Como Escolher os Melhores Investimentos de Criptomoedas a Longo Prazo Além

As criptomoedas são vistas como investimentos de curto ou longo prazo. Apoiadas por grandes projetos, alguns preços de criptomoedas disparam e sobrevivem ao teste do tempo, dando assim lucros a longo prazo aos investidores. Embora os investidores procurem negociar criptomoedas através de estratégias de curto prazo para aproveitar a volatilidade do mercado, manter a longo prazo é a melhor maneira de abordar o mercado de criptomoedas.

Enquanto o comércio de criptomoedas de curto prazo e transações rápidas são comuns, existe um caso convincente para investimentos de longo prazo. Investimentos de criptomoedas de longo prazo oferecem o potencial de lucros notáveis devido à sua alinhamento com flutuações de preços estendidas, em oposição às pequenas oscilações de preço observadas no curto prazo. 

No entanto, com quase 23.000 projetos de criptomoedas atualmente concorrendo por investimentos, surge o desafio: quais deles são as escolhas mais promissoras para o crescimento a longo prazo?

O que são investimentos de longo prazo em criptomoedas?

Investimentos de longo prazo em criptomoedas envolvem a aquisição de ativos digitais com a intenção de mantê-los por um período prolongado. Esta abordagem transcende a expectativa de picos ou quedas de preços a curto prazo, focando-se nas perspectivas de crescimento duradouro de empreendimentos cripto robustos.

No meio do mundo cripto em expansão, muitos projetos desaparecem no anonimato porque lhes faltam os atributos essenciais para um crescimento sustentável a longo prazo. Os investimentos de longo prazo em criptomoedas prosperam em projetos que demonstraram resiliência. Esses empreendimentos sólidos baseados em criptomoedas geram tokens dotados de utilidade genuína e abrigam o potencial de se estabelecerem como forças dominantes no ecossistema cripto.

Além disso, o que há de melhor nos investimentos de longo prazo em criptomoedas geralmente possui uma capitalização de mercado substancial. Embora se possam obter ganhos substanciais através de posições de curto prazo bem cronificadas em moedas meme ou projetos de menor qualidade, os investimentos de longo prazo em criptomoedas são geralmente percebidos como menos arriscados e, a longo prazo, mais lucrativos.

Fatores a considerar ao escolher criptomoedas para investimento de longo prazo

Alto potencial de crescimento

Foque no potencial de crescimento, seja a curto ou a longo prazo. O “potencial” pode variar significativamente e depende de fatores como a tolerância ao risco do investidor e o capital disponível.

As considerações imediatas incluem o preço atual do projeto, seu caso de uso, tokenomics, desempenho histórico, roteiro futuro, bem como sua popularidade e sentimento do mercado, todos os quais influenciam fortemente sua dinâmica de preços.

Por exemplo, considere o Bitcoin, que atualmente negocia entre US$ 25.000 e US$ 30.000. Apesar de ter caído mais de 60% em relação ao seu máximo histórico de quase US$ 70.000 no final de 2021, ainda alcançou ganhos impressionantes de mais de 40.000.000% ao longo de sua existência. Alguns investidores podem se afastar do Bitcoin devido ao seu tamanho e popularidade, exigindo um capital substancial para atingir seu pico anterior. Eles podem perceber que ele já não oferece retornos que mudam a vida, a menos que quantias consideráveis sejam arriscadas, o que também pode envolver um longo período de espera.

Por outro lado, as criptomoedas mais novas muitas vezes estreiam com um potencial de preço muito maior do que um retorno de 300%, mas vêm com riscos significativamente maiores associados. Por exemplo, o Tamadoge (TAMA) retornou 300% durante sua pré-venda e subsequentemente disparou quase 2.000% após ser listado nas exchanges.

Criptomoedas subvalorizadas

Os investidores devem considerar o preço de uma criptomoeda ao pensar em uma compra. Isso envolve selecionar tokens digitais que parecem estar sendo negociados abaixo de seu valor potencial, embora avaliar isso possa ser desafiador. Para tomar uma decisão informada, os investidores precisam examinar outras variáveis, como casos de uso e dinâmicas de mercado.

Por exemplo, uma criptomoeda pode parecer atraente devido ao seu baixo preço, mas se mantiver consistentemente preços estagnados durante um mercado de alta (bull market), isso pode significar um interesse decrescente dentro da comunidade cripto mais ampla.

