Come scegliere i migliori investimenti a lungo termine in criptovalute oltre

Le criptovalute sono considerate investimenti a breve o lungo termine. Sostenute da progetti solidi, alcuni prezzi delle criptovalute aumentano e resistono alla prova del tempo, offrendo così profitti a lungo termine agli investitori. Sebbene gli investitori cerchino di scambiare criptovalute attraverso strategie a breve termine per sfruttare la volatilità del mercato, mantenere gli investimenti a lungo termine è il modo migliore per approcciarsi al mercato delle criptovalute.

Mentre il trading di criptovalute a breve termine e le transazioni rapide sono comuni, esiste un caso convincente per gli investimenti a lungo termine. Gli investimenti a lungo termine in criptovalute offrono il potenziale per profitti notevoli grazie alla loro allineamento con le fluttuazioni dei prezzi su periodi più lunghi, a differenza delle lievi oscillazioni di prezzo osservate nel breve termine. 

Tuttavia, con quasi 23.000 progetti crypto attualmente in competizione per gli investimenti, sorge la sfida: quali tra questi sono le scelte più promettenti per la crescita a lungo termine?

Cosa sono gli investimenti a lungo termine in criptovalute?

Gli investimenti a lungo termine in criptovalute comportano l'acquisizione di asset digitali con l'intento di mantenerli per un periodo prolungato. Questo approccio va oltre l'aspettativa di picchi o cali di prezzo a breve termine, concentrandosi invece sulle prospettive di crescita duratura di solide imprese crypto.

Nel mezzo del fiorente mondo crypto, molti progetti svaniscono nell'oscurità perché mancano degli attributi essenziali per una crescita sostenibile a lungo termine. Gli investimenti a lungo termine in criptovalute prosperano nei progetti che hanno dimostrato la loro resilienza. Queste solide imprese basate su criptovalute generano token dotati di vera utilità e hanno il potenziale per affermarsi come forze dominanti nello spazio crypto.

Inoltre, la crème de la crème degli investimenti a lungo termine in criptovalute vanta generalmente una capitalizzazione di mercato sostanziale. Sebbene si possano ottenere guadagni sostanziali attraverso posizioni a breve termine ben calibrate in meme coin o progetti di qualità inferiore, gli investimenti a lungo termine in criptovalute sono generalmente percepiti come meno rischiosi e, nel lungo periodo, più redditizi.

Fattori da considerare quando si scelgono criptovalute per investimenti a lungo termine

Elevato potenziale di crescita

Concentrarsi sul potenziale di crescita, sia a breve che a lungo termine. Il "potenziale" può variare significativamente e dipende da fattori come la tolleranza al rischio dell'investitore e il capitale disponibile.

Le considerazioni immediate includono il prezzo attuale di un progetto, il suo caso d'uso, la tokenomics, le prestazioni storiche, la roadmap futura, nonché la sua popolarità e il sentiment di mercato, tutti fattori che influenzano pesantemente la sua dinamica dei prezzi.

Ad esempio, prendiamo Bitcoin, attualmente scambiato tra $25.000 e $30.000. Nonostante sia sceso di oltre il 60% rispetto al massimo storico di fine 2021 di quasi $70.000, ha comunque registrato guadagni sbalorditivi di oltre il 40.000.000% nel corso della sua esistenza. Alcuni investitori potrebbero evitare Bitcoin a causa delle sue dimensioni e della sua popolarità, richiedendo un capitale sostanziale per raggiungere il suo picco precedente. Potrebbero percepirlo come non più in grado di offrire rendimenti che cambiano la vita a meno che non vengano rischiati grandi importi, il che potrebbe anche comportare un periodo di attesa prolungato.

Al contrario, le criptovalute più recenti spesso debuttano con un potenziale di prezzo molto superiore a un rendimento del 300%, ma comportano rischi associati significativamente più elevati. Ad esempio, Tamadoge (TAMA) ha registrato un rendimento del 300% durante la fase di presale e successivamente è salito quasi del 2.000% dopo l'inserimento negli exchange.

Criptovalute sottovalutate

Gli investitori dovrebbero tenere conto del prezzo di una criptovaluta quando considerano un acquisto. Ciò implica la selezione di token digitali che sembrano essere scambiati al di sotto del loro valore potenziale, sebbene valutare questo possa essere difficile. Per prendere una decisione informata, gli investitori devono esaminare altre variabili, come i casi d'uso e le dinamiche di mercato.

