Comment choisir les meilleurs investissements crypto à long terme au-delà

Les cryptomonnaies sont considérées comme des investissements à court ou à long terme. Soutenues par des projets prometteurs, certaines cryptomonnaies voient leur cours s'envoler et résister à l'épreuve du temps, offrant ainsi aux investisseurs des profits durables. Bien que certains investisseurs soient tentés d'utiliser des stratégies à court terme pour tirer profit de la volatilité du marché, l'investissement à long terme reste la meilleure approche.

Si le trading de cryptomonnaies à court terme et les transactions rapides sont monnaie courante, les investissements à long terme présentent des avantages indéniables. Ces derniers offrent un potentiel de gains exceptionnels, car ils s'inscrivent dans une dynamique de prix plus soutenue, contrairement aux fluctuations mineures observées à court terme. 

Néanmoins, avec près de 23 000 projets de cryptomonnaies actuellement en lice pour attirer les investissements, une question se pose : lesquels d’entre eux sont les plus prometteurs pour une croissance à long terme ?

Que sont les investissements crypto à long terme ?

Les investissements crypto à long terme consistent à acquérir des actifs numériques dans le but de les conserver sur une période prolongée. Cette approche s'affranchit des fluctuations de prix à court terme et se concentre plutôt sur les perspectives de croissance durable des entreprises crypto solides.

Dans l'univers crypto en pleine expansion, de nombreux projets tombent dans l'oubli, faute des atouts essentiels à une croissance durable à long terme. Les investissements crypto à long terme prospèrent dans les projets qui ont démontré leur résilience. Ces entreprises crypto solides génèrent des tokens dotés d'une réelle utilité et ont le potentiel de devenir des acteurs majeurs de l'écosystème crypto.

De plus, les investissements crypto de premier ordre à long terme affichent généralement une capitalisation boursière importante. Bien qu'il soit possible de réaliser des gains substantiels grâce à des investissements opportuns à court terme dans des cryptomonnaies éphémères ou des projets de moindre qualité, les investissements crypto à long terme sont généralement perçus comme moins risqués et, sur le long terme, plus rentables.

Facteurs à prendre en compte lors du choix de cryptomonnaies pour un investissement à long terme

Potentiel de croissance élevé

Concentrez-vous sur le potentiel de croissance, à court ou à long terme. Ce « potentiel » peut varier considérablement et dépend de facteurs tels que la tolérance au risque de l’investisseur et le capital disponible.

Les éléments à prendre en compte immédiatement incluent le prix actuel d'un projet, son cas d'utilisation, sa tokenomics, ses performances historiques, sa feuille de route future, ainsi que sa popularité et le sentiment du marché, autant d'éléments qui influencent fortement la dynamique de son prix.

Prenons l'exemple Bitcoin, qui se négocie actuellement entre 25 000 et 30 000 dollars. Malgré une baisse de plus de 60 % par rapport à son record historique de fin 2021, qui avoisinait les 70 000 dollars, il a tout de même enregistré des gains impressionnants de plus de 40 millions de pour cent depuis sa création. Certains investisseurs pourraient hésiter à investir dans Bitcoin en raison de sa taille et de sa popularité, qui nécessitent des capitaux importants pour atteindre son niveau record. Ils pourraient penser qu'il n'offre plus de rendements susceptibles de changer une vie, à moins d'y investir des sommes considérables, ce qui pourrait également impliquer une longue période d'attente.

À l'inverse, les cryptomonnaies plus récentes affichent souvent un potentiel de gain bien supérieur à 300 % lors de leur lancement, mais elles s'accompagnent de risques nettement plus élevés. Par exemple, Tamadoge (TAMA) a généré un rendement de 300 % lors de sa prévente, puis a connu une hausse fulgurante de près de 2 000 % après son inscription sur les plateformes d'échange.

Cryptomonnaies sous-évaluées

Les investisseurs doivent tenir compte du prix d'une cryptomonnaie avant d'en faire l'acquisition. Cela implique de sélectionner des jetons numériques dont le cours semble inférieur à leur valeur potentielle, même si cette évaluation peut s'avérer complexe. Pour prendre une décision éclairée, les investisseurs doivent examiner d'autres variables, telles que les cas d'utilisation et la dynamique du marché.

Par exemple, une cryptomonnaie peut sembler attrayante en raison de son prix bas, mais si elle maintient constamment des prix stagnants pendant un marché haussier, cela pourrait signifier un désintérêt croissant au sein de la communauté crypto au sens large.

