Como escolher os melhores investimentos em criptomoedas a longo prazo além do básico

As criptomoedas são vistas como investimentos de curto ou longo prazo. Impulsionadas por projetos sólidos, algumas criptomoedas têm seus preços valorizados e resistem ao teste do tempo, proporcionando lucros aos investidores a longo prazo. Embora muitos investidores busquem negociar criptomoedas por meio de estratégias de curto prazo para aproveitar a volatilidade do mercado, manter as criptomoedas a longo prazo é a melhor estratégia.

Embora a negociação de criptomoedas a curto prazo e as transações rápidas sejam comuns, há um argumento convincente para investimentos a longo prazo. Os investimentos em criptomoedas a longo prazo oferecem o potencial de lucros notáveis ​​devido ao seu alinhamento com flutuações de preço prolongadas, em oposição às pequenas oscilações de preço observadas no curto prazo. 

No entanto, com quase 23.000 projetos de criptomoedas atualmente disputando investimentos, surge o desafio: quais deles são as opções mais promissoras para o crescimento a longo prazo?

O que são investimentos em criptomoedas a longo prazo?

Investimentos em criptomoedas a longo prazo envolvem a aquisição de ativos digitais com a intenção de mantê-los por um período prolongado. Essa abordagem transcende a expectativa de picos ou quedas de preços de curto prazo, concentrando-se, em vez disso, nas perspectivas de crescimento duradouro de empreendimentos sólidos no setor de criptomoedas.

Em meio ao crescente mundo das criptomoedas, muitos projetos caem no esquecimento por não possuírem os atributos essenciais para um crescimento sustentável a longo prazo. Investimentos em criptomoedas a longo prazo prosperam em projetos que demonstram resiliência. Esses empreendimentos sólidos geram tokens com utilidade genuína e possuem o potencial para se consolidarem como forças dominantes no universo cripto.

Além disso, os melhores investimentos em criptomoedas a longo prazo geralmente ostentam uma capitalização de mercado substancial. Embora seja possível obter ganhos consideráveis ​​com investimentos de curto prazo em moedas de memes ou projetos de menor qualidade, os investimentos em criptomoedas a longo prazo são geralmente percebidos como menos arriscados e, no longo prazo, mais lucrativos.

Fatores a considerar ao escolher criptomoedas para investimento a longo prazo

Alto potencial de crescimento

Foque no potencial de crescimento, seja a curto ou longo prazo. O conceito de "potencial" pode variar bastante e depende de fatores como a tolerância ao risco e o capital disponível do investidor.

As considerações imediatas incluem o preço atual de um projeto, seu caso de uso, tokenomics, desempenho histórico, roteiro futuro, bem como sua popularidade e o sentimento do mercado, fatores que influenciam fortemente a dinâmica de seus preços.

Por exemplo, considere Bitcoin, atualmente cotado entre US$ 25.000 e US$ 30.000. Apesar de ter caído mais de 60% em relação à sua máxima histórica de quase US$ 70.000 no final de 2021, ainda assim alcançou ganhos impressionantes de mais de 40.000.000% ao longo de sua existência. Alguns investidores podem evitar o Bitcoin devido ao seu tamanho e popularidade, que exigem um capital substancial para atingir seu pico anterior. Eles podem ter a percepção de que ele não oferece mais retornos que mudem suas vidas, a menos que grandes quantias sejam arriscadas, o que também pode implicar um longo período de espera.

Por outro lado, as criptomoedas mais recentes costumam estrear com um potencial de valorização muito maior do que um retorno de 300%, mas vêm com riscos significativamente mais elevados. Por exemplo, a Tamadoge (TAMA) rendeu 300% durante sua pré-venda e, posteriormente, teve uma valorização de quase 2.000% após sua listagem em corretoras.

Criptomoedas subvalorizadas

Ao considerar uma compra de criptomoeda, os investidores devem levar em conta o preço. Isso implica selecionar tokens digitais que parecem estar sendo negociados abaixo de seu valor potencial, embora avaliar isso possa ser um desafio. Para tomar uma decisão informada, os investidores precisam examinar outras variáveis, como casos de uso e dinâmica de mercado.

Por exemplo, uma criptomoeda pode parecer atraente devido ao seu baixo preço, mas se mantiver preços estagnados durante um mercado em alta, isso pode sinalizar um declínio do interesse na comunidade cripto em geral.