Várias ferramentas online ajudam os investidores nesse aspecto. Plataformas de agregação de dados como CoinMarketCap e CoinGecko rastreiam as capitalizações de mercado de vários tokens, enquanto a DEXTools destaca as novas moedas em tendência. Ferramentas mais avançadas como TradingView e empresas de análise como Glassnode e DeFiLlama oferecem insights adicionais.

Outra abordagem para adquirir criptomoedas a um custo menor é investir durante uma pré-venda ou nas fases iniciais do projeto, quando os tokens são oferecidos com um desconto significativo.

Utilidade a longo prazo

Identificar os melhores investimentos de longo prazo em criptomoedas pode ser uma tarefa desafiadora. Independentemente do contexto mais amplo da indústria, a criptomoeda mais promissora para investir geralmente possui uma vantagem competitiva no mercado, muitas vezes decorrente de uma utilidade única.

Essa utilidade fornece um motivo convincente para os investidores escolherem um projeto específico entre a vasta gama de opções. Significa que a criptomoeda serve a um propósito no mundo real, melhorando ou simplificando a vida, gerando assim uma demanda real por seu uso, além de ser meramente um veículo de investimento.

Considerações sobre a capitalização de mercado

Ao buscar as melhores criptomoedas para investir, é essencial considerar sua capitalização de mercado.

A capitalização de mercado serve como um indicador crucial do domínio, popularidade e do valor total de moedas em circulação no mercado de uma criptomoeda.

Criptomoedas com grandes capitalizações de mercado são tipicamente investimentos mais estabelecidos e seguros. No entanto, elas muitas vezes vêm com um potencial menor para aumentos rápidos de preço. Por outro lado, investir em criptomoedas com pequena capitalização de mercado pode oferecer um potencial de valorização significativo, especialmente quando comparado a moedas bem estabelecidas. No entanto, é importante reconhecer que essa abordagem também carrega um risco maior de perda, particularmente com novos projetos em sua fase de pré-venda.

Investidores que abraçam essas oportunidades de menor capitalização de mercado podem encontrar o potencial de ganhos substanciais, tornando-as uma opção atraente para aqueles que buscam retornos consideráveis.

Analisando o desempenho passado

Avaliar o desempenho histórico de uma criptomoeda pode oferecer insights valiosos sobre seu comportamento sob várias condições de mercado e fornecer alguma orientação para suas perspectivas de curto e médio prazo.

Muitos investidores, especialmente aqueles envolvidos no day trading, dependem de técnicas de análise técnica e indicadores como Volume de Equilíbrio (OBV), Convergência/Divergência da Média Móvel (MACD), Índice de Força Relativa (RSI) e vários osciladores. No entanto, é essencial notar que essas estratégias avançadas não são recomendadas para iniciantes, pois exigem meses ou até anos para serem totalmente compreendidas.

Ao examinar o histórico de preços das criptomoedas, especialmente para investidores casuais, é vital entender que o desempenho passado não garante resultados futuros; é apenas um dos vários fatores a considerar.

Tokens de menor capitalização de mercado e moedas meme frequentemente experimentam picos de popularidade de curta duração antes de desaparecerem no anonimato. Tome, por exemplo, o MonaCoin, um token meme japonês que viu um crescimento extraordinário de US$ 0,02 em janeiro de 2017 para US$ 16,45 em dezembro de 2017, representando um aumento impressionante de 71.421%. No entanto, seu preço caiu rapidamente e não ultrapassou US$ 5 desde abril de 2018, nem negociou acima de US$ 1 desde fevereiro de 2022. De acordo com os dados mais recentes, o MONA está disponível por apenas US$ 0,35, marcando uma queda de 98% em relação ao seu máximo histórico.

Melhores criptomoedas para investimentos de longo prazo

Ethereum (ETH)

O Ethereum destaca-se como a blockchain preferida para desenvolvedores de aplicativos descentralizados (dApps) devido à sua escalabilidade, velocidade, facilidade de desenvolvimento e base de usuários extensa. Com inúmeros protocolos construídos em sua blockchain e um Valor Total Bloqueado (TVL) quase cinco vezes maior que o de seu concorrente mais próximo, o Ethereum é considerado uma das melhores criptomoedas a considerar para investimento.