Ad esempio, una criptovaluta può apparire attraente a causa del suo basso prezzo, ma se mantiene costantemente prezzi stagnanti durante un mercato rialzista, potrebbe significare un calo di interesse all'interno della comunità crypto più ampia.

Diversi strumenti online aiutano gli investitori in questo senso. Piattaforme di aggregazione dati come CoinMarketCap e CoinGecko tracciano le capitalizzazioni di mercato di vari token, mentre DEXTools evidenziano le nuove monete di tendenza. Strumenti più avanzati come TradingView e società di analisi come Glassnode e DeFiLlama offrono ulteriori approfondimenti.

Un altro approccio per acquisire criptovalute a un costo inferiore è investire durante una fase di presale o nelle prime fasi del progetto quando i token sono offerti con uno sconto significativo.

Utilità a lungo termine

Identificare le migliori criptovalute per investimenti a lungo termine può essere un compito difficile. Indipendentemente dal contesto più ampio del settore, la criptovaluta più promettente da investire possiede generalmente un vantaggio competitivo sul mercato, spesso derivante da un'utilità unica.

Questa utilità fornisce un motivo convincente per gli investitori di scegliere un progetto specifico tra la vasta gamma di opzioni. Significa che la criptovaluta svolge uno scopo nel mondo reale, migliorando o semplificando la vita e generando così una domanda reale per il suo utilizzo, oltre a essere semplicemente un veicolo di investimento.

Considerazioni sulla capitalizzazione di mercato

Quando si cercano le migliori criptovalute da investire, è essenziale tenere conto della loro capitalizzazione di mercato.

La capitalizzazione di mercato funge da indicatore cruciale del dominio, della popolarità e del valore totale delle monete in circolazione nel mercato di una criptovaluta.

Le criptovalute con grandi capitalizzazioni di mercato sono generalmente più consolidate e investimenti più sicuri. Tuttavia, spesso presentano un potenziale inferiore per aumenti rapidi dei prezzi. D'altra parte, investire in criptovalute con piccola capitalizzazione di mercato può offrire un significativo potenziale di apprezzamento, specialmente se confrontato con monete ben consolidate. Tuttavia, è importante riconoscere che questo approccio comporta anche un rischio più elevato di perdita, in particolare con nuovi progetti nella fase di presale.

Gli investitori che abbracciano queste opportunità di piccola capitalizzazione di mercato potrebbero trovare il potenziale per guadagni sostanziali, rendendole un'opzione attraente per coloro che cercano rendimenti cospicui.

Analisi delle prestazioni passate

Valutare le prestazioni storiche di una criptovaluta può offrire preziose informazioni sul suo comportamento in varie condizioni di mercato e fornire alcune indicazioni per le sue prospettive future a breve e medio termine.

Molti investitori, in particolare quelli impegnati nel day trading, si affidano a tecniche di analisi tecnica e indicatori come On-Balance Volume (OBV), Moving Average Convergence Divergence (MACD), Relative Strength Index (RSI) e vari oscillatori. Tuttavia, è essenziale notare che tali strategie avanzate non sono raccomandate per i principianti, poiché richiedono mesi o persino anni per essere comprese appieno.

Quando si esamina la cronologia dei prezzi delle criptovalute, in particolare per gli investitori occasionali, è fondamentale comprendere che le prestazioni passate non garantiscono risultati futuri; è solo uno dei diversi fattori da considerare.

I token con piccola capitalizzazione di mercato e le meme coin spesso sperimentano brevi esplosioni di popolarità prima di svanire nell'oscurità. Prendiamo, ad esempio, MonaCoin, un token meme giapponese che ha visto una crescita straordinaria da $0,02 a gennaio 2017 a $16,45 a dicembre 2017, rappresentando un aumento sbalorditivo del 71.421%. Tuttavia, il suo prezzo è rapidamente diminuito e non ha superato i $5 da aprile 2018, né ha scambiato sopra $1 da febbraio 2022. Secondo gli ultimi dati, MONA è disponibile a soli $0,35, segnando un calo del 98% rispetto al suo massimo storico.

Migliori criptovalute per investimenti a lungo termine

Ethereum (ETH)

Ethereum si distingue come la blockchain preferita dagli sviluppatori di applicazioni decentralizzate (dApp) grazie alla sua scalabilità, velocità, facilità di sviluppo e vasta base di utenti. Con numerosi protocolli costruiti sulla sua blockchain e un Valore Totale Bloccato (TVL) quasi cinque volte superiore a quello del suo concorrente più vicino, Ethereum è considerata una delle migliori criptovalute da prendere in considerazione per gli investimenti.

