Швейцарский банковский гигант UBS нацелен на значительное расширение своего присутствия в Соединенных Штатах. Этот стратегический шаг является частью их амбициозной цели — ежегодно привлекать 150 миллиардов долларов новых средств.
Икбал Хан, глава подразделения управления активами UBS, поделился этим видением в недавнем интервью, рассказав о планах крупных инвестиций в американский рынок в течение следующих трех лет.
UBS, уже являющийся четвертым по величине управляющим активами в Соединенных Штатах, готовится укрепить свои позиции и расширить свое влияние в этом ключевом финансовом секторе.
Изменение динамики богатства
Ландшафт накопления богатства и активов претерпевает заметные изменения. Исследование UBS выявляет поразительную тенденцию: впервые за девять лет все большее число сверхбогатых людей в мире приобрели свое состояние по наследству, а не собственными силами.
В 2023 году миллиардеры, разбогатевшие самостоятельно, пополнили свои состояния на 141 миллиард долларов, а наследники уже существующих состояний унаследовали ошеломляющую сумму в 151 миллиард долларов.
Эта тенденция, как отметилenjКавалли, руководитель отдела стратегического обслуживания глобальных клиентов UBS в сфере управления активами, свидетельствует о значительном изменении источников богатства миллиардеров.
Этот сдвиг является частью более широкой тенденции, известной как «масштабный переток богатства». Это явление, особенно ярко выраженное в таких регионах, как Европа, характеризуется значительным перетоком активов от старшего поколения к младшим наследникам.
Передача происходит не только в денежном выражении, но и в изменении типа активов, предпочитаемых разными поколениями.
Пожилые миллиардеры демонстрируют тенденцию к инвестированию в активы, приносящие доход, такие как облигации и частное кредитование, в то время как молодое поколение больше склоняется к инвестициям в государственные и частные акции, руководствуясь долгосрочными рисками и перспективами инноваций.
Изменение ландшафта благосостояния порождает свои собственные проблемы и возможности. Исследование UBS показывает, что 62% миллиардеров считают геополитику своим главным деловым приоритетом, затмевая опасения по поводу инфляции или потенциальной в США .
Уровень обеспокоенности различается в зависимости от поколения: состоятельные представители первого поколения больше сосредоточены на непосредственных угрозах, таких как экономические спады, в то время как их преемники ориентируются на долгосрочные геополитические изменения.
Эти тенденции отражают более широкую тенденцию, согласно которой создание богатства становится все более сложной задачей в мире, характеризующемся высокими процентными ставками и экономической неопределенностью. Эту точку зрения разделяет и Мэтью Флеминг, партнер компании Stonehage Fleming, который отмечает возможный конец эпохи массового создания богатства.
Флеминг отмечает, что геополитика все больше влияет на инвестиционные решения лиц с очень высоким уровнем дохода, причем более молодые наследники более склонны оценивать социальное воздействие своих инвестиций.
По мере того как UBS продвигает свои планы расширения в Соединенных Штатах, банк ориентируется в сложной среде, формируемой этими меняющимися моделями распределения богатства.
Сосредоточение внимания банка на адаптации к этим изменениям, одновременно удовлетворяя разнообразные потребности разных поколений состоятельных людей, будет иметь решающее значение в его стремлении занять большую долю на рынке США.
Передача богатства от одного поколения к другому, в сочетании с меняющимися инвестиционными предпочтениями и глобальной неопределенностью, делает деятельность UBS в Соединенных Штатах захватывающим и заслуживающим внимания.
Благодаря своей приверженности расширению и адаптации, UBS готоваdefiсвою роль в постоянно меняющемся мире глобальных финансов.