A trajetória de crescimento do Ethereum espelha a do Bitcoin, com seu preço subindo de cerca de US$ 11 para um máximo histórico de aproximadamente US$ 4.800 entre 2017 e 2021, representando um ganho impressionante de mais de 43.000%. No entanto, a queda mais ampla do mercado levou o valor do Ethereum a despencar para cerca de US$ 1.000 até o final de 2022.

No entanto, no início de 2023, o Ethereum mostrou resiliência notável, negociando atualmente em torno de US$ 1.850. Além de seu desempenho de mercado, vários outros fatores tornam o Ethereum uma escolha principal para investimento de longo prazo. A blockchain fez a transição com sucesso para um mecanismo de prova de participação (proof-of-stake) em 2022, reduzindo significativamente sua pegada de carbono. A recente atualização Shanghai introduziu a capacidade de retirar ETH em stake, contrariando as previsões de inundação do mercado e queda de preços. Notavelmente, o Ethereum manteve a estabilidade nos saques e depósitos.

Apesar de seus pontos fortes, o Ethereum enfrenta críticas contínuas por suas altas taxas de rede e velocidades de transação relativamente lentas em comparação com outras redes.

Bitcoin (BTC)

O Bitcoin, como a criptomoeda mais antiga, ocupa uma posição proeminente no mercado, ostentando um preço e uma capitalização de mercado significativamente maiores em comparação com outras opções de criptomoedas. Sua aceitação por muitas empresas, incluindo Visa e Stripe, como forma de pagamento a torna um investimento atraente.

Além disso, grandes bancos estão gradualmente integrando transações de Bitcoin em seus serviços, aumentando sua legitimidade. Embora a Tesla tenha aceitado bitcoin brevemente, ela pode reconsiderar se a mineração se tornar mais ecológica, como demonstrado por iniciativas como a mina de Bitcoin alimentada por energia solar da Tesla no Texas.

O Bitcoin recebeu um impulso em maio de 2022 quando a Luna Foundation Guard anunciou empréstimos significativos denominados em bitcoin e terra USD. Empresas como Fidelity e BlackRock também estão trabalhando em ETFs de bitcoin à vista (spot), embora seus pedidos tenham enfrentado rejeição pela Securities and Exchange Commission (SEC).

É importante notar que o valor do Bitcoin exibe volatilidade considerável, frequentemente experimentando flutuações de milhares de dólares em um mês. Em 2022, o preço do bitcoin despencou abruptamente e correlacionou-se com o Nasdaq, desafiando a noção de que ele sempre serve como proteção contra a inflação. No entanto, ele mostrou resiliência e está 75% acima desde o início do ano, embora ainda enfrente desafios para romper acima de US$ 26.000, o que pode ser uma boa coisa para aqueles que desejam aproveitar a vantagem de comprar a um preço baixo antes que comece a subir novamente.

Binance Coin (BNB)

A BNB estabeleceu-se como uma opção de investimento relativamente estável ao longo do tempo, principalmente devido à sua associação com a Binance, a maior exchange de criptomoedas do mundo. No entanto, ela continua sujeita a volatilidade significativa.

Um aspecto favorável da BNB é a queima trimestral de moedas da Binance, com a queima mais recente em julho de 2022 eliminando aproximadamente US$ 619,44 milhões em tokens, criando escassez ao longo do tempo. A BNB tem um fornecimento total de 153.854.795 tokens, todos atualmente em circulação.

A Binance também desempenhou um papel de liderança na estabilização da indústria cripto, particularmente após o colapso da exchange FTX, comprometendo US$ 1 bilhão para um fundo de recuperação destinado a apoiar jogadores em dificuldades.

Os laços estreitos da BNB com a Binance a tornam vulnerável a desafios regulatórios. Em junho de 2022, notícias de uma investigação da Securities and Exchange Commission (SEC) na oferta inicial de moedas (ICO) de 2017 da Binance levaram a uma perda de 7,3% no valor da BNB. A SEC também levantou outras alegações contra a Binance, incluindo a mistura de fundos de investidores e a operação da Binance.US como uma exchange não registrada. Essas preocupações regulatórias têm o potencial de impactar o desempenho da BNB.