La traiettoria di crescita di Ethereum rispecchia quella di Bitcoin, con il suo prezzo che è salito da circa $11 a un massimo storico di circa $4.800 tra il 2017 e il 2021, rappresentando un impressionante guadagno di oltre il 43.000%. Tuttavia, il calo più ampio del mercato ha portato il valore di Ethereum a precipitare a circa $1.000 alla fine del 2022.

Tuttavia, all'inizio del 2023, Ethereum ha mostrato una notevole resilienza, scambiando attualmente a circa $1.850. Oltre alle sue prestazioni di mercato, diversi altri fattori rendono Ethereum una scelta top per gli investimenti a lungo termine. La blockchain ha transito con successo a un meccanismo di proof-of-stake nel 2022, riducendo significativamente la sua impronta di carbonio. Il recente aggiornamento di Shanghai ha introdotto la possibilità di prelevare ETH staking, contrariamente alle previsioni di un'inondazione del mercato e di una diminuzione dei prezzi. Remarkabilmente, Ethereum ha mantenuto la stabilità nei prelievi e nei depositi.

Nonostante i suoi punti di forza, Ethereum affronta critiche continue per le sue elevate commissioni di rete e le velocità di transazione relativamente lente rispetto ad altre reti.

Bitcoin (BTC)

Bitcoin, come la più antica criptovaluta, occupa una posizione prominente nel mercato, vantando un prezzo e una capitalizzazione di mercato significativamente più elevati rispetto ad altre opzioni di criptovalute. La sua accettazione da parte di molte aziende, tra cui Visa e Stripe, come forma di pagamento la rende un investimento attraente.

Inoltre, le grandi banche stanno integrando gradualmente le transazioni in Bitcoin nei loro servizi, migliorandone la legittimità. Sebbene Tesla abbia brevemente accettato il bitcoin, potrebbe riconsiderare la decisione se l'estrazione diventasse più rispettosa dell'ambiente, come dimostrato da iniziative come la miniera di Bitcoin alimentata da Tesla in Texas.

Bitcoin ha ricevuto un impulso a maggio 2022 quando la Luna Foundation Guard ha annunciato prestiti significativi denominati in bitcoin e terra USD. Aziende come Fidelity e BlackRock stanno anche lavorando su ETF spot su bitcoin, sebbene le loro applicazioni abbiano subito il rifiuto della Securities and Exchange Commission.

È importante notare che il valore di Bitcoin presenta una considerevole volatilità, sperimentando spesso fluttuazioni di migliaia di dollari in un mese. Nel 2022, il prezzo del bitcoin è precipitato bruscamente ed è correlato al Nasdaq, sfidando l'idea che serva sempre da copertura contro l'inflazione. Tuttavia, ha mostrato resilienza ed è aumentato del 75% dall'inizio dell'anno, sebbene stia ancora affrontando sfide nel superare i $26.000, il che potrebbe essere una buona cosa per coloro che potrebbero voler approfittare dell'acquisto a basso prezzo prima che inizi a salire di nuovo.

Binance Coin (BNB)

BNB si è affermata come un'opzione di investimento relativamente stabile nel tempo, principalmente a causa della sua associazione con Binance, il più grande exchange di criptovalute al mondo. Tuttavia, rimane soggetta a una significativa volatilità.

Un aspetto favorevole di BNB è il quarterly coin burn di Binance, con l'ultimo burn a luglio 2022 che ha eliminato circa $619,44 milioni di token, creando scarsità nel tempo. BNB ha un'offerta totale di 153.854.795 token, tutti attualmente in circolazione.

Binance ha anche svolto un ruolo leader nella stabilizzazione del settore crypto, in particolare dopo il crollo dell'exchange FTX, impegnandosi a versare 1 miliardo di dollari in un fondo di recupero mirato a sostenere i giocatori in difficoltà.

I stretti legami di BNB con Binance la rendono vulnerabile alle sfide normative. A giugno 2022, la notizia di un'indagine della Securities and Exchange Commission (SEC) sull'offerta iniziale di monete (ICO) di Binance del 2017 ha portato a una perdita del 7,3% nel valore di BNB. La SEC ha anche sollevato altre accuse contro Binance, tra cui la commistione dei fondi degli investitori e l'esercizio di Binance.US come exchange non registrato. Queste preoccupazioni normative potrebbero avere un impatto sulle prestazioni di BNB.

