Cómo elegir las mejores inversiones de criptomonedas a largo plazo más allá de

Las criptomonedas se consideran inversiones a corto o largo plazo. Respaldadas por grandes proyectos, algunos precios de criptomonedas aumentan y superan la prueba del tiempo, dando así beneficios a largo plazo a los inversores. Aunque los inversores buscan operar criptomonedas a través de estrategias a corto plazo para aprovechar la volatilidad del mercado, mantener a largo plazo es la mejor manera de abordar el mercado de criptomonedas.

Aunque el comercio de criptomonedas a corto plazo y las transacciones rápidas son comunes, existe un caso convincente para las inversiones a largo plazo. Las inversiones de criptomonedas a largo plazo ofrecen el potencial de beneficios notables debido a su alineación con fluctuaciones de precios extendidas, en contraste con los pequeños movimientos de precios observados a corto plazo. 

No obstante, con casi 23.000 proyectos de criptomonedas compitiendo actualmente por la inversión, surge el desafío: ¿Cuáles de ellos son las opciones más prometedoras para el crecimiento a largo plazo?

¿Qué son las inversiones de criptomonedas a largo plazo?

Las inversiones de criptomonedas a largo plazo implican la adquisición de activos digitales con la intención de mantenerlos durante un período prolongado. Este enfoque trasciende la anticipación de picos o caídas de precios a corto plazo, centrándose en cambio en las perspectivas de crecimiento duradero de empresas de criptomonedas sólidas.

En medio del floreciente mundo de las criptomonedas, muchos proyectos se desvanecen en el olvido porque carecen de los atributos esenciales para un crecimiento sostenible a largo plazo. Las inversiones de criptomonedas a largo plazo prosperan en proyectos que han demostrado su resiliencia. Estas empresas sólidas basadas en criptomonedas generan tokens dotados de utilidad genuina y albergan el potencial de establecerse como fuerzas dominantes dentro de la esfera de las criptomonedas.

Además, la crema y nata de las inversiones de criptomonedas a largo plazo suelen contar con una capitalización de mercado sustancial. Aunque uno puede lograr ganancias sustanciales mediante tenencias a corto plazo bien cronificadas en monedas meme o proyectos de menor calidad, las inversiones de criptomonedas a largo plazo se perciben generalmente como menos riesgosas y, a largo plazo, más rentables.

Factores a considerar al elegir criptomonedas para inversión a largo plazo

Alto potencial de crecimiento

Concéntrate en el potencial de crecimiento, ya sea a corto o largo plazo. El “potencial” puede variar significativamente y depende de factores como la tolerancia al riesgo del inversor y el capital disponible.

Las consideraciones inmediatas incluyen el precio actual de un proyecto, su caso de uso, tokenomía, rendimiento histórico, hoja de ruta futura, así como su popularidad y sentimiento del mercado, todos los cuales influyen fuertemente en su dinámica de precios.

Por ejemplo, toma Bitcoin, que actualmente cotiza entre 25.000 y 30.000 dólares. A pesar de haber caído más del 60% desde su máximo histórico de finales de 2021 de casi 70.000 dólares, aún ha logrado ganancias asombrosas de más del 40.000.000% a lo largo de su existencia. Algunos inversores podrían apartarse de Bitcoin debido a su tamaño y popularidad, requiriendo un capital sustancial para alcanzar su pico anterior. Pueden percibirlo como que ya no ofrece cambios de vida a menos que se arriesguen grandes cantidades, lo que también podría implicar un período de espera prolongado.

Por el contrario, las criptomonedas más nuevas a menudo debutan con un potencial de precio mucho mayor que un retorno del 300%, pero vienen con riesgos asociados significativamente más altos. Por ejemplo, Tamadoge (TAMA) devolvió el 300% durante su preventa y posteriormente se disparó casi un 2.000% al ser listado en los exchanges.

Criptomonedas infravaloradas

Los inversores deben tener en cuenta el precio de una criptomoneda al considerar una compra. Esto implica seleccionar tokens digitales que parecen cotizar por debajo de su valor potencial, aunque evaluar esto puede ser desafiante. Para tomar una decisión informada, los inversores necesitan examinar otras variables, como los casos de uso y la dinámica del mercado.

