Comment choisir les meilleurs investissements crypto à long terme au-delà de

Les cryptomonnaies sont considérées comme des investissements à court ou à long terme. Soutenues par de grands projets, certaines cryptomonnaies voient leur prix exploser et survivre à l'épreuve du temps, offrant ainsi des profits à long terme aux investisseurs. Bien que les investisseurs cherchent à trader des cryptomonnaies via des stratégies à court terme pour profiter de la volatilité du marché, conserver ses actifs à long terme reste la meilleure approche pour aborder le marché crypto.

Bien que le trading crypto à court terme et les transactions rapides soient monnaie courante, il existe un argument convaincant en faveur des investissements à long terme. Les investissements crypto à long terme offrent un potentiel de profits remarquables grâce à leur alignement avec les fluctuations de prix étendues, par opposition aux petites variations de prix observées à court terme. 

Néanmoins, avec près de 23 000 projets crypto actuellement en lice pour l'investissement, le défi se pose : lesquels sont les choix les plus prometteurs pour une croissance à long terme ?

Qu'est-ce que les investissements crypto à long terme ?

Les investissements crypto à long terme consistent à acquérir des actifs numériques dans l'intention de les conserver pendant une période prolongée. Cette approche va au-delà de l'anticipation des pics ou des creux de prix à court terme, en se concentrant plutôt sur le potentiel de croissance durable des projets crypto solides.

Dans un monde crypto en pleine expansion, de nombreux projets tombent dans l'oubli car ils manquent des attributs essentiels à une croissance durable à long terme. Les investissements crypto à long terme prospèrent dans les projets qui ont fait preuve de résilience. Ces entreprises crypto solides génèrent des tokens dotés d'une utilité réelle et ont le potentiel de s'imposer comme des forces dominantes dans l'espace crypto.

De plus, le gratin des investissements crypto à long terme possède généralement une capitalisation boursière substantielle. Bien que l'on puisse réaliser des gains importants grâce à des positions à court terme bien calées dans des memecoins ou des projets de moindre qualité, les investissements crypto à long terme sont généralement perçus comme moins risqués et, à long terme, plus rentables.

Facteurs à prendre en compte lors du choix de cryptomonnaies pour un investissement à long terme

Fort potentiel de croissance

Concentrez-vous sur le potentiel de croissance, qu'il soit à court ou à long terme. Le « potentiel » peut varier considérablement et dépend de facteurs tels que l'appétit pour le risque de l'investisseur et le capital disponible.

Les considérations immédiates incluent le prix actuel d'un projet, son cas d'utilisation, la tokenomics, ses performances historiques, sa feuille de route future, ainsi que sa popularité et le sentiment du marché, qui influencent tous fortement sa dynamique de prix.

Par exemple, prenons le Bitcoin, actuellement négocié entre 25 000 et 30 000 $. Bien qu'il soit en baisse de plus de 60 % par rapport à son plus haut historique de fin 2021, qui était d'environ 70 000 $, il a tout de même enregistré des gains stupéfiants de plus de 40 000 000 % depuis sa création. Certains investisseurs peuvent hésiter à investir dans le Bitcoin en raison de sa taille et de sa popularité, nécessitant un capital substantiel pour atteindre son précédent sommet. Ils peuvent le percevoir comme n'offrant plus de rendements transformateurs de vie à moins d'engager des montants importants, ce qui pourrait également entraîner une longue période d'attente.

À l'inverse, les nouvelles cryptomonnaies font souvent leur apparition avec un potentiel de prix bien supérieur à un retour de 300 %, mais elles comportent des risques associés nettement plus élevés. Par exemple, Tamadoge (TAMA) a généré un retour de 300 % pendant sa phase de prévente, puis a bondi de près de 2 000 % lors de son introduction sur les plateformes d'échange.

Cryptomonnaies sous-évaluées

Les investisseurs doivent prendre en compte le prix d'une cryptomonnaie lors de la décision d'achat. Cela implique de sélectionner des tokens numériques qui semblent être négociés en dessous de leur valeur potentielle, bien que l'évaluation de cela puisse être difficile. Pour prendre une décision éclairée, les investisseurs doivent examiner d'autres variables, telles que les cas d'utilisation et la dynamique du marché.

Par exemple, une cryptomonnaie peut sembler attrayante en raison de son faible prix, mais si elle maintient constamment des prix stagnants pendant un marché haussier, cela pourrait signifier un intérêt décroissant au sein de la communauté crypto plus large.