Polygon (MATIC)

Polygon, sviluppato da un team con contributi significativi alla blockchain di Ethereum, funge da soluzione di scaling e infrastruttura per Ethereum. Operando come soluzione di "layer two", Polygon trasforma Ethereum in un sistema multi-chain, migliorando la velocità delle transazioni e i processi di verifica.

Polygon gode del supporto di importanti exchange di criptovalute come Binance e Coinbase, con il suo token nativo, MATIC, utilizzato per servizi di pagamento, commissioni di transazione e regolamenti.

A luglio 2022, Polygon ha introdotto Polygon zkEVM, una soluzione di scaling compatibile con Ethereum che si integra perfettamente con smart contract, strumenti per sviluppatori e wallet esistenti. Questa innovazione si basa su prove a conoscenza zero (zero-knowledge proofs), una tecnica crittografica che riduce i costi delle transazioni e aumenta il throughput.

Polygon vanta un ecosistema diversificato che ospita oltre 53.000 applicazioni decentralizzate, inclusi contributi di aziende notevoli come Meta, Stripe, Credit Suisse e Deutsche Bank. Inoltre, il supporto di Polygon allo stablecoin tether lo posiziona per una potenziale crescita della rete. L'impegno per la neutralità carbonica ha anche innescato occasionali rally dei prezzi.

Tuttavia, gli investitori dovrebbero essere consapevoli di alcuni rischi. L'aggiornamento Merge di Ethereum potrebbe alla fine risultare in velocità di transazione più elevate di quelle offerte da Polygon, potenzialmente diminuendo il principale vantaggio di Polygon in futuro.

Polkadot (DOT)

Polkadot, il nostro ultimo token digitale nella lista, è nato nel 2016 con una missione unica: connettere senza soluzione di continuità varie blockchain. Questo protocollo di interoperabilità consente lo scambio sicuro di dati e transazioni tra blockchain.

Una caratteristica distintiva di Polkadot è la sua capacità di consentire agli sviluppatori di creare le proprie blockchain. Inoltre, vanta partnership strategiche, come la sua collaborazione con Chainlink per sfruttare la sua rete Oracle e la sua partnership con Ankr StakeFi, che consente ai detentori di token DOT di fare staking dei loro asset e guadagnare reddito passivo.

Mentre Polkadot ha sperimentato le altalene del mercato crypto, come molte altre attività digitali, il suo valore di trading attuale si aggira intorno a $4,02. Nonostante questo calo, molti appassionati lo vedono come un'opportunità di valore dato il suo potenziale a lungo termine. Notabilmente, Polkadot offre entusiasmanti ricompense di staking del 15%, classificandosi tra le più alte del mercato.

Vantaggi degli investimenti a lungo termine in criptovalute

Rischio mitigato negli investimenti a lungo termine in criptovalute

Il mondo delle criptovalute è rinomato per la sua intrinseca volatilità, offrendo la tentante prospettiva di guadagni sostanziali a coloro che sono disposti a dedicare ampie ore alla sorveglianza del mercato – sebbene accompagnata dallo stress dell'esecuzione di ordini tempestivi. 

Purtroppo, questa stessa volatilità può anche precipitare perdite sbalorditive, un rischio che persiste anche nel regno degli investimenti a lungo termine in criptovalute. Tuttavia, una strategia di mantenimento prolungata è generalmente associata a un rischio ridotto.

Potenziale migliorato per i rendimenti

Quando si discernono i progetti crypto a lungo termine più promettenti, gli investitori spesso intraprendono un viaggio per mantenere i loro asset fino al raggiungimento di un rendimento specifico o per un periodo predeterminato. 

Questo sta in netto contrasto con gli investitori a breve termine che inseguono guadagni relativamente modesti per profitti giornalieri. La traiettoria ascendente nel valore osservata tra le migliori criptovalute per investimenti a lungo termine è stata niente meno che straordinaria.

Notabilmente, molte persone astute che hanno fatto scelte giudiziose negli investimenti a lungo termine in criptovalute hanno mietuto fortune, a volte nell'ordine dei milioni, da investimenti iniziali comparativamente modesti – tutto senza la necessità di monitorare vigilemente i mercati crypto quotidianamente.