Por ejemplo, una criptomoneda puede parecer atractiva debido a su bajo precio, pero si mantiene consistentemente precios estancados durante un mercado alcista, podría significar un interés decreciente dentro de la comunidad cripto más amplia.

Varias herramientas en línea ayudan a los inversores en este aspecto. Plataformas de agregación de datos como CoinMarketCap y CoinGecko rastrean las capitalizaciones de mercado de varios tokens, mientras que DEXTools destaca las nuevas monedas tendencia. Herramientas más avanzadas como TradingView y firmas de análisis como Glassnode y DeFiLlama ofrecen más información.

Otro enfoque para adquirir criptomonedas a un costo menor es invertir durante una preventa o en las primeras etapas del proyecto cuando los tokens se ofrecen con un descuento significativo.

Utilidad a largo plazo

Identificar las mejores inversiones de criptomonedas a largo plazo puede ser una tarea desafiante. Independientemente del contexto más amplio de la industria, la criptomoneda más prometedora para invertir típicamente posee una ventaja competitiva en el mercado, a menudo derivada de una utilidad única.

Esta utilidad proporciona una razón convincente para que los inversores elijan un proyecto particular entre la vasta gama de opciones. Significa que la criptomoneda sirve para un propósito en el mundo real, mejorando o simplificando la vida, generando así una demanda real para su uso, más allá de ser simplemente un vehículo de inversión.

Consideraciones sobre la capitalización de mercado

Al buscar las mejores criptomonedas para invertir, es esencial tener en cuenta su capitalización de mercado.

La capitalización de mercado sirve como un indicador crucial del dominio, popularidad y el valor total de las monedas en circulación dentro del mercado de una criptomoneda.

Las criptomonedas con grandes capitalizaciones de mercado suelen ser inversiones más establecidas y seguras. Sin embargo, a menudo vienen con un menor potencial de aumentos rápidos de precios. Por otro lado, invertir en criptomonedas con pequeña capitalización de mercado puede ofrecer un potencial significativo de apreciación, especialmente en comparación con monedas bien establecidas. Sin embargo, es importante reconocer que este enfoque también conlleva un mayor riesgo de pérdida, particularmente con nuevos proyectos en su fase de preventa.

Los inversores que abrazan estas oportunidades de pequeña capitalización de mercado pueden encontrar el potencial de ganancias sustanciales, lo que las convierte en una opción atractiva para aquellos que buscan rendimientos considerables.

Analizar el rendimiento pasado

Evaluar el rendimiento histórico de una criptomoneda puede ofrecer información valiosa sobre su comportamiento bajo varias condiciones del mercado y proporcionar alguna orientación para sus perspectivas futuras cercanas y a mediano plazo.

Muchos inversores, especialmente aquellos dedicados al day trading, dependen de técnicas de análisis técnico e indicadores como el Volumen de Balance (OBV), la Convergencia-Divergencia de Medias Móviles (MACD), el Índice de Fuerza Relativa (RSI) y varios osciladores. Sin embargo, es esencial notar que tales estrategias avanzadas no se recomiendan para principiantes, ya que requieren meses o incluso años para comprenderlas completamente.

Al examinar el historial de precios de las criptomonedas, particularmente para inversores casuales, es vital entender que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros; es solo uno de varios factores a considerar.

Los tokens de pequeña capitalización de mercado y las monedas meme a menudo experimentan ráfagas de popularidad de corta duración antes de desvanecerse en el olvido. Toma, por ejemplo, MonaCoin, un token meme japonés que vio un crecimiento extraordinario de 0,02 dólares en enero de 2017 a 16,45 dólares en diciembre de 2017, representando un aumento asombroso del 71.421%. Sin embargo, su precio disminuyó rápidamente y no ha superado los 5 dólares desde abril de 2018, ni ha cotizado por encima de 1 dólar desde febrero de 2022. Según los últimos datos, MONA está disponible por solo 0,35 dólares, marcando una caída del 98% desde su máximo histórico.

Mejores criptomonedas para inversiones a largo plazo

Ethereum (ETH)

Ethereum se destaca como la blockchain preferida para los desarrolladores de aplicaciones descentralizadas (dApp) debido a su escalabilidad, velocidad, facilidad de desarrollo y amplia base de usuarios. Con numerosos protocolos construidos en su blockchain y un Valor Total Bloqueado (TVL) casi cinco veces mayor que el de su competidor más cercano, Ethereum es considerado como una de las mejores criptomonedas para considerar para la inversión.