Diversas ferramentas online auxiliam os investidores nesse sentido. Plataformas de agregação de dados como CoinMarketCap e CoinGecko traca capitalização de mercado de vários tokens, enquanto a DEXTools destaca novas moedas em alta. Ferramentas mais avançadas como TradingView e empresas de análise como Glassnode e DeFiLlama oferecem informações mais detalhadas.

Outra forma de adquirir criptomoedas a um custo menor é investir durante uma pré-venda ou nos estágios iniciais do projeto, quando os tokens são oferecidos com um desconto significativo.

utilidade a longo prazo

dentos melhores investimentos em criptomoedas a longo prazo pode ser uma tarefa desafiadora. Independentemente do contexto mais amplo do setor, a criptomoeda mais promissora para investir geralmente possui uma vantagem competitiva no mercado, frequentemente decorrente de uma utilidade única.

Essa utilidade oferece um motivo convincente para que os investidores escolham um projeto específico dentre a vasta gama de opções. Ela demonstra que a criptomoeda tem uma função prática, aprimorando ou simplificando a vida e, consequentemente, gerando uma demanda real por seu uso, que vai além de ser apenas um instrumento de investimento.

Considerações sobre a capitalização de mercado

Ao procurar as melhores criptomoedas para investir, é essencial levar em consideração sua capitalização de mercado.

A capitalização de mercado serve como um indicador crucial da dominância, popularidade e valor total das moedas em circulação de uma criptomoeda no mercado.

Criptomoedas com grande capitalização de mercado geralmente são investimentos mais consolidados e seguros. No entanto, costumam apresentar menor potencial de valorização rápida. Por outro lado, investir em criptomoedas com pequena capitalização de mercado pode oferecer um potencial de retorno significativo, especialmente quando comparado a moedas já estabelecidas. Contudo, é importante reconhecer que essa abordagem também acarreta um risco maior de perdas, principalmente em projetos novos em fase de pré-venda.

Investidores que aproveitam essas oportunidades com menor capitalização de mercado podem encontrar potencial para ganhos substanciais, tornando-as uma opçãotracpara aqueles que buscam retornos consideráveis.

Analisando o desempenho passado

A avaliação do desempenho histórico de uma criptomoeda pode oferecer informações valiosas sobre seu comportamento em diversas condições de mercado e fornecer orientações sobre suas perspectivas futuras a curto e médio prazo.

Muitos investidores, especialmente aqueles que praticam day trading, dependem de técnicas de análise técnica e indicadores como On-Balance Volume (OBV), Moving Average Convergence Divergence (MACD), Relative Strength Index (RSI) e vários osciladores. No entanto, é fundamental observar que essas estratégias avançadas não são recomendadas para iniciantes, pois exigem meses ou até anos para serem totalmente dominadas.

Ao analisar o histórico de preços das criptomoedas, especialmente para investidores ocasionais, é fundamental entender que o desempenho passado não garante resultados futuros; é apenas um dos vários fatores a serem considerados.

Tokens com menor capitalização de mercado e moedas meme frequentemente experimentam breves picos de popularidade antes de caírem no esquecimento. Veja, por exemplo, o MonaCoin, um token meme japonês que teve um crescimento extraordinário de US$ 0,02 em janeiro de 2017 para US$ 16,45 em dezembro de 2017, representando um aumento impressionante de 71.421%. No entanto, seu preço caiu rapidamente e não ultrapassou US$ 5 desde abril de 2018, nem foi negociado acima de US$ 1 desde fevereiro de 2022. De acordo com os dados mais recentes, o MONA está disponível por apenas US$ 0,35, marcando uma queda de 98% em relação à sua máxima histórica.

Melhores criptomoedas para investimentos de longo prazo

Ethereum (ETH)

Ethereum se destaca como a blockchain preferida pelos desenvolvedores de aplicativos descentralizados (dApps) devido à sua escalabilidade, velocidade, facilidade de desenvolvimento e extensa base de usuários. Com inúmeros protocolos construídos em sua blockchain e um Valor Total Bloqueado (TVL) quase cinco vezes maior que o de seu concorrente mais próximo, Ethereum é considerado uma das melhores criptomoedas para investimento.

