Законный способ избежать налогов на криптовалюту и отчетности

Биткоин и криптовалюты предлагают инвесторам, трейдерам и холдерам редкую возможность асимметричной прибыли. Небольшая сумма может быстро превратиться в большую. 

Но IRS (Налоговое управление США) хочет свою долю.

Вы, вероятно, уже знаете, что каждая покупка и продажа с использованием Биткоина или любой другой альткоины будет облагаться налогом как акция, если вы живете в США. Это означает, что если стоимость вашего Биткоина или альткоины выросла хотя бы немного до того, как вы ее продали, вы должны заплатить IRS.  

Появление нескольких тысяч новых криптовалют за последние 2 года усложнило ситуацию, особенно поскольку покупка многих из них требует сначала покупки BTC, а затем покупки альткоинов за BTC. 

Это означает, что каждая покупка альткоины может стать налогооблагаемым событием. Да-да — обмен одной криптовалюты на другую теперь является налогооблагаемым событием.

Не только нужно платить налог с прибыли, но и фактически показывать расчеты прибыли в налоговой декларации и определять, является ли она краткосрочной прибылью (удерживалась менее 1 года) или долгосрочной прибылью (удерживалась более 1 года).

Эти расчеты могут быть сложными, и в зависимости от используемой биржи часто почти невозможно выполнить их самостоятельно. Для активных трейдеров с сотнями или тысячами сделок в год это может стать огромным бременем.

Ставки и диапазоны краткосрочной прибыли с капитала (те же, что и для дохода):

Ставки и диапазоны долгосрочной прибыли с капитала:

Существует ли способ продолжать торговать Биткоином и альткоинами, без всей этой обременительной отчетности перед IRS?

И что еще лучше, существует ли способ торговать и сохранять всю прибыль, не платя никаких налогов вообще?

Краткий ответ — да. 

Стратегия 1: Используйте стейблкоин, привязанный к доллару. 

Чтобы перевести свои «деньги» на биржу, вам обычно нужно купить Биткоин или альткоин, такой как Litecoin или Ethereum, перевести их на биржу и использовать их для покупки других альткоинов.

Проблема: покупка альткоина за BTC, LTC или ETH создает налогооблагаемое событие, которое должно быть отражено в вашей налоговой декларации.

Вместо использования BTC или альткоина, купите стейблкоин, такой как USDT (Tether) или USDC (стейблкоин, созданный Coinbase), и переведите его на биржу. Он работает как доллар, и, конечно, покупка доллара за доллар не создает налогооблагаемого события. Теперь вы можете покупать альткоины, не создавая налогооблагаемого события при покупке. 

Однако продажа — это совсем другая история. 

Стратегия 2: Налогово-преимущественные счета 

Асимметричная прибыль от торговли колебаниями цен Биткоина и других альткоинов может быстро принести огромную прибыль, но эта быстрая прибыль также означает уплату значительных налогов на краткосрочную прибыль с капитала, если вы не будете осторожны. 

Если вы не хотите платить налоги на краткосрочную прибыль с капитала за каждую прибыльную сделку, вам нужно удерживать каждую позицию не менее года. Даже тогда вам все равно придется платить налоги на долгосрочную прибыль с капитала и отчитываться по каждой сделке.

Если вы хотите извлечь прибыль из резкого скачка цен на BTC, вам нужно следить за налоговой нагрузкой. Однако есть шаг дальше: торговля в налогово-преимущественном счете, таком как IRA или 401k, устранит налоговую ответственность по этим отдельным сделкам. 

Если вы не хотите вести какую-либо отчетность или платить какие-либо налоги по отдельным сделкам, вам нужно торговать BTC и альткоинами на счете IRA или ROTH IRA, если вы живете в США.

Это пенсионные счета, поэтому есть некоторые ограничения, но для трейдеров Биткоином в США есть много преимуществ. 

Для традиционного IRA любые деньги, которые вы вносите на него (до 6000 долларов в год в этом году), не облагаются налогом в этом году. Они облагаются налогом только тогда, когда вы извлекаете прибыль из своего счета в будущем. Это означает, что вы можете торговать сколько угодно, и пока деньги остаются на счете IRA, вы никогда не платите налоги с этой прибыли. Это позволяет вам гораздо быстрее наращивать портфель, так как вы не теряете 15%-50% своей прибыли от каждой сделки на налоги.

ROTH IRA еще лучше. Любые деньги, которые вы вносите на этот счет, никогда не облагаются налогом, независимо от того, насколько сильно вы увеличите счет, при условии, что вы держите деньги на нем до достижения 65-летнего возраста. (Здесь вы можете прочитать подробное обсуждение Биткоин IRAs и того, как они работают)

Если вы инвестируете в Биткоин на долгий срок и хотите быстрее наращивать свой портфель, покупая на просадках и продавая на пиках, то торговля в налогово-преимущественном пенсионном счете сэкономит вам огромную сумму налогов и бесчисленные часы отчетности перед IRS.

Вот две рекомендации для компаний, которые могут помочь вам настроить Биткоин IRA:

• iTrustCapital
  • Без платы за настройку
  • Самые низкие комиссии в отрасли
  • Более молодая компания (не такой длинный опыт работы)
  • Минимальная инвестиция: $0
  • Возможность покупки физического золота: ДА
  • 24/7 Торговля
  • Бесплатная регистрация: itrustcapital.com

• BitcoinIRA
  • Самый старый провайдер Биткоин IRA (более длинный опыт работы, чем у других, с 2016 года)
  • Имеет высокие комиссии и затраты на настройку
  • Минимальная инвестиция: $3000
  • Возможность покупки физического золота: НЕТ
  • 24/7 Торговля
  • bitcoinira.com

 Обе компании базируются в Калифорнии, и обе предлагают практически идентичные услуги, но главное отличие в том, что одна из них значительно дороже другой, поэтому обязательно учитывайте это в расчетах экономии и убедитесь, что это того стоит при торговле. Любой из провайдеров даст вам те же налога на криптовалюту и преимущества в отчетности, обсуждаемые в статье.