La trayectoria de crecimiento de Ethereum se asemeja a la de Bitcoin, con su precio aumentando de alrededor de 11 dólares a un máximo histórico de aproximadamente 4.800 dólares entre 2017 y 2021, representando una ganancia impresionante de más del 43.000%. Sin embargo, la caída más amplia del mercado llevó al valor de Ethereum a desplomarse a alrededor de 1.000 dólares a finales de 2022.

No obstante, a principios de 2023, Ethereum ha mostrado una resiliencia notable, cotizando actualmente alrededor de 1.850 dólares. Más allá de su rendimiento en el mercado, varios otros factores hacen de Ethereum una opción principal para la inversión a largo plazo. La blockchain transició exitosamente a un mecanismo de prueba de participación (proof-of-stake) en 2022, reduciendo significativamente su huella de carbono. La reciente actualización de Shanghai introdujo la capacidad de retirar ETH apostado, contrario a las predicciones de inundar el mercado y bajar los precios. Notablemente, Ethereum ha mantenido la estabilidad en retiros y depósitos.

A pesar de sus fortalezas, Ethereum enfrenta críticas continuas por sus altas tarifas de red y velocidades de transacción relativamente lentas en comparación con otras redes.

Bitcoin (BTC)

Bitcoin, como la criptomoneda más antigua, ocupa una posición prominente en el mercado, ostentando un precio y una capitalización de mercado significativamente más altos en comparación con otras opciones de criptomonedas. Su aceptación por muchas empresas, incluyendo Visa y Stripe, como forma de pago lo convierte en una inversión atractiva.

Además, los grandes bancos están integrando gradualmente transacciones de Bitcoin en sus servicios, mejorando su legitimidad. Aunque Tesla aceptó brevemente Bitcoin, podría reconsiderarlo si la minería se vuelve más ecológica, como lo demuestran iniciativas como la mina de Bitcoin impulsada por Tesla en Texas.

Bitcoin recibió un impulso en mayo de 2022 cuando la Luna Foundation Guard anunció préstamos significativos denominados en bitcoin y terra USD. Empresas como Fidelity y BlackRock también están trabajando en ETFs de Bitcoin al contado, aunque sus solicitudes han enfrentado el rechazo de la Comisión de Bolsa y Valores.

Es importante notar que el valor de Bitcoin exhibe una volatilidad considerable, experimentando a menudo fluctuaciones de miles de dólares en un mes. En 2022, el precio del bitcoin se desplomó bruscamente y se correlacionó con el Nasdaq, desafiando la noción de que siempre sirve como cobertura contra la inflación. No obstante, ha mostrado resiliencia y está un 75% arriba desde el comienzo del año, aunque aún enfrenta desafíos para romper por encima de los 26.000 dólares, lo que podría ser algo bueno para aquellos que deseen aprovechar la ventaja de comprar a bajo precio antes de que vuelva a subir.

Binance Coin (BNB)

BNB se ha establecido como una opción de inversión relativamente estable con el tiempo, principalmente debido a su asociación con Binance, el exchange de criptomonedas más grande del mundo. Sin embargo, sigue siendo susceptible a una volatilidad significativa.

Un aspecto favorable de BNB es la quema trimestral de monedas de Binance, con la quema más reciente en julio de 2022 que eliminó aproximadamente $619.44 millones en valor de tokens, creando escasez con el tiempo. BNB tiene un suministro total de 153,854,795 tokens, todos actualmente en circulación.

Binance también ha desempeñado un papel líder en la estabilización de la industria de las criptomonedas, particularmente después del colapso del exchange FTX, comprometiendo $1,000 millones a un fondo de recuperación destinado a apoyar a los jugadores que luchan.

Los estrechos vínculos de BNB con Binance lo hacen vulnerable a desafíos regulatorios. En junio de 2022, la noticia de una investigación de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) sobre la oferta inicial de monedas (ICO) de Binance de 2017 llevó a una pérdida del 7.3% en el valor de BNB. La SEC también ha planteado otras alegaciones contra Binance, incluida la mezcla de fondos de inversores y la operación de Binance.US como un exchange no registrado. Estas preocupaciones regulatorias tienen el potencial de afectar el rendimiento de BNB.