A trajetória de crescimento do Ethereumespelha a do Bitcoin, com seu preço subindo de cerca de US$ 11 para uma alta histórica de aproximadamente US$ 4.800 entre 2017 e 2021, representando um ganho impressionante de mais de 43.000%. No entanto, a queda generalizada do mercado fez com que o valor do Ethereumdespencasse para cerca de US$ 1.000 no final de 2022.

Contudo, no início de 2023, Ethereum demonstrou uma resiliência notável, sendo negociado atualmente em torno de US$ 1.850. Além do seu desempenho no mercado, diversos outros fatores fazem Ethereum uma excelente opção para investimentos de longo prazo. A blockchain fez a transição bem-sucedida para um mecanismo de prova de participação (proof-of-stake) em 2022, reduzindo significativamente sua pegada de carbono. A recente atualização de Xangai introduziu a possibilidade de sacar ETH em staking, contrariando as previsões de inundação do mercado e consequente queda dos preços. Notavelmente, Ethereum manteve a estabilidade em saques e depósitos.

Apesar de seus pontos fortes, Ethereum enfrenta críticas constantes devido às suas altas taxas de rede e velocidades de transação relativamente lentas em comparação com outras redes.

Bitcoin (BTC)

Bitcoin, por ser a criptomoeda mais antiga, ocupa uma posição de destaque no mercado, ostentando um preço e uma capitalização de mercado significativamente maiores em comparação com outras opções de criptomoedas. Sua aceitação por muitas empresas, incluindo Visa e Stripe, como forma de pagamento, torna-o um investimentotrac.

Além disso, grandes bancos estão gradualmente integrando transações Bitcoin em seus serviços, aumentando sua legitimidade. Embora a Tesla tenha aceitado bitcoinpor um breve período, pode reconsiderar se a mineração se tornar mais sustentável, como demonstrado por iniciativas como a mina Bitcoin movida a energia da Tesla no Texas.

Bitcoin recebeu um impulso em maio de 2022, quando a Luna Foundation Guard anunciou empréstimos significativos denominados em bitcoin e Terra USD. Empresas como a Fidelity e a BlackRock também estão trabalhando em ETFs bitcoin à vista, embora seus pedidos tenham sido rejeitados pela Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC).

É importante notar que o valor do Bitcoin apresenta considerável volatilidade, frequentemente sofrendo flutuações de milhares de dólares em um único mês. Em 2022, o preço do bitcoindespencou acentuadamente e apresentou correlação com o Nasdaq, o que questiona a ideia de que ele sempre serve como proteção contra a inflação. Ainda assim, demonstrou resiliência e acumula alta de 75% desde o início do ano, embora ainda enfrente desafios para ultrapassar a marca de US$ 26.000, o que pode ser uma boa oportunidade para quem deseja aproveitar a baixa do preço antes que ele volte a subir.

Binance Coin (BNB)

Ao longo do tempo, BNB se consolidou como uma opção de investimento relativamente estável, principalmente devido à sua associação com Binance, a maior corretora de criptomoedas do mundo. No entanto, continua sujeito a uma volatilidade significativa.

Um aspecto favorável do BNB é a queima trimestral de moedas Binance, sendo a mais recente em julho de 2022, que eliminou aproximadamente US$ 619,44 milhões em tokens, criando escassez ao longo do tempo. BNB possui um suprimento total de 153.854.795 tokens, todos atualmente em circulação.

Binance também desempenhou um papel fundamental na estabilização do setor de criptomoedas, principalmente após o colapso da exchange FTX, destinando US$ 1 bilhão a um fundo de recuperação para apoiar as empresas em dificuldades.

A estreita ligação da BNBcom Binance a torna vulnerável a desafios regulatórios. Em junho de 2022, a notícia de uma investigação da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) sobre a oferta inicial de moedas (ICO) da Binanceem 2017 levou a uma perda de 7,3% no valor da BNB. A SEC também levantou outras acusações contra Binance, incluindo a mistura de fundos de investidores e a operação Binancecomo uma exchange não registrada. Essas preocupações regulatórias têm o potencial de impactar o desempenho da BNB.