Plusieurs outils en ligne aident les investisseurs dans ce domaine. Des plateformes d'agrégation de données comme CoinMarketCap et CoinGecko tracla capitalisation boursière de divers jetons, tandis que DEXTools met en avant les nouvelles cryptomonnaies prometteuses. Des outils plus avancés comme TradingView et des sociétés d'analyse telles que Glassnode et DeFiLlama offrent des informations plus approfondies.

Une autre façon d'acquérir des cryptomonnaies à moindre coût consiste à investir lors d'une prévente ou dans les premières phases du projet, lorsque les jetons sont proposés à un prix considérablement réduit.

utilité à long terme

dentles meilleurs investissements crypto à long terme peut s'avérer complexe. Indépendamment du contexte sectoriel global, la cryptomonnaie la plus prometteuse possède généralement un avantage concurrentiel sur le marché, souvent lié à une utilité unique.

Cette utilité offre aux investisseurs une raison convaincante de choisir un projet particulier parmi la multitude d'options disponibles. Elle démontre que la cryptomonnaie répond à un besoin concret, améliorant ou simplifiant la vie quotidienne et générant ainsi une réelle demande pour son utilisation, au-delà de sa simple fonction d'instrument d'investissement.

Considérations relatives à la capitalisation boursière

Lorsqu'on recherche les meilleures cryptomonnaies dans lesquelles investir, il est essentiel de prendre en compte leur capitalisation boursière.

La capitalisation boursière constitue un indicateur crucial de la domination, de la popularité et de la valeur totale des cryptomonnaies en circulation sur le marché.

Les cryptomonnaies à forte capitalisation boursière sont généralement considérées comme des investissements plus sûrs et plus établis. Cependant, leur potentiel de hausse rapide est souvent plus faible. À l'inverse, investir dans des cryptomonnaies à faible capitalisation peut offrir un potentiel de gain important, notamment par rapport aux cryptomonnaies bien établies. Il est toutefois important de noter que cette approche comporte également un risque de perte plus élevé, en particulier pour les nouveaux projets en phase de prévente.

Les investisseurs qui saisissent ces opportunités offertes par les petites capitalisations boursières peuvent y trouver un potentiel de gains substantiels, ce qui en fait une optiontracpour ceux qui recherchent des rendements importants.

Analyse des performances passées

L'évaluation des performances historiques d'une cryptomonnaie peut fournir des informations précieuses sur son comportement dans diverses conditions de marché et donner des indications sur ses perspectives d'avenir à court et moyen terme.

De nombreux investisseurs, notamment ceux qui pratiquent le day trading, s'appuient sur des techniques d'analyse technique et des indicateurs tels que l'OBV (On-Balance Volume), le MACD (Moving Average Convergence Divergence), le RSI (Relative Strength Index) et divers oscillateurs. Il est toutefois essentiel de noter que ces stratégies avancées ne sont pas recommandées aux débutants, car leur maîtrise requiert des mois, voire des années.

Lorsqu'on examine l'historique des prix des cryptomonnaies, notamment pour les investisseurs occasionnels, il est essentiel de comprendre que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs ; ce n'est qu'un facteur parmi d'autres à prendre en compte.

Les jetons à faible capitalisation boursière et les cryptomonnaies humoristiques connaissent souvent des pics de popularité éphémères avant de tomber dans l'oubli. Prenons l'exemple de MonaCoin, un jeton humoristique japonais qui a connu une croissance fulgurante, passant de 0,02 $ en janvier 2017 à 16,45 $ en décembre 2017, soit une augmentation vertigineuse de 71 421 %. Cependant, son prix a rapidement chuté et n'a pas dépassé les 5 $ depuis avril 2018, ni la barre des 1 $ depuis février 2022. Selon les dernières données disponibles, MONA s'échange à seulement 0,35 $, soit une baisse de 98 % par rapport à son plus haut historique.

Les meilleures cryptomonnaies pour les investissements à long terme

Ethereum (ETH)

Ethereum se distingue comme la blockchain de prédilection des développeurs d'applications décentralisées (dApps) grâce à son évolutivité, sa rapidité, sa facilité de développement et sa vaste base d'utilisateurs. Avec de nombreux protocoles construits sur sa blockchain et une valeur totale bloquée (TVL) près de cinq fois supérieure à celle de son principal concurrent, Ethereum est considéré comme l'une des meilleures cryptomonnaies pour l'investissement.

