Arizona quer combater a fraude em caixas eletrônicos de Bitcoin com nova lei

Arizona tomou a iniciativa de conter golpes e fraudes em caixas eletrônicos de Bitcoin, uma ameaça que tem crescido nos últimos anos. Segundo relatórios, o estado está considerando aprovar uma lei que reprimirá as atividades ilegais realizadas por meio dessas máquinas.

Relatos afirmam que o representante estadual David Marshall apresentou a Lei da Câmara 2387 para dar início ao processo. A proposta inclui uma série de mudanças para enfrentar o aumento das fraudes em caixas eletrônicos de Bitcoin no Arizona, incluindo a limitação do valor diário das transações a US$ 1.000 e a exigência de que os operadores estaduais passem por testes de aprovação de licença.

A lei também incluirá políticas de reembolso, entre outras medidas que ajudarão a coibir atividades ilegais.

De acordo com o Relatório sobre Fraudes em Criptomoedas do FBI de 2023, o Arizona perdeu cerca de US$ 127 milhões devido a fraudes relacionadas a criptomoedas. O relatório mencionou na época que os criminosos visavam especificamente cidadãos mais velhos acima dos 60 anos devido à sua vulnerabilidade. O estado também possui aproximadamente 600 caixas eletrônicos de Bitcoin.

Arizona apresenta projeto de lei em meio ao aumento das fraudes em caixas eletrônicos de Bitcoin

De acordo com um comunicado do Procurador-Geral dos Estados Unidos, Kris Mayes, houve um aumento drástico nos casos de golpistas tentando usar as máquinas. Ela acrescentou que o Bitcoin costuma ser a criptomoeda preferida deles, já que é mais difícil de rastrear. Por exemplo, um residente de Peoria, Tamara, foi vítima desses criminosos no verão passado, perdendo US$ 17.000.

De acordo com Tamara, ela teve um problema com sua conta PayPal e pesquisou no Google o número do atendimento ao cliente. Ela mencionou que a pessoa parecia um representante legítimo do PayPal, sem saber que estava falando com um fraudador se passando pela empresa. 'Enquanto eu estava ao telefone com ele, ele disse:

Ela acrescentou que US$ 7.000 haviam sumido de sua conta corrente e que ela também perdeu US$ 10.000 de sua IRA. Ela disse que o golpista a instruiu a sacar esse dinheiro para enganar o hacker, fazendo-o acreditar que havia acessado com sucesso sua conta. Ela sacou os US$ 7.000 em cartões-presente enquanto transferia os outros US$ 10.000 para o criminoso usando um ATM de Bitcoin. De acordo com o relatório da polícia, ela perdeu cerca de US$ 28.000 para o golpista.

“Meus sentidos de aranha estavam a disparar, mas foi como se ele dissesse que não devolveria o dinheiro a menos que você completasse essa tarefa, e isso soou como uma ameaça”, acrescentou ela. O caso dela não é isolado, pois tem havido um aumento nos relatos de casos semelhantes no Arizona. De acordo com a polícia, algumas famílias perderam milhões de dólares para esses criminosos, enquanto outros casos ainda não foram reportados.

Autoridades alertam nativos sobre aumento em golpes

De acordo com Mayes, há uma falta de regulamentação em relação aos caixas eletrônicos de Bitcoin, algo que precisa ser abordado imediatamente. “Não há regulamentação suficiente para essas máquinas de Bitcoin e criptomoedas em geral, especialmente os caixas eletrônicos. Por isso, estamos apoiando e ajudando a aprovar legislação que pelo menos limite a quantidade de dinheiro que as pessoas podem depositar em uma máquina de Bitcoin diariamente”, disse ele.

Enquanto isso, o investigador Ron Norfleet do Departamento do Xerife do Condado de Yavapai mencionou que iniciou uma iniciativa após o aumento dos casos de golpes relacionados a caixas eletrônicos de Bitcoin. Ele relatou ter recebido ajuda do Gabinete do Procurador-Geral do Arizona, solicitando-lhes que ajudassem a instalar placas nos locais dos caixas eletrônicos para alertar os usuários sobre os perigos de usar essas máquinas.

De acordo com o ex-analista de fraudes Anthony Zervos, que trabalhou para a empresa de caixas eletrônicos de Bitcoin Digital Mint, eles às vezes sinalizam novos usuários que realizam grandes transações usando as máquinas, fazendo-lhes uma série de perguntas para determinar se estavam sendo golpeados. Ele acrescentou que, tipicamente, apenas duas em cada dez pessoas estão realizando transações legítimas, enquanto o restante vai parar nas mãos dos golpistas.