Polígono (MATIC)

O Polygon, desenvolvido por uma equipe com contribuições significativas para a blockchain Ethereum , serve como uma solução de escalabilidade e infraestrutura Ethereum . Operando como uma solução de "segunda camada", o Polygon transforma Ethereum em um sistema multi-cadeia, aprimorando a velocidade das transações e os processos de verificação.

A Polygon conta com o apoio de importantes corretoras de criptomoedas, como Binance e Coinbase, e seu token nativo, MATIC, é utilizado para serviços de pagamento, taxas de transação e liquidações.

Em julho de 2022, a Polygon apresentou o Polygon zkEVM, uma solução inovadora de escalabilidade compatível Ethereumque se integra perfeitamente atracinteligentes, ferramentas de desenvolvimento e carteiras existentes. Essa inovação se baseia em provas de conhecimento zero, uma técnica criptográfica que reduz os custos de transação e aumenta a taxa de transferência.

A Polygon possui um ecossistema diversificado que hospeda mais de 53.000 aplicativos descentralizados, incluindo contribuições de empresas renomadas como Meta, Stripe, Credit Suisse e Deutsche Bank. Além disso, o suporte da Polygon à stablecoin Tether a posiciona para um potencial crescimento da rede. O compromisso com a neutralidade de carbono também impulsionou ocasionalmente altas de preço.

No entanto, os investidores devem estar cientes de certos riscos. A atualização Merge do Ethereumpode, em última análise, resultar em velocidades de transação mais rápidas do que as oferecidas pela Polygon, potencialmente diminuindo a principal vantagem da Polygon no futuro.

Bolinhas (DOT)

Polkadot, nosso último token digital da lista, surgiu em 2016 com uma missão singular: conectar diversas blockchains de forma integrada. Esse protocolo de interoperabilidade permite a troca segura de dados e transações entre blockchains.

Uma característica marcante da Polkadot é sua capacidade de capacitar desenvolvedores a criarem suas próprias blockchains. Além disso, ela possui parcerias estratégicas, como a colaboração com Chainlink para aproveitar sua rede Oracle e a parceria com a Ankr StakeFi, que permite aos detentores de tokens DOT fazer staking de seus ativos e obter renda passiva.

Embora a Polkadot tenha experimentado os altos e baixos do mercado de criptomoedas, como muitos outros ativos digitais, seu valor de negociação atual gira em torno de US$ 4,02. Apesar dessa queda, muitos entusiastas a veem como uma oportunidade valiosa, dado seu potencial a longo prazo. Notavelmente, a Polkadot oferece recompensas de staking atraentes de 15%, figurando entre as mais altas do mercado.

Benefícios dos investimentos em criptomoedas a longo prazo

Risco mitigado em investimentos de longo prazo em criptomoedas

O universo das criptomoedas é conhecido por sua volatilidade inerente, oferecendo a perspectiva tentadora de ganhos substanciais para aqueles dispostos a dedicar muitas horas à vigilância do mercado – embora acompanhada pelo estresse de executar ordens em tempo hábil. 

Lamentavelmente, essa mesma volatilidade também pode precipitar perdas impressionantes, um risco que persiste mesmo no âmbito dos investimentos em criptomoedas a longo prazo. No entanto, uma estratégia de investimento prolongado geralmente está associada a um risco reduzido.

Potencial de retornos aumentado

Ao identificar os projetos de criptomoedas mais promissores a longo prazo, os investidores frequentemente embarcam em uma jornada para manter seus ativos até atingir um retorno específico ou por um período predeterminado. 

Isso contrasta fortemente com os investidores de curto prazo que buscam ganhos relativamente modestos para obter lucros diários. A trajetória ascendente de valor observada entre os principais investimentos em criptomoedas de longo prazo tem sido simplesmente extraordinária.

Vale ressaltar que muitos indivíduos astutos que fizeram escolhas criteriosas em investimentos de longo prazo em criptomoedas acumularam fortunas, às vezes na casa dos milhões, a partir de investimentos iniciais relativamente modestos – tudo isso sem a necessidade de monitorar atentamente os mercados de criptomoedas diariamente.

