스위스 금융 대기업 UBS가 미국 시장에서 대대적인 확장을 계획하고 있습니다. 이러한 전략적 움직임은 연간 1,500억 달러의 신규 자금을 유치하겠다는 야심찬 목표의 일환입니다.
UBS 자산운용 부문 책임자인 이크발 칸은 최근 인터뷰에서 이러한 비전을 공유하며 향후 3년간 미국 시장에 대규모 투자를 계획하고 있다고 밝혔습니다.
이미 미국에서 네 번째로 큰 자산운용사인 UBS는 이 중요한 금융 중심지에서 입지를 더욱 강화하고 영향력을 확대하기 위해 준비하고 있습니다.
부의 역학 관계의 변화
부와 자산 축적의 지형이 눈에 띄게 변화하고 있습니다. UBS의 연구에 따르면, 지난 9년 만에 처음으로 전 세계 초부유층 중 자수성가보다는 상속을 통해 부를 축적한 사람이 더 많아졌다는 놀라운 추세가 나타났습니다.
2023년 전 세계 자수성가형 억만장자들은 1410억 달러를 자산에 추가했고, 기존 재산의 상속인들은 무려 1510억 달러를 상속받았습니다.
UBS의 글로벌 자산 관리 전략 고객 부문 책임자인enj카발리가 지적했듯이, 이러한 추세는 억만장자 부의 원천에 상당한 변화가 있음을 시사합니다.
이러한 변화는 '대규모 부의 이전'으로 알려진 더 광범위한 추세의 일부입니다. 특히 유럽과 같은 지역에서 두드러지게 나타나는 이 현상은 기성세대의 자산이 젊은 상속인들에게 상당 부분 이전되는 것을 의미합니다.
세대 간의 변화는 단순히 금전적인 측면뿐만 아니라, 각 세대가 선호하는 자산의 유형에서도 나타납니다.
기성세대 억만장자들은 채권이나 사모채권과 같은 소득 창출 자산에 투자하는 경향을 보이는 반면, 젊은 세대는 장기적인 위험과 혁신 전망에 따라 공모주와 사모주에 더 투자하는 경향을 보인다.
변화하는 부의 구도는 그 자체로 여러 도전과 기회를 가져다줍니다. UBS의 연구에 따르면 억만장자의 62%가 지정학적 요인을 가장 중요한 사업적 관심사로 여기고 있으며, 이는 인플레이션이나 미국의 경기 침체 가능성에 대한 우려보다 더 큰 비중을 차지합니다.
이러한 우려는 세대별로 차이가 있는데, 1세대 부유층은 경기 침체와 같은 당면한 위협에 더 집중하는 반면, 그 후세대는 장기적인 지정학적 변화에 주목한다.
이러한 현상은 고금리와 경제적 불확실성으로 특징지어지는 세계에서 부의 창출이 점점 더 어려워지고 있다는 더 큰 흐름을 반영합니다. 스톤헤이지 플레밍의 파트너인 매튜 플레밍 역시 이러한 견해에 동의하며, 막대한 부를 창출해 온 시대가 막을 내릴 가능성을 제기합니다.
플레밍은 지정학적 요인이 초고액 자산가들의 투자 결정에 점점 더 큰 영향을 미치고 있으며, 젊은 상속인들은 투자의 사회적 영향력을 평가하는 데 더 큰 관심을 기울이는 경향이 있다고 지적합니다.
UBS는 미국 내 확장 계획을 추진하면서 이러한 변화하는 부의 패턴으로 형성된 복잡한 환경 속에서 헤쳐나가고 있습니다.
은행이 이러한 변화에 적응하는 데 집중하는 동시에 다양한 세대의 자산 보유자들의 다양한 요구를 충족시키는 것은 미국 시장에서 더 큰 점유율을 확보하려는 노력에 매우 중요할 것입니다.
세대 간 부의 이전과 더불어 변화하는 투자 선호도 및 글로벌 불확실성이 맞물려 UBS의 미국 시장 진출은 매우 흥미로운 관전 포인트입니다.
확장과 적응에 대한 확고한 의지를 바탕으로, UBS는 끊임없이 변화하는 글로벌 금융계에서 자사의 역할을defi할 준비가 되어 있습니다.