Svantaggi degli investimenti a lungo termine in criptovalute

Mantenere investimenti in imprese crypto a lungo termine

Per sfruttare al massimo il potenziale di crescita offerto dai migliori investimenti a lungo termine nel settore delle criptovalute, è imperativo non disturbare l'investimento fino al raggiungimento dell'obiettivo finale. Nella ricerca di una crescita a lungo termine all'interno di un progetto crypto, gli investitori scelgono spesso di bloccare una modesta parte dei propri fondi, mostrando riluttanza a liquidare il proprio investimento prematuramente.

Al contrario, ci sono investitori che allocano una quota più sostanziale delle loro attività, spesso superiore al loro patrimonio netto totale o alla liquidità. Tali individui potrebbero trovarsi costretti a liquidare le proprie partecipazioni prematuramente di fronte a spese impreviste o altre esigenze.

Processo decisionale ponderato

Similmente al mondo degli investimenti crypto a breve termine, gli investimenti a lungo termine non sono immuni a momenti di stress. Si raccontano storie di investitori che hanno venduto le loro attività digitali troppo presto o troppo tardi, subendo perdite di migliaia o persino milioni di dollari. Sebbene questo tipo di decisioni affligga frequentemente gli investimenti a breve termine, la loro frequenza è notevolmente ridotta nel contesto degli investimenti crypto a lungo termine. 

Tuttavia, man mano che il valore delle partecipazioni cresce nel tempo, la decisione se vendere un'attività o continuare a mantenerla può diventare sempre più difficile a causa del notevole valore delle attività coinvolte.

Come acquistare un investimento crypto a lungo termine

Puoi acquistare criptovalute a lungo termine su diverse piattaforme di trading come eToro e Binance.

Passo 1: Apri un account su eToro

Il primo passo è aprire un account su eToro. Vai al sito web di eToro e compila il modulo di registrazione inserendo le tue informazioni personali, come nome, indirizzo email, paese di residenza, fonti di reddito, ecc.

Passo 2: Verifica la tua identità

Il passo successivo è verificare la tua identità su eToro. Tieni presente che un exchange di criptovalute regolamentato come eToro richiederà documenti emessi dal governo, come passaporto, carta d'identità o patente di guida.

Passo 3: Deposita fondi

Accedi al tuo account di trading eToro approvato e fai clic sull'icona "deposito" nella tua dashboard utente. Si aprirà una scheda di finanziamento che ti offrirà diverse opzioni per pagare/depositare fondi sul tuo account eToro. Scegli una delle opzioni e segui le istruzioni per finanziare il tuo account.

Passo 4: Cerca la criptovaluta

Una volta depositato denaro sul tuo account eToro, vai alla tua dashboard, fai clic sul pulsante "Scopri" dall'elenco delle classi di attività supportate da eToro e scegli cripto. Usa il pulsante di ricerca per trovare la tua criptovaluta preferita.

Passo 5: Acquista l'asset crypto a lungo termine

Una volta fatto ciò, fai clic sull'opzione "Acquista". Apparirà un menu di trading. Usalo per indicare il numero di token che desideri acquistare. Fai clic sul menu "Apri operazione" per completare la transazione.

Ecco fatto. Abbiamo illustrato gli investimenti crypto a lungo termine e i rischi coinvolti nelle criptovalute. Se hai l'intenzione di investire a lungo termine, dovresti essere in grado di gestire i rischi coinvolti. Ma investi solo in progetti che abbiano un progetto sostenibile alle spalle.

Conclusione

La ricerca dei migliori investimenti a lungo termine richiede un'attenta considerazione e ricerca. Sebbene giganti consolidati come Bitcoin ed Ethereum continuino a offrire prospettive, progetti emergenti come Polkadot e Polygon mostrano innovazione. 

La diversificazione rimane una strategia chiave, valutando fattori come l'utilità, la capitalizzazione di mercato e le prestazioni passate. Man mano che il panorama crypto evolve, è essenziale navigare con una prospettiva a lungo termine, abbracciando sia il potenziale di guadagni sostanziali che la volatilità intrinseca. In questo dinamico settore, decisioni informate e un approccio paziente possono spianare la strada a redditizi investimenti crypto a lungo termine.

Non scoraggiarti dalle fluttuazioni del mercato. Il tuo investimento potrebbe perdere denaro un giorno e fare profitto il giorno successivo. Invece di lasciarti coinvolgere da questi cambiamenti, guarda al quadro generale.

Ancora una volta, se stai cercando strettamente di investire senza effettuare transazioni sulla rete, ricorda sempre che le criptovalute non sono uno schema per arricchirsi rapidamente. Invece, dovresti considerarle un investimento a lungo termine.