Desvantagens dos investimentos em criptomoedas a longo prazo

Garantir investimentos em empreendimentos de criptomoedas de longo prazo

Para aproveitar ao máximo o potencial de crescimento oferecido pelos melhores investimentos em criptomoedas a longo prazo, é imprescindível não mexer no investimento até que o objetivo final seja alcançado. Na busca por crescimento a longo prazo em um projeto de criptomoedas, os investidores frequentemente optam por bloquear uma pequena parte de seus fundos, demonstrando relutância em liquidar seu investimento prematuramente.

Por outro lado, existem investidores que alocam uma proporção mais substancial de seus ativos, muitas vezes ultrapassando seu patrimônio líquido total ou sua liquidez. Esses indivíduos podem se ver obrigados a liquidar seus investimentos prematuramente diante de despesas imprevistas ou outras emergências.

Tomada de decisões importantes

Assim como no mundo dos investimentos em criptomoedas de curto prazo, os investimentos de longo prazo também não estão imunes a momentos de tensão. Há inúmeros relatos de investidores que se desfizeram de seus ativos digitais cedo demais ou tarde demais, resultando na perda de milhares ou até milhões de dólares. Embora esse tipo de decisão seja frequente em investimentos de curto prazo, sua incidência é consideravelmente menor no contexto de investimentos em criptomoedas de longo prazo. 

No entanto, à medida que o valor dos ativos aumenta ao longo do tempo, a decisão de vender um ativo ou mantê-lo pode se tornar cada vez mais difícil devido ao valor substancial dos ativos envolvidos.

Como investir em criptomoedas a longo prazo

Você pode comprar criptomoedas para longo prazo em diferentes plataformas de negociação, como eToro e Binance.

Passo 1: Abra uma conta na eToro

O primeiro passo é abrir uma conta na eToro. Acesse o site da eToro e preencha o formulário de cadastro com suas informações pessoais, como nome, endereço de e-mail, país de residência, fontes de renda, etc.

Passo 2: Verifique suadent

O próximo passo é verificar suadentna eToro. É importante saber que uma corretora de criptomoedas regulamentada como a eToro exigirá documentos emitidos pelo governo, como passaporte, RG ou carteira de motorista.

Etapa 3: Depositar fundos

Faça login na sua conta de negociação eToro aprovada e clique no ícone "depositar" no seu painel de usuário. Uma aba de financiamento será exibida, oferecendo diferentes opções para adicionar fundos à sua conta eToro. Escolha uma das opções e siga as instruções para adicionar fundos à sua conta.

Passo 4: Pesquise a criptomoeda

Após depositar fundos em sua conta eToro, acesse seu painel de controle, clique no botão “Descobrir” na lista de classes de ativos suportadas pela eToro e selecione criptomoedas. Use o botão de busca para encontrar a criptomoeda de sua preferência.

Passo 5: Compre o criptoativo de longo prazo

Feito isso, clique na opção “Comprar”. Um menu de negociação será exibido. Use-o para indicar a quantidade de tokens que deseja comprar. Clique no menu “Abrir Negociação” para concluir a transação.

Então é isso. Revelamos investimentos em criptomoedas a longo prazo e os riscos envolvidos. Se você pretende investir a longo prazo, deve estar preparado para lidar com esses riscos. Mas invista apenas em projetos com uma base sólida e sustentável.

Conclusão

A busca pelos melhores investimentos a longo prazo exige análise e pesquisa cuidadosas. Embora gigantes consolidados como Bitcoin e Ethereum continuem promissores, projetos emergentes como Polkadot e Polygon demonstram inovação. 

A diversificação continua sendo uma estratégia fundamental, assim como a avaliação de fatores como utilidade, capitalização de mercado e desempenho passado. À medida que o cenário das criptomoedas evolui, é essencial navegar com uma perspectiva de longo prazo, considerando tanto o potencial de ganhos substanciais quanto a volatilidade inerente. Nesse ambiente dinâmico, decisões bem fundamentadas e uma abordagem paciente podem abrir caminho para investimentos em criptomoedas recompensadores a longo prazo.

Não se deixe desanimar pelas flutuações do mercado. Seu investimento pode perder dinheiro em um dia e lucrar no dia seguinte. Em vez de se deixar levar por essas mudanças, observe o panorama geral.

Novamente, se você está buscando estritamente investir sem realizar transações na rede, lembre-se sempre de que as criptomoedas não são um esquema para enriquecimento rápido. Em vez disso, você deve considerá-las um investimento a longo prazo.