Die Schweizer Großbank UBS plant eine signifikante Expansion in den USA. Dieser strategische Schritt ist Teil ihres ambitionierten Ziels, jährlich 150 Milliarden US-Dollar an neuen Mitteln einzuwerben.
Iqbal Khan, der Leiter der Vermögensverwaltungssparte von UBS, teilte diese Vision in einem kürzlich geführten Interview mit und enthüllte Pläne, in den nächsten drei Jahren massiv in den US-Markt zu investieren.
Die UBS, bereits der viertgrößte Vermögensverwalter in den Vereinigten Staaten, rüstet sich, um ihre Präsenz zu vertiefen und ihren Einfluss in diesem wichtigen Finanzsektor auszubauen.
Eine Verschiebung der Vermögensdynamik
Die Vermögensstruktur befindet sich im Wandel. Eine Studie der UBS hebt einen markanten Trend hervor: Erstmals seit neun Jahren haben mehr Superreiche weltweit ihr Vermögen durch Erbschaften als durch eigene Leistungen erworben.
Im Jahr 2023 konnten Selfmade-Milliardäre weltweit ihr Vermögen um 141 Milliarden Dollar aufstocken, während Erben bestehender Vermögen die unglaubliche Summe von 151 Milliarden Dollar erbten.
WieenjCavalli, Leiter des Bereichs Global Wealth Management Strategic Clients bei UBS, betont, deutet dieser Trend auf einen signifikanten Wandel in der Quelle des Vermögens von Milliardären hin.
Diese Verschiebung ist Teil eines umfassenderen Musters, das als „großer Vermögenstransfer“ bekannt ist. Dieses Phänomen, das insbesondere in Regionen wie Europa deutlich ausgeprägt ist, führt zu einer beträchtlichen Übertragung von Vermögenswerten von älteren Generationen an jüngere Erben.
Der Transfer erfolgt nicht nur in monetären Werten, sondern auch in Bezug auf die Art der Vermögenswerte, die von verschiedenen Generationen bevorzugt werden.
Ältere Milliardäre neigen zu einkommensgenerierenden Anlagen wie festverzinslichen Wertpapieren und privaten Krediten, während die jüngere Generation eher zu Aktien und Private Equity tendiert, angetrieben von langfristigen Risiken und Innovationsperspektiven.
Die sich wandelnde Vermögenslandschaft birgt eigene Herausforderungen und Chancen. Eine Studie der UBS zeigt, dass 62 % der Milliardäre geopolitische Faktoren als ihre wichtigste geschäftliche Sorge betrachten und damit die Inflationsängste oder die Befürchtungen einer möglichen in den USA .
Diese Besorgnis variiert zwischen den Generationen: Die wohlhabende erste Generation konzentriert sich eher auf unmittelbare Bedrohungen wie wirtschaftliche Abschwünge, während ihre Nachfolger langfristige geopolitische Veränderungen im Blick haben.
Diese Dynamiken spiegeln einen umfassenderen Trend wider, demzufolge die Vermögensbildung in einer Welt mit hohen Zinsen und wirtschaftlicher Unsicherheit zunehmend schwieriger wird. Diese Ansicht teilt auch Matthew Fleming, Partner bei Stonehage Fleming, der ein mögliches Ende der Ära enormen Vermögenszuwachses voraussagt.
Fleming stellt fest, dass die Geopolitik zunehmend Einfluss auf die Investitionsentscheidungen von Ultra-High-Net-Worth-Individuals nimmt, wobei jüngere Erben eher dazu neigen, die gesellschaftlichen Auswirkungen ihrer Investitionen zu bewerten.
Während UBS seine Expansionspläne in den Vereinigten Staaten vorantreibt, bewegt es sich in einem komplexen Umfeld, das von diesen sich verändernden Vermögensmustern geprägt ist.
Die Ausrichtung der Bank auf die Anpassung an diese Veränderungen bei gleichzeitiger Berücksichtigung der unterschiedlichen Bedürfnisse verschiedener Generationen von Vermögensinhabern wird entscheidend sein, um einen größeren Anteil am US-Markt zu sichern.
Der Übergang von Vermögen von einer Generation zur nächsten, gepaart mit sich wandelnden Anlagepräferenzen und globalen Unsicherheiten, macht den Weg der UBS in den Vereinigten Staaten zu einem faszinierenden Feld, das es zu beobachten gilt.
Mit ihrem Engagement für Expansion und Anpassung ist die UBS bestens gerüstet, ihre Rolle in der sich ständig verändernden Welt der globalen Finanzen neu zudefi.