La trajectoire de croissance d' Ethereumest similaire à celle du Bitcoin, son prix ayant grimpé d'environ 11 $ à un record historique d'environ 4 800 $ entre 2017 et 2021, soit une hausse impressionnante de plus de 43 000 %. Cependant, le repli général du marché a entraîné une chute de la valeur d' Ethereumà environ 1 000 $ fin 2022.

Néanmoins, début 2023, Ethereum a fait preuve d'une remarquable résilience, se négociant actuellement autour de 1 850 $. Au-delà de ses performances boursières, plusieurs autres facteurs font Ethereum un choix de premier ordre pour l'investissement à long terme. La blockchain a réussi sa transition vers un mécanisme de preuve d'enjeu (PoS) en 2022, réduisant considérablement son empreinte carbone. La récente mise à jour de Shanghai a introduit la possibilité de retirer les ETH mis en staking, contrairement aux prédictions d'une saturation du marché et d'une chute des prix. De manière remarquable, Ethereum a maintenu une stabilité remarquable au niveau des dépôts et des retraits.

Malgré ses atouts, Ethereum fait l'objet de critiques constantes concernant ses frais de réseau élevés et sa vitesse de transaction relativement lente par rapport à d'autres réseaux.

Bitcoin (BTC)

Bitcoin, la plus ancienne cryptomonnaie, occupe une place prépondérante sur le marché, affichant un prix et une capitalisation boursière nettement supérieurs à ceux des autres cryptomonnaies. Son acceptation par de nombreuses entreprises, dont Visa et Stripe, comme moyen de paiement, en fait un investissementtrac.

De plus, les grandes banques intègrent progressivement les transactions Bitcoin à leurs services, renforçant ainsi sa légitimité. Si Tesla a brièvement accepté bitcoin, l'entreprise pourrait reconsidérer sa position si le minage devenait plus respectueux de l'environnement, comme le démontrent des initiatives telles que la mine Bitcoin alimentée par des Tesla au Texas.

Bitcoin a bénéficié d'un coup de pouce en mai 2022 lorsque la Luna Foundation Guard a annoncé d'importants prêts libellés en bitcoin et en terra USD. Des sociétés comme Fidelity et BlackRock travaillent également sur des ETF bitcoin au comptant, bien que leurs demandes aient été rejetées par la Securities and Exchange Commission (SEC).

Il est important de noter que la valeur du Bitcoin présente une volatilité considérable, subissant souvent des fluctuations de plusieurs milliers de dollars en un mois. En 2022, le prix du bitcoina chuté brutalement et a suivi la même tendance que le Nasdaq, remettant en question l'idée qu'il constitue systématiquement une protection contre l'inflation. Néanmoins, il a fait preuve de résilience et affiche une hausse de 75 % depuis le début de l'année, même s'il peine encore à franchir la barre des 26 000 $. Cela pourrait s'avérer avantageux pour ceux qui souhaitent profiter d'un prix bas avant une nouvelle remontée.

Binance Coin (BNB)

BNB s'est imposé au fil du temps comme une option d'investissement relativement stable, principalement grâce à son association avec Binance, la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies au monde. Cependant, il reste sujet à une volatilité importante.

L'un des atouts du BNB est le programme trimestriel de destruction de jetons de Binance. La dernière destruction, en juillet 2022, a éliminé environ 619,44 millions de dollars de jetons, créant ainsi une rareté progressive. L'offre totale BNB est de 153 854 795 jetons, tous actuellement en circulation.

Binance a également joué un rôle de premier plan dans la stabilisation du secteur des cryptomonnaies, notamment après la faillite de la plateforme d'échange FTX, en s'engageant à verser 1 milliard de dollars à un fonds de relance destiné à soutenir les acteurs en difficulté.

Les liens étroits qui unissent BNBà Binance la rendent vulnérable aux défis réglementaires. En juin 2022, l'annonce d'une enquête de la Securities and Exchange Commission (SEC) sur l'offre initiale de cryptomonnaies (ICO) de Binanceen 2017 a entraîné une chute de 7,3 % de la valeur du BNB. La SEC a également formulé d'autres accusations contre Binance, notamment le mélange de fonds d'investisseurs et l'exploitation Binancecomme une plateforme d'échange non enregistrée. Ces préoccupations réglementaires sont susceptibles d'affecter la performance du BNB.

