点，涨幅超过 43,000%。然而，更广泛的市场下跌导致以太坊的价值在 2022 年底跌至约 1,000 美元。

尽管如此，在 2023 年初，以太坊显示出非凡的韧性，目前交易价格约为 1,850 美元。除了市场表现外，还有其他几个因素使以太坊成为长期投资的首选。该区块链于 2022 年成功过渡到权益证明机制，显著减少了其碳足迹。最近的上海升级引入了提取质押 ETH 的能力，这与预测的市场泛滥和价格下跌相反。值得注意的是，以太坊在提取和存款方面保持了稳定。

尽管有其优势，以太坊仍因高网络费用和与其他网络相比相对较慢的交易速度而受到持续批评。

比特币 (BTC)

作为最古老的加密货币，比特币在市场上占据突出地位，其价格和市值远高于其他加密货币选项。包括 Visa 和 Stripe 在内的许多企业接受比特币作为支付方式，使其成为具有吸引力的投资。

此外，大型银行正逐渐将比特币交易整合到其服务中，增强了其合法性。虽然特斯拉曾短暂接受比特币，但如果采矿变得更加环保，如德克萨斯州特斯拉比特币矿所展示的那样，它可能会重新考虑。

2022 年 5 月，Luna 基金会守卫宣布以比特币和 terra USD 计价的重大贷款，为比特币带来了提振。Fidelity 和 BlackRock 等公司也在开发现货比特币 ETF，尽管它们的申请已被证券交易委员会拒绝。

需要注意的是，比特币的价值表现出相当大的波动性，经常在一个月内波动数千美元。2022 年，比特币价格急剧下跌，并与纳斯达克相关，挑战了它总是作为对冲通胀工具的观念。尽管如此，它显示出韧性，自年初以来上涨了 75%，尽管它仍面临突破 26,000 美元的挑战，这对于那些希望在价格再次上涨之前以低价买入的人来说可能是一件好事。

币安币 (BNB)

BNB 随着时间的推移已确立为一种相对稳定的投资选择，主要归功于其与世界上最大的加密货币交易所 Binance 的关联。然而，它仍然受到显著波动性的影响。

BNB 的一个有利方面是 Binance 的季度代币销毁，最近一次销毁发生在 2022 年 7 月，消除了价值约 6.1944 亿美元的代币，随着时间的推移创造了稀缺性。BNB 的总供应量为 153,854,795 个代币，目前全部流通。

Binance 还在稳定加密行业方面发挥了领导作用，特别是在 FTX 交易所崩溃之后，承诺投入 10 亿美元用于恢复基金，以支持陷入困境的玩家。

BNB 与 Binance 的紧密联系使其容易受到监管挑战。2022 年 6 月，关于证券交易委员会 (SEC) 调查 Binance 2017 年首次代币发行的新闻导致 BNB 价值损失了 7.3%。SEC 还对 Binance 提出了其他指控，包括混用投资者资金和运营未注册的 Binance.US 交易所。这些监管问题可能会影响 BNB 的表现。

Polygon (MATIC)

Polygon 由对以太坊区块链有重大贡献的团队开发，作为以太坊的扩展和基础设施解决方案。作为“二层”解决方案运行，Polygon 将以太坊转变为多链系统，提高了交易速度和验证过程。

Polygon 获得了 Binance 和 Coinbase 等主要加密货币交易所的支持，其原生代币 MATIC 用于支付服务、交易费用和结算。

2022 年 7 月，Polygon 推出了 Polygon zkEVM，这是一种开创性的以太坊兼容扩展解决方案，可与现有的智能合约、开发工具和钱包无缝集成。这项创新依赖于零知识证明，这是一种减少交易成本并提高吞吐量的密码学技术。

Polygon 拥有多样化的生态系统，托管超过 53,000 个去中心化应用，包括来自 Meta、Stripe、Credit Suisse 和 Deutsche Bank 等知名公司的贡献。此外，Polygon 对稳定币 tether 的支持为其网络增长提供了潜力。对碳中和的承诺也引发了偶尔的价格上涨。

然而，投资者应意识到某些风险。以太坊的 Merge 升级最终可能导致比 Polygon 更快的交易速度，从而可能在未来削弱 Polygon 的主要优势。

Polkadot (DOT)

Polkadot 是我们列表中的最后一个数字代币，于 2016 年诞生，其独特使命是无缝连接各种区块链。这种互操作性协议 enables 跨区块链的安全数据交换和交易。

Polkadot 的一个突出特点是它赋予开发人员创建自己区块链的能力。此外，它拥有战略合作伙伴关系，例如与 Chainlink 的合作以利用其 Oracle 网络，以及与 Ankr StakeFi 的合作，允许 DOT 代币持有者质押其资产并获得被动收入。