Plusieurs outils en ligne aident les investisseurs à cet égard. Les plateformes d'agrégation de données comme CoinMarketCap et CoinGecko suivent les capitalisations boursières de divers tokens, tandis que DEXTools met en lumière les nouvelles tendances. Des outils plus avancés comme TradingView et des sociétés d'analyse telles que Glassnode et DeFiLlama offrent des informations supplémentaires.

Une autre approche pour acquérir des cryptomonnaies à moindre coût consiste à investir lors d'une prévente ou dans les premières étapes du projet lorsque les tokens sont proposés avec une remise importante.

Utilité à long terme

Identifier les meilleurs investissements crypto à long terme peut être une tâche difficile. Indépendamment du contexte plus large de l'industrie, la cryptomonnaie la plus prometteuse à investir possède généralement un avantage concurrentiel sur le marché, découlant souvent d'une utilité unique.

Cette utilité fournit une raison convaincante pour les investisseurs de choisir un projet particulier parmi la vaste gamme d'options. Cela signifie que la cryptomonnaie sert un objectif dans le monde réel, améliorant ou simplifiant la vie, générant ainsi une demande réelle pour son utilisation, au-delà du simple statut de véhicule d'investissement.

Considérations relatives à la capitalisation boursière

Lors de la recherche des meilleures cryptomonnaies à investir, il est essentiel de prendre en compte leur capitalisation boursière.

La capitalisation boursière sert d'indicateur crucial de la domination, de la popularité et de la valeur totale des pièces en circulation sur le marché.

Les cryptomonnaies avec de grandes capitalisations boursières sont généralement plus établies et constituent des investissements plus sûrs. Cependant, elles offrent souvent un potentiel de hausse rapide des prix plus faible. D'un autre côté, investir dans des cryptomonnaies à faible capitalisation boursière peut offrir un potentiel de hausse significatif, surtout par rapport aux pièces bien établies. Cependant, il est important de reconnaître que cette approche comporte également un risque plus élevé de perte, en particulier avec les nouveaux projets en phase de prévente.

Les investisseurs qui embrassent ces opportunités de faible capitalisation boursière peuvent trouver un potentiel de gains substantiels, ce qui en fait une option attrayante pour ceux qui recherchent des rendements importants.

Analyse des performances passées

Évaluer les performances historiques d'une cryptomonnaie peut offrir des informations précieuses sur son comportement dans diverses conditions de marché et fournir quelques indications pour ses perspectives à court et à moyen terme.

De nombreux investisseurs, en particulier ceux engagés dans le day trading, s'appuient sur des techniques d'analyse technique et des indicateurs tels que le Volume en Bilan (OBV), la Convergence/Divergence de la Moyenne Mobile (MACD), l'Indice de Force Relative (RSI) et divers oscillateurs. Cependant, il est essentiel de noter que de telles stratégies avancées ne sont pas recommandées pour les débutants, car elles nécessitent des mois, voire des années, pour être pleinement maîtrisées.

Lors de l'examen de l'historique des prix des cryptomonnaies, en particulier pour les investisseurs occasionnels, il est vital de comprendre que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs ; ce n'est qu'un des nombreux facteurs à prendre en compte.

Les tokens à faible capitalisation boursière et les memecoins connaissent souvent des pics de popularité éphémères avant de tomber dans l'oubli. Prenons par exemple MonaCoin, un token mème japonais qui a connu une croissance extraordinaire, passant de 0,02 $ en janvier 2017 à 16,45 $ en décembre 2017, soit une augmentation stupéfiante de 71 421 %. Cependant, son prix a rapidement diminué et il n'a pas dépassé 5 $ depuis avril 2018, ni négocié au-dessus de 1 $ depuis février 2022. Selon les dernières données, MONA est disponible pour seulement 0,35 $, marquant une baisse de 98 % par rapport à son plus haut historique.

Meilleures cryptomonnaies pour les investissements à long terme

Ethereum (ETH)

Ethereum se distingue comme la blockchain préférée des développeurs d'applications décentralisées (dApp) grâce à son évolutivité, sa rapidité, la facilité de développement et sa large base d'utilisateurs. Avec de nombreux protocoles construits sur sa blockchain et une Valeur Totale Verrouillée (TVL) presque cinq fois supérieure à celle de son concurrent le plus proche, Ethereum est considéré comme l'une des meilleures cryptomonnaies à envisager pour l'investissement.