Polygon (MATIC)

Polygon, desenvolvido por uma equipe com contribuições significativas para a blockchain Ethereum, serve como uma solução de escalonamento e infraestrutura para a Ethereum. Operando como uma solução de “camada dois” (layer two), a Polygon transforma a Ethereum em um sistema multi-chain, melhorando a velocidade das transações e os processos de verificação.

Polygon recebe apoio de grandes exchanges de criptomoedas como Binance e Coinbase, com seu token nativo, MATIC, utilizado para serviços de pagamento, taxas de transação e liquidações.

Em julho de 2022, a Polygon introduziu a Polygon zkEVM, uma solução de escalonamento inovadora e compatível com Ethereum que se integra perfeitamente aos contratos inteligentes existentes, ferramentas de desenvolvedor e carteiras. Essa inovação depende de provas de conhecimento zero (zero-knowledge proofs), uma técnica criptográfica que reduz os custos de transação e aumenta a capacidade de processamento.

A Polygon possui um ecossistema diversificado que hospeda mais de 53.000 aplicações descentralizadas, incluindo contribuições de empresas notáveis como Meta, Stripe, Credit Suisse e Deutsche Bank. Além disso, o suporte da Polygon ao stablecoin tether a posiciona para um potencial crescimento de rede. O compromisso com a neutralidade de carbono também desencadeou rallies de preços ocasionais.

No entanto, os investidores devem estar certos de certos riscos. A atualização Merge da Ethereum pode, em última análise, resultar em velocidades de transação mais rápidas do que as oferecidas pela Polygon, potencialmente diminuindo a principal vantagem da Polygon no futuro.

Polkadot (DOT)

Polkadot, nosso último token digital na lista, surgiu em 2016 com uma missão única: conectar perfeitamente várias blockchains. Este protocolo de interoperabilidade permite o troca segura de dados e transações entre blockchains.

Um recurso de destaque do Polkadot é sua capacidade de capacitar desenvolvedores a criar suas próprias blockchains. Além disso, possui parcerias estratégicas, como sua colaboração com a Chainlink para aproveitar sua rede de Oráculos e sua parceria com a Ankr StakeFi, permitindo que os detentores do token DOT façam stake de seus ativos e ganhem renda passiva.

Embora o Polkadot tenha experimentado as alturas e baixas do mercado de criptomoedas, como muitos outros ativos digitais, seu valor de negociação atual gira em torno de US$ 4,02. Apesar dessa queda, muitos entusiastas o veem como uma oportunidade valiosa dada seu potencial a longo prazo. Notavelmente, o Polkadot oferece recompensas de stake atraentes de 15%, classificando-se entre as mais altas do mercado.

Benefícios dos investimentos de longo prazo em criptomoedas

Risco mitigado em investimentos de longo prazo em criptomoedas

O reino das criptomoedas é conhecido por sua volatilidade inerente, oferecendo a perspectiva tentadora de ganhos substanciais àqueles dispostos a dedicar horas extensas à vigilância do mercado – embora acompanhada pelo estresse de executar ordens em tempo hábil. 

Infelizmente, essa mesma volatilidade também pode precipitar perdas estonteantes, um risco que persiste mesmo no reino dos investimentos de longo prazo em criptomoedas. No entanto, uma estratégia de retenção prolongada está tipicamente associada a um risco reduzido.

Potencial aprimorado de retornos

Ao discernir os projetos de criptomoedas de longo prazo mais promissores, os investidores frequentemente embarcam em uma jornada para manter seus ativos até alcançar um retorno específico ou por um período predeterminado. 

Isso contrasta fortemente com os investidores de curto prazo que perseguem ganhos relativamente modestos para lucros diários. A trajetória ascendente no valor observada entre os melhores investimentos de longo prazo em criptomoedas tem sido nada menos que extraordinária.

Notavelmente, muitas pessoas astutas que fizeram escolhas judiciosas em investimentos de longo prazo em criptomoedas colheram fortunas, às vezes na casa dos milhões, a partir de investimentos iniciais comparativamente modestos – tudo sem a necessidade de monitorar vigilante os mercados de criptomoedas diariamente.