虽然 Polkadot 经历了像许多其他数字资产一样的加密货币市场的起伏，但其当前交易价值徘徊在 4.02 美元左右。尽管出现这种下跌，但许多爱好者鉴于其长期潜力将其视为有价值的机会。值得注意的是，Polkadot 提供诱人的 15% 质押奖励，排名市场最高之列。

长期加密货币投资的好处

长期加密货币投资中的风险缓解

加密货币领域以其固有的波动性而闻名，为那些愿意投入大量时间监控市场的人提供了获得巨大收益的诱人前景——尽管伴随着执行及时订单的压力。 

遗憾的是，这种波动性也可能导致惊人的损失，即使在长期加密货币投资的领域中，这种风险依然存在。尽管如此，长期持有策略通常与降低风险相关。

更高的回报潜力

在甄别最有前景的长期加密货币项目时，投资者通常会踏上持有资产直至实现特定回报或达到预定周期的旅程。 

这与追逐相对微薄收益以获取日常利润的短期投资者形成鲜明对比。顶级长期加密货币投资所见证的价值上升趋势堪称非凡。

值得注意的是，许多在长期加密货币投资中做出明智选择的人，凭借相对 modest 的初始投资获得了巨额财富，有时高达数百万美元——而且无需每天密切关注加密货币市场。

长期加密货币投资的缺点

投资长期加密货币项目

为了充分利用最佳长期加密货币投资所提供的最大增长潜力，在实现最终目标之前，切勿干扰投资。在追求加密货币项目的长期增长过程中，投资者经常选择锁定一部分资金，不愿过早清算他们的投资。

相反，有些投资者分配了更大比例的资金，往往超过其总净资产或流动性。面对意外支出或其他紧急情况，这些人可能被迫过早清算他们的持仓。

重大的决策

与短期加密货币投资领域类似，长期加密货币投资也无法避免压力时刻。关于投资者要么过早要么过晚抛售数字资产的故事屡见不鲜，导致损失数千甚至数百万美元。虽然这类决策经常困扰短期投资，但在长期加密货币投资的背景下，其频率明显降低。 

然而，随着持仓价值随时间增长，是否出售资产或继续持有的决定可能会因为涉及资产的高昂价值而变得日益具有挑战性。

如何购买长期加密货币投资

您可以在不同的交易平台上购买长期加密货币，例如 eToro 和 Binance。

步骤 1：在 eToro 上开设账户

第一步是在 eToro 上开设账户。访问 eToro 网站，并通过输入您的个人信息（如姓名、电子邮件地址、居住国家、收入来源等）完成注册表格。

步骤 2：验证您的身份

下一步是在 eToro 上验证您的身份。您需要知道，像 eToro 这样受监管的加密货币交易所将要求您提供政府签发的文件，如护照、身份证或驾驶执照。

步骤3：存入资金

登录您已获批的 eToro 交易账户，并在用户仪表板上点击“存款”图标。将出现一个资金选项卡，为您提供不同的支付/存款选项以向您的 eToro 账户注资。选择一个选项并按照提示为您的账户注资。

步骤 4：搜索加密货币

一旦您向 eToro 账户存入资金，请前往您的仪表板，从 eToro 支持的资产类别列表中选择“发现”按钮，然后选择加密货币。使用搜索按钮找到您首选的加密货币。

步骤 5：购买长期加密货币资产

完成后，点击“购买”选项。将出现一个交易菜单。使用它来指示您想要购买的代币数量。点击“开仓”菜单以完成交易。

就是这样。我们已经揭示了长期加密货币投资以及加密货币所涉及的风险。如果您旨在进行长期投资，您应该能够承受所涉及的风险。但只投资于背后有可持续项目的计划。

结论

追求最佳长期投资需要仔细考虑和研究。虽然像比特币和以太坊这样的成熟巨头仍充满希望，但像 Polkadot 和 Polygon 这样的新兴项目展示了创新。 

多元化仍然是一项关键策略，因为需要评估效用、市值和过往表现等因素。随着加密货币格局的演变，以长期视角进行导航至关重要，既要拥抱大幅增长的潜力，也要接受固有的波动性。在这个动态领域中，明智的决策和耐心的方法可以为回报丰厚的长期加密货币投资铺平道路。

不要因为市场波动而气馁。您的投资可能有一天亏损，第二天盈利。不要陷入这些变化中，而是着眼于大局。

同样，如果您严格寻求在不进行网络交易的情况下进行投资，请始终记住，加密货币不是快速致富的计划。相反，您应该将其视为长期投资。