La trajectoire de croissance d'Ethereum reflète celle du Bitcoin, avec son prix passant d'environ 11 $ à un plus haut historique d'environ 4 800 $ entre 2017 et 2021, représentant une gains impressionnants de plus de 43 000 %. Cependant, le recul plus large du marché a conduit la valeur d'Ethereum à chuter à environ 1 000 $ à la fin de 2022.

Néanmoins, au début de 2023, Ethereum a fait preuve d'une résilience remarquable, étant actuellement négocié autour de 1 850 $. Au-delà de ses performances sur le marché, plusieurs autres facteurs font d'Ethereum un choix de premier plan pour un investissement à long terme. La blockchain est passée avec succès à un mécanisme de preuve d'enjeu (proof-of-stake) en 2022, réduisant considérablement son empreinte carbone. La récente mise à jour Shanghai a introduit la possibilité de retirer l'ETH mis en jeu, contrairement aux prévisions d'inondation du marché et de baisse des prix. De manière remarquable, Ethereum a maintenu une stabilité dans les retraits et les dépôts.

Malgré ses forces, Ethereum fait face à des critiques continues concernant ses frais de réseau élevés et ses vitesses de transaction relativement lentes par rapport à d'autres réseaux.

Bitcoin (BTC)

Le Bitcoin, en tant que plus ancienne cryptomonnaie, occupe une position de premier plan sur le marché, affichant un prix et une capitalisation boursière nettement supérieurs à ceux des autres options de cryptomonnaies. Son acceptation par de nombreuses entreprises, y compris Visa et Stripe, en tant que moyen de paiement en fait un investissement attractif.

De plus, les grandes banques intègrent progressivement les transactions Bitcoin dans leurs services, renforçant sa légitimité. Bien que Tesla ait brièvement accepté le bitcoin, elle pourrait reconsidérer sa position si l'extraction devient plus respectueuse de l'environnement, comme l'ont démontré des initiatives telles que la mine de Bitcoin alimentée par Tesla au Texas.

Le Bitcoin a reçu un coup de pouce en mai 2022 lorsque la Luna Foundation Guard a annoncé des prêts importants dénommés en bitcoin et en terra USD. Des entreprises comme Fidelity et BlackRock travaillent également sur des ETF Bitcoin au comptant, bien que leurs demandes aient été rejetées par la Securities and Exchange Commission.

Il est important de noter que la valeur du Bitcoin présente une volatilité considérable, connaissant souvent des fluctuations de milliers de dollars en un mois. En 2022, le prix du bitcoin a chuté brutalement et a été corrélé au Nasdaq, remettant en question l'idée qu'il sert toujours de couverture contre l'inflation. Néanmoins, il a fait preuve de résilience et est en hausse de 75 % depuis le début de l'année, bien qu'il fasse toujours face à des défis pour franchir les 26 000 $, ce qui pourrait être une bonne nouvelle pour ceux qui souhaitent profiter du prix bas avant qu'il ne recommence à augmenter.

Binance Coin (BNB)

BNB s'est imposé comme une option d'investissement relativement stable au fil du temps, principalement en raison de son association avec Binance, la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies au monde. Cependant, elle reste soumise à une volatilité significative.

Un aspect favorable de BNB est le brûlage trimestriel de pièces par Binance, le plus récent brûlage en juillet 2022 ayant éliminé environ 619,44 millions de dollars de tokens, créant une rareté au fil du temps. BNB a une offre totale de 153 854 795 tokens, tous actuellement en circulation.

Binance a également joué un rôle de leader dans la stabilisation de l'industrie crypto, en particulier après l'effondrement de la plateforme d'échange FTX, en s'engageant à verser 1 milliard de dollars à un fonds de récupération destiné à soutenir les acteurs en difficulté.

Les liens étroits de BNB avec Binance la rendent vulnérable aux défis réglementaires. En juin 2022, la nouvelle d'une enquête de la Securities and Exchange Commission (SEC) sur l'offre initiale de pièces (ICO) de Binance en 2017 a entraîné une perte de 7,3 % de la valeur de BNB. La SEC a également soulevé d'autres allégations contre Binance, notamment le mélange des fonds des investisseurs et l'exploitation de Binance.US en tant que plateforme non enregistrée. Ces préoccupations réglementaires ont le potentiel d'affecter les performances de BNB.