Polygone (MATIC)

Polygon, développé par une équipe ayant largement contribué à la blockchain Ethereum , est une solution d'infrastructure et de mise à l'échelle Ethereum . Fonctionnant comme une solution de « couche 2 », Polygon transforme Ethereum en un système multichaîne, améliorant ainsi la vitesse des transactions et les processus de vérification.

Polygon bénéficie du soutien des principales plateformes d'échange de cryptomonnaies comme Binance et Coinbase, grâce à son jeton natif, MATIC, utilisé pour les services de paiement, les frais de transaction et les règlements.

En juillet 2022, Polygon a lancé Polygon zkEVM, une solution de mise à l'échelle révolutionnaire compatible Ethereumqui s'intègre parfaitement auxtracintelligents, aux outils de développement et aux portefeuilles existants. Cette innovation repose sur les preuves à divulgation nulle de connaissance, une technique cryptographique qui réduit les coûts de transaction et augmente le débit.

Polygon bénéficie d'un écosystème diversifié hébergeant plus de 53 000 applications décentralisées, avec la contribution d'entreprises de renom telles que Meta, Stripe, Credit Suisse et Deutsche Bank. De plus, son soutien au stablecoin Tether lui confère un potentiel de croissance important pour son réseau. Son engagement en faveur de la neutralité carbone a également entraîné des hausses ponctuelles de son cours.

Cependant, les investisseurs doivent être conscients de certains risques. La mise à jour Merge d' Ethereumpourrait à terme offrir des vitesses de transaction supérieures à celles de Polygon, ce qui risquerait de réduire l'avantage principal de Polygon à l'avenir.

Pois (DOT)

Polkadot, le dernier jeton numérique de notre liste, a été créé en 2016 avec une mission unique : connecter de manière transparente différentes blockchains. Ce protocole d’interopérabilité permet des échanges de données et des transactions sécurisés entre les blockchains.

L'un des atouts majeurs de Polkadot est sa capacité à permettre aux développeurs de créer leurs propres blockchains. De plus, elle bénéficie de partenariats stratégiques, comme sa collaboration avec Chainlink pour exploiter son réseau Oracle et son partenariat avec Ankr StakeFi, permettant aux détenteurs de tokens DOT de staker leurs actifs et de générer des revenus passifs.

Bien que Polkadot ait connu les fluctuations du marché des cryptomonnaies, comme de nombreux autres actifs numériques, sa valeur actuelle se situe autour de 4,02 $. Malgré cette baisse, de nombreux investisseurs y voient une opportunité intéressante compte tenu de son potentiel à long terme. Polkadot offre notamment des récompenses de staking attractives de 15 %, parmi les plus élevées du marché.

Avantages des investissements crypto à long terme

Risque atténué dans les investissements crypto à long terme

Le monde des cryptomonnaies est réputé pour sa volatilité intrinsèque, offrant la perspective alléchante de gains substantiels à ceux qui sont prêts à consacrer de longues heures à la surveillance du marché – même si cela s'accompagne du stress lié à l'exécution d'ordres en temps opportun. 

Malheureusement, cette même volatilité peut aussi engendrer des pertes considérables, un risque qui persiste même dans le domaine des investissements crypto à long terme. Néanmoins, une stratégie de détention prolongée est généralement associée à un risque réduit.

Potentiel accru de rendements

Lorsqu'ils cherchent à identifier les projets crypto les plus prometteurs à long terme, les investisseurs s'engagent souvent dans une démarche visant à conserver leurs actifs jusqu'à l'obtention d'un rendement spécifique ou pendant une période prédéterminée. 

Cela contraste fortement avec les investisseurs à court terme qui recherchent des gains relativement modestes au quotidien. La trajectoire ascendante de la valeur observée parmi les principaux investissements crypto à long terme est tout simplement extraordinaire.

Il est à noter que de nombreuses personnes avisées ayant fait des choix judicieux en matière d'investissements crypto à long terme ont amassé des fortunes, parfois de plusieurs millions, à partir d'investissements initiaux relativement modestes – et ce, sans avoir besoin de surveiller attentivement les marchés des cryptomonnaies au quotidien.

Inconvénients des investissements crypto à long terme

Sécuriser les investissements dans les projets crypto à long terme

Pour exploiter pleinement le potentiel de croissance des meilleurs investissements crypto à long terme, il est impératif de ne pas toucher à l'investissement tant que l'objectif final n'est pas atteint. Dans la perspective d'une croissance à long terme au sein d'un projet crypto, les investisseurs choisissent souvent de bloquer une petite partie de leurs fonds, manifestant ainsi leur réticence à liquider leur investissement prématurément.

