亚利桑那州拟通过新法案严厉打击比特币 ATM 诈骗

亚利桑那州已采取行动遏制比特币 ATM 中的诈骗和欺诈行为，这一问题在过去几年中日益严重。据报道，该州正考虑通过一项法案，以打击利用这些机器进行的非法活动。

据报，州众议员大卫·马歇尔已提交第2387号众议院法案以启动相关程序。该法案提议一系列改革措施，以应对亚利桑那州比特币ATM诈骗率上升的问题，包括将每日交易限额设定为1,000美元，并强制要求州内运营商通过牌照审批考试。

该法案还将包含退款政策，以及其他有助于遏制非法活动的措施。

根据FBI发布的《2023年加密货币欺诈报告》，亚利桑那州因加密货币相关欺诈损失约1.27亿美元。报告当时指出，犯罪分子专门针对60岁以上的老年公民下手，因其更易受侵害。该州目前约有600台比特币ATM机。

亚利桑那州在比特币ATM诈骗激增之际提交新法案

根据美国司法部长克里斯·梅耶斯的声明，试图利用这些机器的诈骗案件急剧增加。她补充说，比特币通常是他们的首选加密货币，因为更难追踪。例如，来自皮奥里亚的 居民塔玛拉去年夏天成为这些罪犯的受害者，损失了 17,000 美元。

据塔玛拉称，她曾遇到PayPal账户问题，于是搜索了客服电话号码。她提到对方听起来像是一名正规的PayPal代表，但她并未意识到自己正在与一名冒充该公司的骗子通话。“当我与他通电话时，他说：‘我只想告诉你，有人试图入侵你的——不仅是你的PayPal账户，还有你所有的账户，包括你的IRA（个人退休账户）’。”塔玛拉说道。

她补充说，她的支票账户中少了7,000美元，此外还损失了10,000美元的IRA资金。她指出，诈骗者指示她取出这笔钱，以欺骗黑客使其误以为已成功入侵其账户。她将7,000美元兑换成礼品卡，并通过比特币ATM将另外10,000美元转给犯罪分子。根据警方报告，她总共损失约28,000美元。

“我的直觉一直在报警，但他声称除非我完成这项任务，否则不会把钱存回去，这简直是一种威胁，”她补充道。她的遭遇并非孤例，亚利桑那州近期类似案件的报告数量有所上升。据警方称，一些家庭因此类犯罪损失了数百万美元，还有更多案件尚未上报。

当局警告原住民注意诈骗案件激增

据梅耶斯表示，目前针对比特币ATM的监管存在缺失，亟需立即解决。“这些比特币机器以及加密货币整体上的监管都不足，尤其是ATM方面。因此，我们正支持并协助推动立法，至少限制人们每日向比特币机器存入的金额，”他说。

与此同时，亚瓦派县警长办公室调查员罗恩·诺弗利特提到，在比特币ATM相关诈骗案件增加后，他启动了一项倡议。他表示得到了亚利桑那州总检察长办公室的帮助，请求他们协助在ATM机位设置警示牌，提醒用户注意使用这些机器可能面临的风险。

据前欺诈分析师安东尼·泽尔沃斯称，他曾在比特币 ATM 公司Digital Mint工作。他提到，他们有时会标记使用机器进行大额交易的新用户，并询问一系列问题以确定他们是否正遭受 诈骗。他还补充说，通常只有十分之二的人在进行合法交易，其余人则落入诈骗分子手中。