يتطلع بنك UBS، البنك السويسري الرائد في مجال الخدمات المصرفية، إلى توسع كبير في الولايات المتحدة. وتأتي هذه الخطوة الاستراتيجية في إطار هدفه الطموح المتمثل في جمع 150 مليار دولار من الأموال الجديدة سنويًا.
وقد شارك إقبال خان، رئيس قسم إدارة الأصول في بنك يو بي إس، هذه الرؤية في مقابلة أجريت معه مؤخرا، حيث كشف عن خطط للاستثمار بكثافة في السوق الأميركية على مدى السنوات الثلاث المقبلة.
تستعد مجموعة UBS، رابع أكبر مدير للأصول في الولايات المتحدة، لتعميق جذورها وتوسيع نفوذها في هذا المشهد المالي الرئيسي.
تحول في ديناميكيات الثروة
يشهد مشهد تراكم الثروة والأصول تحولاً ملحوظاً. يُسلّط بحث يو بي إس الضوء على اتجاهٍ مُلفت: فلأول مرة منذ تسع سنوات، ازداد عدد أثرياء العالم الذين اكتسبوا ثرواتهم عن طريق الميراث بدلاً من المساعي الذاتية.
في عام 2023، أضاف المليارديرات العصاميون حول العالم 141 مليار دولار إلى خزائنهم، في حين ورث ورثة الثروات القائمة مبلغًا مذهلاً قدره 151 مليار دولار.
ويشير هذا الاتجاه، كما أشار إليهenjأمين كافالي، رئيس العملاء الاستراتيجيين لإدارة الثروات العالمية في بنك يو بي إس، إلى تغيير كبير في مصدر ثروة المليارديرات.
يُشكّل هذا التحوّل جزءًا من نمط أوسع يُعرف بـ"انتقال الثروة الكبرى". وتشهد هذه الظاهرة، التي تتجلى بوضوح في مناطق مثل أوروبا، انتقالًا كبيرًا للأصول من الأجيال الأكبر سنًا إلى الورثة الأصغر سنًا.
ولا يقتصر النقل على الناحية النقدية فحسب، بل يشمل أيضًا نوع الأصول التي تفضلها الأجيال المختلفة.
ويظهر المليارديرات الأكبر سنا ميلا نحو الأصول المدرة للدخل مثل الدخل الثابت والائتمان الخاص، في حين يميل الجيل الأصغر سنا أكثر نحو الأسهم العامة والخاصة، مدفوعا بالمخاطر طويلة الأجل وآفاق الابتكار.
يُثير مشهد الثروة المتغير تحدياتٍ وفرصًا خاصة. تكشف دراسةٌ أجراها بنك UBS أن 62% من أصحاب المليارات يعتبرون الجغرافيا السياسية همّهم الرئيسي، مُطغيةً على مخاوف التضخم أو الركود الاقتصادي المُحتمل في الولايات المتحدة .
ويختلف هذا القلق بين الأجيال، حيث يركز الجيل الأول من الأثرياء بشكل أكبر على التهديدات المباشرة مثل الانكماش الاقتصادي، في حين يركز خلفاؤهم على التحولات الجيوسياسية طويلة الأجل.
تعكس هذه الديناميكيات سياقًا أوسع، حيث أصبح تكوين الثروة أكثر صعوبة في عالمٍ يتسم بارتفاع أسعار الفائدة وعدم اليقين الاقتصادي. ويتفق مع هذا الرأي ماثيو فليمنج، الشريك في ستونهيج فليمنج، الذي يتوقع نهايةً محتملةً لعصر تكوين الثروات الضخمة.
ويشير فليمنج إلى أن العوامل الجيوسياسية تؤثر بشكل متزايد على قرارات الاستثمار التي يتخذها الأفراد ذوو الثروات الضخمة، حيث أصبح الورثة الأصغر سنا أكثر ميلا إلى تقييم التأثير المجتمعي لاستثماراتهم.
وبينما يواصل بنك UBS تنفيذ خططه التوسعية في الولايات المتحدة، فإنه يواجه بيئة معقدة تشكلها أنماط الثروة المتغيرة.
وسيكون تركيز البنك على التكيف مع هذه التغيرات، مع تلبية الاحتياجات المتنوعة لأجيال مختلفة من أصحاب الثروات، أمراً حاسماً في سعيه إلى تأمين حصة أكبر من السوق الأميركية.
إن انتقال الثروة من جيل إلى جيل، إلى جانب تفضيلات الاستثمار المتطورة وعدم اليقين العالمي، يجعل رحلة UBS في الولايات المتحدة رحلة رائعة تستحق المشاهدة.
بفضل التزامها بالتوسع والتكيف، أصبحت مجموعة UBS على أهبة الاستعداد لإعادةdefiدورها في عالم التمويل العالمي المتغير باستمرار.