À l'inverse, certains investisseurs y consacrent une part plus importante de leurs actifs, dépassant souvent leur patrimoine net ou leurs liquidités. Ces personnes pourraient se voir contraintes de liquider leurs placements prématurément face à des dépenses imprévues ou à d'autres imprévus.

Décisions importantes

À l'instar des investissements crypto à court terme, les investissements crypto à long terme ne sont pas à l'abri des fluctuations. Nombreux sont les témoignages d'investisseurs ayant liquidé leurs actifs numériques trop tôt ou trop tard, perdant ainsi des milliers, voire des millions de dollars. Si ce type de décision est fréquent pour les investissements à court terme, il est nettement moins courant pour les investissements crypto à long terme. 

Néanmoins, à mesure que la valeur des actifs augmente au fil du temps, la décision de vendre un actif ou de continuer à le conserver peut devenir de plus en plus difficile en raison de la valeur substantielle des actifs concernés.

Comment réaliser un investissement crypto à long terme

Vous pouvez acheter des cryptomonnaies à long terme sur différentes plateformes de trading telles que eToro et Binance.

Étape 1 : Ouvrez un compte sur eToro

La première étape consiste à ouvrir un compte sur eToro. Rendez-vous sur le site web d'eToro et remplissez le formulaire d'inscription en saisissant vos informations personnelles, telles que votre nom, votre adresse e-mail, votre pays de résidence, vos sources de revenus, etc.

Étape 2 : Vérifiez votredent

L'étape suivante consiste à vérifier votredentsur eToro. Sachez qu'une plateforme d'échange de cryptomonnaies réglementée comme eToro exigera des documents officiels tels qu'un passeport, une carte d'identité ou un permis de conduire.

Étape 3 : Déposer des fonds

Connectez-vous à votre compte de trading eToro approuvé et cliquez sur l'icône « Dépôt » de votre tableau de bord utilisateur. Un onglet « Financement » apparaîtra, vous proposant différentes options pour approvisionner votre compte eToro. Choisissez une option et suivez les instructions pour créditer votre compte.

Étape 4 : Rechercher la cryptomonnaie

Une fois votre compte eToro approvisionné, accédez à votre tableau de bord, cliquez sur le bouton « Découvrir » dans la liste des classes d'actifs proposées par eToro, puis sélectionnez « Crypto ». Utilisez ensuite la fonction de recherche pour trouver la cryptomonnaie de votre choix.

Étape 5 : Acheter l'actif crypto à long terme

Une fois cette étape terminée, cliquez sur « Acheter ». Un menu de transactions apparaîtra. Indiquez-y le nombre de jetons que vous souhaitez acheter. Cliquez ensuite sur « Ouvrir une transaction » pour finaliser l'opération.

Voilà, c'est tout. Nous avons présenté les investissements crypto à long terme et les risques associés aux cryptomonnaies. Si vous envisagez un investissement à long terme, vous devez être en mesure d'assumer ces risques. Investissez uniquement dans des projets pérennes.

Conclusion

La recherche des meilleurs investissements à long terme exige une réflexion et des recherches approfondies. Si des géants établis comme Bitcoin et Ethereum restent prometteurs, des projets émergents tels que Polkadot et Polygon témoignent d'une réelle innovation. 

La diversification demeure une stratégie clé, tout comme l'évaluation de facteurs tels que l'utilité, la capitalisation boursière et les performances passées. Face à l'évolution constante de l'univers crypto, il est essentiel d'adopter une perspective à long terme, en tenant compte à la fois du potentiel de gains substantiels et de la volatilité inhérente. Dans ce contexte dynamique, des décisions éclairées et une approche patiente peuvent ouvrir la voie à des investissements crypto rentables sur le long terme.

Ne vous laissez pas décourager par les fluctuations du marché. Votre investissement peut perdre de la valeur un jour et en générer un le lendemain. Au lieu de vous laisser submerger par ces changements, prenez du recul et considérez la situation dans son ensemble.

Encore une fois, si vous souhaitez uniquement investir sans effectuer de transactions sur le réseau, n'oubliez jamais que les cryptomonnaies ne sont pas un moyen de s'enrichir rapidement. Il s'agit plutôt d'un investissement à long terme.