Polygon (MATIC)

Polygon, desarrollado por un equipo con contribuciones significativas a la blockchain de Ethereum, sirve como una solución de escalado e infraestructura para Ethereum. Operando como una solución de "capa dos", Polygon transforma Ethereum en un sistema multicanal, mejorando la velocidad de las transacciones y los procesos de verificación.

Polygon cuenta con el apoyo de grandes exchanges de criptomonedas como Binance y Coinbase, con su token nativo, MATIC, utilizado para servicios de pago, tarifas de transacción y liquidaciones.

En julio de 2022, Polygon presentó Polygon zkEVM, una solución de escalado innovadora y compatible con Ethereum que se integra sin problemas con contratos inteligentes existentes, herramientas para desarrolladores y billeteras. Esta innovación se basa en pruebas de conocimiento cero, una técnica criptográfica que reduce los costos de transacción y aumenta el rendimiento.

Polygon cuenta con un ecosistema diverso que alberga más de 53,000 aplicaciones descentralizadas, incluidas contribuciones de empresas notables como Meta, Stripe, Credit Suisse y Deutsche Bank. Además, el soporte de Polygon para el stablecoin tether lo posiciona para un posible crecimiento de la red. El compromiso con la neutralidad de carbono también ha desencadenado subidas de precios ocasionales.

Sin embargo, los inversores deben ser conscientes de ciertos riesgos. La actualización Merge de Ethereum podría resultar finalmente en velocidades de transacción más rápidas que las que ofrece Polygon, lo que potencialmente disminuiría la ventaja principal de Polygon en el futuro.

Polkadot (DOT)

Polkadot, nuestro último token digital en la lista, surgió en 2016 con una misión única: conectar sin problemas varias blockchains. Este protocolo de interoperabilidad permite el intercambio seguro de datos y transacciones entre blockchains.

Una característica destacada de Polkadot es su capacidad para empoderar a los desarrolladores para crear sus propias blockchains. Además, cuenta con asociaciones estratégicas, como su colaboración con Chainlink para aprovechar su red de Oráculos y su asociación con Ankr StakeFi, lo que permite a los titulares de tokens DOT apostar sus activos y obtener ingresos pasivos.

Aunque Polkadot experimentó los altibajos del mercado de las criptomonedas, como muchos otros activos digitales, su valor de negociación actual ronda los $4.02. A pesar de esta caída, muchos entusiastas lo ven como una oportunidad valiosa dada su potencial a largo plazo. Cabe destacar que Polkadot ofrece atractivas recompensas de staking del 15%, ubicándose entre las más altas del mercado.

Beneficios de las inversiones a largo plazo en criptomonedas

Riesgo mitigado en las inversiones a largo plazo en criptomonedas

El mundo de las criptomonedas es conocido por su volatilidad inherente, ofreciendo la tentadora perspectiva de ganancias sustanciales a aquellos dispuestos a dedicar amplias horas a la vigilancia del mercado, aunque acompañada del estrés de ejecutar órdenes a tiempo. 

Lamentablemente, esta misma volatilidad también puede precipitar pérdidas estratosféricas, un riesgo que persiste incluso en el ámbito de las inversiones a largo plazo en criptomonedas. No obstante, una estrategia de mantenimiento prolongado suele asociarse con un riesgo reducido.

Mayor potencial de rendimientos

Al discernir los proyectos de criptomonedas a largo plazo más prometedores, los inversores a menudo emprenden un viaje para mantener sus activos hasta lograr un retorno específico o durante un período predeterminado. 

Esto contrasta marcadamente con los inversores a corto plazo que persiguen ganancias relativamente modestas para obtener beneficios diarios. La trayectoria ascendente en el valor observada entre las principales inversiones a largo plazo en criptomonedas ha sido nada menos que extraordinaria.

Cabe destacar que muchas personas astutas que han tomado decisiones juiciosas en inversiones a largo plazo en criptomonedas han cosechado fortunas, a veces de millones, a partir de inversiones iniciales comparativamente modestas, todo ello sin la necesidad de monitorear vigilante los mercados de criptomonedas diariamente.

Desventajas de las inversiones a largo plazo en criptomonedas

Asegurar inversiones en empresas de criptomonedas a largo plazo

Para aprovechar al máximo el potencial de crecimiento que ofrecen las mejores inversiones a largo plazo en criptomonedas, es imperativo no perturbar la inversión hasta que se alcance el objetivo final. En la búsqueda de crecimiento a largo plazo dentro de un proyecto de criptomonedas, los inversores a menudo eligen bloquear una parte modesta de sus fondos, mostrando renuencia a liquidar su inversión prematuramente.

