아리조나주, 비트코인 ATM 사기 단속을 위한 새 법안 추진

아리조나주는 지난 몇 년간 증가해 온 비트코인 ATM 사기 및 사행성 문제를 근절하기 위해 선제적인 조치를 취했다. 보도에 따르면 주 정부는 기계를 이용한 불법 활동을 단속하는 법안 통과를 검토 중이다.

보도에 따르면 주 의회 의원 데이비드 마셜이 House Bill 2387을 제출하여 이 과정을 시작했다. 이 법안은 아리조나주의 비트코인 ATM 사기 증가율을 해결하기 위해 일일 거래 한도를 1,000달러로 설정하고 주 운영자가 면허 승인 시험을 받도록 의무화하는 등 일련의 변경 사항을 제안한다.

이 법안에는 불법 활동을 감시하는 데 도움이 될 기타 사항들과 함께 환불 정책도 포함될 예정이다.

2023년 FBI 암호화폐 사기 보고서에 따르면, 아리조나주는 암호화폐 관련 사기로 약 1억 2,700만 달러의 손실을 입었다. 당시 보고서는 취약성이 높은 60세 이상 노인을 표적으로 삼았다고 언급했다. 주에는 약 600대의 비트코인 ATM이 설치되어 있다.

아리조나주, 비트코인 ATM 사기 급증 속에 법안 제출

크리스 메이즈 미국 법무장관의 성명에 따르면, 기계를 이용해 사기를 시도하는 사례가 급증했다. 그는 비트코인이 추적하기 어렵기 때문에 사기꾼들이 주로 선호하는 암호화폐라고 덧붙였다. 예를 들어, 피오리아 주민인 타마라는 지난 여름 이러한 범죄자들의 피해자가 되어 17,000달러를 잃었다.

타마라에 따르면, 그녀는 PayPal 계정 문제를 겪고 고객 서비스 번호를 구글로 검색했다. 그녀는 상대방이 PayPal의 정당한 대표자처럼 들렸지만, 실제로는 사기꾼이 사칭하고 있다는 사실을 알지 못했다. “그와 통화하는 동안 그는 ‘당신의 PayPal 계정뿐만 아니라 모든 계정, IRA 계좌까지 해킹을 시도한 사람이 있다’고 말했다.”라고 타마라는 말했다.

그녀는 당좌 계좌에서 7,000달러가 사라졌고 IRA에서도 10,000달러를 잃었다고 밝혔다. 그녀는 사기꾼이 해커가 계정에 성공적으로 접근했다고 속이기 위해 이 돈을 인출하라고 지시했다고 덧붙였다. 그녀는 7,000달러를 기프트 카드로 인출하고, 나머지 10,000달러를 비트코인 ATM을 통해 범죄자에게 이체했다. 경찰 보고서에 따르면 그녀는 사기꾼에게 약 28,000달러를 잃었다.

“내 직감이 이상하게 작동했지만, 그는 이 작업을 완료하지 않으면 돈을 돌려주지 않겠다고 했다. 그것은 마치 협박 같았다.”라고 그녀는 덧붙였다. 그녀의 상황은 고립된 사건이 아니며, 아리조나주에서는 유사한 사례 보고가 증가하고 있다. 경찰에 따르면 일부 가족은 이러한 범죄자들에게 수백만 달러를 잃었고, 다른 사례들은 아직 보고되지 않았다.

당국, 비트코인 ATM 사기 증가에 대해 경고

메이스에 따르면 비트코인 ATM과 관련하여 규제가 부족하며, 이는 즉시 해결해야 할 문제다. “비트코인 기계와 암호화폐 전반에 걸쳐 규제가 충분하지 않다고 생각합니다. 특히 ATM의 경우 더 그렇습니다. 따라서 우리는 사람들이 비트코인 기계에 매일 입금할 수 있는 금액을 최소한으로 제한하는 법안을 통과시키는 것을 지원하고 돕고 있습니다.”라고 그는 말했다.

한편, 야바파이 카운티 경찰서 조사관 론 노플리트는 비트코인 ATM 관련 사기 사건이 증가한 후 이니셔티브를 시작했다고 언급했다. 그는 애리조나 주 법무장관 사무소의 도움을 받아 ATM 스탠드에 경고 표지판을 설치해 사용자가 기계 사용의 위험성을 인지하도록 요청했다고 밝혔다.

전 사기 분석가 안토니오 체르보스는 과거 비트코인 ATM 회사인 디지털 민트(Digital Mint)에서 근무했다고 밝혔다. 그는 때때로 기계를 사용하여 대규모 거래를 하는 신규 사용자를 적발하고, 그들이 사기당하고 있는지 확인하기 위해 일련의 질문을 한다고 언급했다. 그는 일반적으로 10명 중 2명만이 정당한 거래를 하고 나머지는 사기꾼에게 가는 것이라고 덧붙였다.