Polygon (MATIC)

Polygon, développé par une équipe ayant contribué de manière significative à la blockchain Ethereum, sert de solution de mise à l'échelle et d'infrastructure pour Ethereum. Fonctionnant comme une solution de « couche deux », Polygon transforme Ethereum en un système multi-chaînes, améliorant la vitesse des transactions et les processus de vérification.

Polygon bénéficie du soutien de grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies comme Binance et Coinbase, son token natif, MATIC, étant utilisé pour les services de paiement, les frais de transaction et les règlements.

En juillet 2022, Polygon a introduit Polygon zkEVM, une solution de mise à l'échelle compatible avec Ethereum qui s'intègre parfaitement aux contrats intelligents existants, aux outils de développement et aux portefeuilles. Cette innovation repose sur les preuves à divulgation nulle de connaissance (zero-knowledge proofs), une technique cryptographique qui réduit les coûts de transaction et augmente le débit.

Polygon possède un écosystème diversifié hébergeant plus de 53 000 applications décentralisées, y compris des contributions d'entreprises notables comme Meta, Stripe, Credit Suisse et Deutsche Bank. De plus, le soutien de Polygon au stablecoin Tether le positionne pour une croissance potentielle du réseau. L'engagement en faveur de la neutralité carbone a également déclenché des rallies de prix occasionnels.

Cependant, les investisseurs doivent être conscients de certains risques. La mise à jour Merge d'Ethereum pourrait finalement résulter en des vitesses de transaction plus rapides que celles offertes par Polygon, diminuant potentiellement l'avantage principal de Polygon à l'avenir.

Polkadot (DOT)

Polkadot, notre dernier token numérique sur la liste, est apparu en 2016 avec une mission unique : connecter sans couture diverses blockchains. Ce protocole d'interopérabilité permet un échange sécurisé de données et de transactions entre les blockchains.

L'une des caractéristiques distinctives de Polkadot est sa capacité à permettre aux développeurs de créer leurs propres blockchains. De plus, elle dispose de partenariats stratégiques, tels que sa collaboration avec Chainlink pour exploiter son réseau Oracle et son partenariat avec Ankr StakeFi, permettant aux détenteurs de tokens DOT de mettre en jeu leurs actifs et de gagner un revenu passif.

Bien que Polkadot ait connu les hauts et les bas du marché crypto, comme beaucoup d'autres actifs numériques, sa valeur de trading actuelle oscille autour de 4,02 $. Malgré cette baisse, de nombreux passionnés le voient comme une opportunité de valeur compte tenu de son potentiel à long terme. Notamment, Polkadot offre des récompenses de mise en jeu (staking) attrayantes de 15 %, se classant parmi les plus élevées du marché.

Avantages des investissements crypto à long terme

Risque atténué dans les investissements crypto à long terme

Le domaine des cryptomonnaies est réputé pour sa volatilité inhérente, offrant la perspective alléchante de gains substantiels à ceux qui sont prêts à consacrer de nombreuses heures à la surveillance du marché – bien qu'accompagnée du stress d'exécution des ordres en temps opportun. 

Malheureusement, cette même volatilité peut également précipiter des pertes stupéfiantes, un risque qui persiste même dans le domaine des investissements crypto à long terme. Néanmoins, une stratégie de détention prolongée est généralement associée à un risque réduit.

Potentiel accru de rendements

Lorsqu'ils discernent les projets crypto à long terme les plus prometteurs, les investisseurs entreprennent souvent un parcours pour conserver leurs actifs jusqu'à ce qu'ils atteignent un rendement spécifique ou pendant une période prédéterminée. 

Cela contraste fortement avec les investisseurs à court terme qui poursuivent des gains relativement modestes pour des profits quotidiens. La trajectoire ascendante de la valeur observée parmi les meilleurs investissements crypto à long terme a été tout simplement extraordinaire.

Il est notable que de nombreuses personnes perspicaces ayant fait des choix judicieux en matière d’investissements crypto à long terme aient engrangé des fortunes, parfois de plusieurs millions, grâce à des investissements initiaux relativement modestes – et ce, sans avoir besoin de surveiller vigilamment les marchés crypto au quotidien.

Inconvénients des investissements crypto à long terme

Sécuriser les investissements dans les projets crypto à long terme

Pour tirer le meilleur parti du potentiel de croissance offert par les meilleurs investissements crypto à long terme, il est impératif de ne pas perturber l’investissement jusqu’à ce que l’objectif ultime soit atteint. Dans la poursuite d’une croissance à long terme au sein d’un projet crypto, les investisseurs choisissent souvent de verrouiller une partie modeste de leurs fonds, faisant preuve de réticence à liquider prématurément leur investissement.

