スイスの大手銀行UBSは、米国での事業拡大を視野に入れています。この戦略的動きは、年間1500億ドルの新規資金を積み上げるという同社の野心的な目標の一環です。
UBSの資産運用部門責任者であるイクバル・カーン氏は最近のインタビューでこのビジョンを語り、今後3年間で米国市場に多額の投資を行う計画を明らかにした。
すでに米国第4位の資産運用会社であるUBSは、この重要な金融分野における地盤をさらに深め、影響力を拡大する準備を整えている。
富のダイナミクスの変化
富と資産形成を取り巻く状況は、目覚ましい変化を遂げています。UBSの調査は、9年ぶりに、世界の超富裕層の間で、自ら築いた富ではなく相続によって富を築いた人が増えているという顕著な傾向を浮き彫りにしました。
2023年には、世界中で自力で億万長者になった人たちの資産は1,410億ドル増加し、既存の財産の相続人は1,510億ドルという驚異的な金額を相続した。
UBSのグローバル資産管理戦略顧客責任者であるenj・カヴァッリ氏が指摘したように、この傾向は億万長者の富の源泉に大きな変化があることを示している。
この変化は、「大規模な富の移転」として知られるより広範なパターンの一部です。特にヨーロッパなどの地域で顕著なこの現象は、高齢世代から若い世代への資産の相当な移転が見られることを示しています。
移転は金銭面だけではなく、さまざまな世代が好む資産の種類においても行われます。
年配の億万長者は債券やプライベートクレジットなどの収益を生み出す資産を好む傾向を示していますが、若い世代は長期的なリスクとイノベーションの見通しに駆り立てられて、公開株式やプライベートエクイティに傾倒しています。
富裕層を取り巻く環境の変化は、独自の課題と機会をもたらします。UBSの調査によると、億万長者の62%が地政学を最大のビジネス上の懸念事項と捉えており、インフレや米国の景気後退への懸念よりも影を潜めています。
この懸念は世代によって異なり、第一世代の富裕層は経済の低迷など差し迫った脅威に焦点を当てている一方、後継世代は長期的な地政学的変化に注目している。
こうしたダイナミクスは、高金利と経済の不確実性に特徴づけられる世界において、富の創造がますます困難になっているという、より大きな物語を反映しています。ストーンヘイジ・フレミングのパートナーであるマシュー・フレミング氏もこの見解に賛同しており、彼は巨額の富の創造の時代が終焉を迎える可能性があると指摘しています。
フレミング氏は、地政学が超富裕層の投資決定にますます影響を与えており、若い相続人は投資の社会的影響を評価する傾向が強いと指摘する。
UBS は米国での事業拡大計画を推進しながら、富のパターンの変化によって形成される複雑な環境を切り抜けています。
同銀行がこうした変化に適応し、さまざまな世代の富裕層の多様なニーズに応えることに注力することは、米国市場でより大きなシェアを確保するための重要な課題となるだろう。
富が一世代から次の世代へと移行し、投資嗜好の変化や世界的な不確実性が加わり、UBS の米国での歩みは注目に値する興味深いものとなっている。
UBS は、拡大と適応への取り組みにより、常に変化する国際金融の世界における自らの役割を再defiする態勢を整えています。