Desvantagens dos investimentos de longo prazo em criptomoedas

Protegendo investimentos em empreendimentos de longo prazo em criptomoedas

Para aproveitar o potencial máximo de crescimento oferecido pelos melhores investimentos de longo prazo em criptomoedas, é imperativo não perturbar o investimento até que o objetivo final seja atingido. Na busca pelo crescimento de longo prazo em um projeto cripto, os investidores frequentemente escolhem bloquear uma parte modesta de seus fundos, mostrando relutância em liquidar seu investimento prematuramente.

Por outro lado, há investidores que alocam uma proporção mais substancial de seus ativos, muitas vezes superando seu patrimônio líquido geral ou liquidez. Tais indivíduos podem se ver compelidos a liquidar suas posições prematuramente diante de despesas imprevistas ou outras exigências.

Tomada de decisão pesada

Semelhante ao reino dos investimentos de curto prazo em criptomoedas, os investimentos de longo prazo em criptomoedas não estão imunes a momentos de estresse. Histórias abundam de investidores que either desistiram de seus ativos digitais muito cedo ou muito tarde, resultando na perda de milhares ou até milhões de dólares. Embora esse tipo de decisão frequentemente atormente os investimentos de curto prazo, sua frequência é notavelmente diminuída no contexto dos investimentos de longo prazo em criptomoedas. 

No entanto, à medida que o valor das posições cresce ao longo do tempo, a decisão de vender um ativo ou persistir na retenção pode se tornar cada vez mais desafiadora devido ao valor substancial dos ativos envolvidos.

Como comprar uma criptomoeda para investimento de longo prazo

Você pode comprar criptomoedas de longo prazo em diferentes plataformas de negociação, como eToro e Binance.

Passo 1: Abra uma conta na eToro

O primeiro passo é abrir uma conta na eToro. Acesse o site da eToro e preencha o formulário de registro inserindo suas informações pessoais, como nome, endereço de e-mail, país de residência, fontes de renda, etc.

Passo 2: Verifique sua identidade

O próximo passo é verificar sua identidade na eToro. Você precisa saber que uma exchange de criptomoedas regulamentada, como a eToro, exigirá documentos emitidos pelo governo, como passaporte, RG ou carteira de motorista.

Etapa 3: Depositar fundos

Faça login na sua conta de negociação aprovada na eToro e clique no ícone de "depósito" no seu painel do usuário. Uma aba de financiamento aparecerá, oferecendo diferentes opções para pagar/depositar fundos na sua conta da eToro. Escolha uma das opções e siga as instruções para financiar sua conta.

Passo 4: Pesquise a criptomoeda

Depois de depositar dinheiro na sua conta da eToro, vá para o seu painel, clique no botão "Descobrir" na lista de classes de ativos suportadas pela eToro e escolha cripto. Use o botão de pesquisa para encontrar sua criptomoeda preferida.

Passo 5: Compre o ativo criptográfico de longo prazo

Depois disso, clique na opção "Comprar". Um menu de negociação aparecerá. Use-o para indicar o número de tokens que você deseja comprar. Clique no menu "Abrir Negociação" para concluir a transação.

É isso. Revelamos os investimentos de longo prazo em criptomoedas e os riscos envolvidos nas criptomoedas. Se você pretende investir a longo prazo, deve estar preparado para acomodar os riscos envolvidos. Mas invista apenas em projetos que tenham um projeto sustentável por trás.

Conclusão

A busca pelos melhores investimentos de longo prazo requer consideração cuidadosa e pesquisa. Embora gigantes estabelecidos como Bitcoin e Ethereum continuem a oferecer promessas, projetos emergentes como Polkadot e Polygon mostram inovação. 

A diversificação continua sendo uma estratégia-chave, ao avaliar fatores como utilidade, capitalização de mercado e desempenho passado. À medida que o cenário das criptomoedas evolui, é essencial navegar com uma perspectiva de longo prazo, abraçando tanto o potencial de ganhos substanciais quanto a volatilidade inerente. Neste reino dinâmico, decisões informadas e uma abordagem paciente podem pavimentar o caminho para investimentos de longo prazo em criptomoedas recompensadores.

Não se desanime com as flutuações do mercado. Seu investimento pode perder dinheiro um dia e obter lucro no próximo. Em vez de se deixar levar por essas mudanças, olhe para o panorama geral.

Novamente, se você estiver estritamente procurando investir sem transacionar na rede, saiba sempre que as criptomoedas não são um esquema de enriquecimento rápido. Em vez disso, você deve considerá-las um investimento de longo prazo.