À l’inverse, certains investisseurs allouent une proportion plus substantielle de leurs actifs, dépassant souvent leur patrimoine net global ou leur liquidité. Ces individus pourraient se voir contraints de liquider leurs positions prématurément face à des dépenses imprévues ou à d’autres urgences.

Prise de décision lourde de conséquences

Tout comme dans le domaine des investissements crypto à court terme, les investissements à long terme ne sont pas à l’abri des moments de stress. Il existe de nombreux récits d’investisseurs ayant vendu leurs actifs numériques trop tôt ou trop tard, entraînant la perte de milliers, voire de millions de dollars. Bien que ce type de décisions affecte fréquemment les investissements à court terme, leur fréquence est notablement réduite dans le contexte des investissements crypto à long terme. 

Néanmoins, à mesure que la valeur des positions augmente au fil du temps, la décision de vendre un actif ou de continuer à le détenir peut devenir de plus en plus difficile en raison de la valeur substantielle des actifs concernés.

Comment acheter un investissement crypto à long terme

Vous pouvez acheter des cryptomonnaies à long terme sur différentes plateformes d’échange telles que eToro et Binance.

Étape 1 : Ouvrez un compte sur eToro

La première étape consiste à ouvrir un compte sur eToro. Rendez-vous sur le site web d’eToro et remplissez le formulaire d’inscription en saisissant vos informations personnelles, telles que votre nom, votre adresse e-mail, votre pays de résidence, vos sources de revenus, etc.

Étape 2 : Vérifiez votre identité

L’étape suivante consiste à vérifier votre identité sur eToro. Sachez qu’une plateforme de crypto-monnaies régulée comme eToro exigera des documents officiels délivrés par le gouvernement, tels qu’un passeport, une carte d’identité ou un permis de conduire.

Étape 3 : Déposer des fonds

Connectez-vous à votre compte de trading eToro approuvé et cliquez sur l’icône « dépôt » sur votre tableau de bord utilisateur. Un onglet de financement apparaîtra, vous offrant différentes options pour payer/déposer des fonds sur votre compte eToro. Choisissez l’une des options et suivez les instructions pour alimenter votre compte.

Étape 4 : Recherchez la cryptomonnaie

Une fois que vous avez déposé de l’argent sur votre compte eToro, rendez-vous sur votre tableau de bord, cliquez sur le bouton « Découvrir » dans la liste des classes d’actifs prises en charge par eToro, et choisissez « crypto ». Utilisez la fonction de recherche pour trouver votre cryptomonnaie préférée.

Étape 5 : Achetez l’actif crypto à long terme

Une fois cela fait, cliquez sur l’option « Acheter ». Un menu de trading apparaîtra. Utilisez-le pour indiquer le nombre de jetons que vous souhaitez acheter. Cliquez sur le menu « Ouvrir le trade » pour finaliser la transaction.

C’est tout. Nous avons présenté les investissements crypto à long terme et révélé les risques associés aux cryptomonnaies. Si vous visez un investissement à long terme, vous devez être en mesure d’assumer les risques encourus. Mais n’investissez que dans des projets soutenus par une structure durable.

Conclusion

La recherche des meilleurs investissements à long terme nécessite une réflexion attentive et des recherches approfondies. Bien que des géants établis comme Bitcoin et Ethereum continuent de promettre de belles opportunités, des projets émergents comme Polkadot et Polygon font preuve d’innovation. 

La diversification reste une stratégie clé, consistant à évaluer des facteurs tels que l’utilité, la capitalisation boursière et les performances passées. À mesure que le paysage crypto évolue, il est essentiel de naviguer avec une perspective à long terme, en embrassant à la fois le potentiel de gains substantiels et la volatilité inhérente. Dans ce domaine dynamique, des décisions éclairées et une approche patiente peuvent ouvrir la voie à des investissements crypto à long terme gratifiants.

Ne vous découragez pas des fluctuations du marché. Votre investissement peut perdre de l’argent un jour et générer un profit le lendemain. Au lieu de vous laisser absorber par ces changements, regardez l’image globale.

Encore une fois, si vous cherchez strictement à investir sans effectuer de transactions sur le réseau, sachez toujours que les cryptomonnaies ne sont pas un moyen de s’enrichir rapidement. Au contraire, vous devriez les considérer comme un investissement à long terme.