Por el contrario, hay inversores que asignan una proporción más sustancial de sus activos, a menudo superando su patrimonio neto general o liquidez. Tales individuos podrían verse obligados a liquidar sus participaciones prematuramente frente a gastos imprevistos u otras exigencias.

Toma de decisiones pesada

Al igual que en el ámbito de las inversiones a corto plazo en criptomonedas, las inversiones a largo plazo en criptomonedas no están exentas de momentos de estrés. Abundan los relatos de inversores que desinvierten sus activos digitales demasiado pronto o demasiado tarde, lo que resulta en la pérdida de miles o incluso millones de dólares. Si bien este tipo de decisiones frecuentemente plagas las inversiones a corto plazo, su frecuencia disminuye notablemente en el contexto de las inversiones a largo plazo en criptomonedas. 

No obstante, a medida que el valor de las participaciones crece con el tiempo, la decisión de vender un activo o persistir en mantenerlo puede volverse cada vez más desafiante debido al valor sustancial de los activos involucrados.

Cómo comprar una inversión a largo plazo en criptomonedas

Puede comprar criptomonedas a largo plazo en diferentes plataformas de negociación como eToro y Binance.

Paso 1: Abra una cuenta en eToro

El primer paso es abrir una cuenta en eToro. Vaya al sitio web de eToro y complete el formulario de registro ingresando su información personal, como su nombre, dirección de correo electrónico, país de residencia, fuentes de ingresos, etc.

Paso 2: Verifique su identidad

El siguiente paso es verificar su identidad en eToro. Debe saber que un exchange de criptomonedas regulado como eToro le exigirá documentos emitidos por el gobierno, como un pasaporte, DNI o licencia de conducir.

Paso 3: Depositar fondos

Inicie sesión en su cuenta de negociación eToro aprobada y haga clic en el icono "depositar" en su panel de usuario. Aparecerá una pestaña de financiación que le dará diferentes opciones para pagar/depositar fondos en su cuenta de eToro. Elija una de las opciones y siga las indicaciones para financiar su cuenta.

Paso 4: Busque la criptomoneda

Una vez que haya depositado dinero en su cuenta de eToro, vaya a su panel, haga clic en el botón "Descubrir" en la lista de clases de activos admitidas por eToro y elija cripto. Utilice el botón de búsqueda para encontrar su criptomoneda preferida.

Paso 5: Compre el activo cripto a largo plazo

Una vez hecho esto, haga clic en la opción "Comprar". Aparecerá un menú de negociación. Utilícelo para indicar la cantidad de tokens que desea comprar. Haga clic en el menú "Abrir Operación" para completar la transacción.

Así que eso es todo. Hemos revelado las inversiones a largo plazo en criptomonedas y los riesgos involucrados en las criptomonedas. Si tiene la intención de invertir a largo plazo, debería poder acomodar los riesgos involucrados. Pero invierta solo en proyectos que tengan un proyecto sostenible detrás.

Conclusión

La búsqueda de las mejores inversiones a largo plazo requiere una consideración cuidadosa e investigación. Si bien gigantes establecidos como Bitcoin y Ethereum continúan prometiendo, proyectos emergentes como Polkadot y Polygon muestran innovación. 

La diversificación sigue siendo una estrategia clave, al evaluar factores como la utilidad, la capitalización de mercado y el rendimiento pasado. A medida que el panorama de las criptomonedas evoluciona, es esencial navegar con una perspectiva a largo plazo, abrazando tanto el potencial de ganancias sustanciales como la volatilidad inherente. En este reino dinámico, las decisiones informadas y un enfoque paciente pueden allanar el camino para inversiones a largo plazo en criptomonedas gratificantes.

No se desanime por las fluctuaciones del mercado. Su inversión puede perder dinero un día y obtener ganancias al siguiente. En lugar de verse atrapado en estos cambios, mire el panorama general.

Nuevamente, si está estrictamente buscando invertir sin transaccionar en la red, siempre sepa que las criptomonedas no son un esquema para hacerse rico rápidamente. En cambio, debería considerarlo una inversión a largo plazo.