Le puissant groupe bancaire suisse UBS vise une expansion significative aux États-Unis. Ce mouvement stratégique fait partie de son objectif ambitieux d'accumuler 150 milliards de dollars de nouveaux fonds annuellement.
Iqbal Khan, chef de la division de gestion d'actifs d'UBS, a partagé cette vision lors d'une récente interview, révélant des plans pour investir lourdement sur le marché américain au cours des trois prochaines années.
UBS, déjà le quatrième plus grand gestionnaire d'actifs aux États-Unis, se prépare à approfondir ses racines et à élargir son influence dans ce paysage financier clé.
Un changement dans la dynamique de la richesse
Le paysage de la richesse et de l'accumulation d'actifs subit un changement notable. Les recherches d'UBS mettent en évidence une tendance frappante : pour la première fois en neuf ans, davantage de super-riches mondiaux ont acquis leur richesse par héritage plutôt que par des efforts personnels.
En 2023, les milliardaires autodidactes dans le monde ont ajouté 141 milliards de dollars à leurs coffres, tandis que les héritiers de fortunes existantes ont hérité d'une somme stupéfiante de 151 milliards de dollars.
Cette tendance, comme l'a souligné Benjamin Cavalli, responsable des clients stratégiques mondiaux de la gestion de patrimoine chez UBS, signale un changement significatif dans la source de la richesse des milliardaires.
Ce changement fait partie d'un schéma plus large connu sous le nom de « grand transfert de richesse ». Ce phénomène, particulièrement prononcé dans des régions comme l'Europe, voit un transfert considérable d'actifs des générations plus âgées vers les héritiers plus jeunes.
Le transfert ne se fait pas seulement en termes monétaires, mais aussi dans le type d'actifs préférés par différentes générations.
Les milliardaires plus âgés montrent une tendance vers des actifs générant des revenus comme les revenus fixes et le crédit privé, tandis que la génération plus jeune penche davantage vers l'équité publique et privée, motivée par les risques à long terme et les perspectives d'innovation.
Naviguer dans un paysage de richesse complexe
Le paysage changeant de la richesse apporte son propre ensemble de défis et d'opportunités. L'étude d'UBS révèle que 62 % des milliardaires considèrent la géopolitique comme leur principale préoccupation commerciale, éclipsant les craintes d'inflation ou d'une potentielle récession
Cette préoccupation varie entre les générations, la première génération de riches étant plus concentrée sur les menaces immédiates comme les récessions économiques, tandis que leurs successeurs observent les changements géopolitiques à long terme.
Ces dynamiques reflètent un récit plus large où la création de richesse devient de plus en plus difficile dans un monde marqué par des taux d'intérêt élevés et des incertitudes économiques. Cette notion est partagée par Matthew Fleming, associé chez Stonehage Fleming, qui observe une possible fin de l'ère de la grande création de richesse.
Fleming note que la géopolitique influence de plus en plus les décisions d'investissement des individus à très haut patrimoine net, les héritiers plus jeunes étant plus enclins à évaluer l'impact sociétal de leurs investissements.
Alors qu'UBS avance avec ses plans d'expansion aux États-Unis, il navigue dans un environnement complexe façonné par ces changements de modèles de richesse.
La concentration de la banque sur l'adaptation à ces changements, tout en répondant aux besoins divers des différentes générations de détenteurs de richesse, sera cruciale dans sa quête pour sécuriser une part plus importante du marché américain.
La transition de la richesse d'une génération à l'autre, couplée à l'évolution des préférences d'investissement et aux incertitudes mondiales, rend le parcours d'UBS aux États-Unis fascinant à observer.
Avec leur engagement envers l'expansion et l'adaptation, UBS est bien positionné pour redéfinir son rôle dans le monde en constante évolution de la finance mondiale.
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
