如何合法规避加密货币税收和申报

经过

瑞安·钱德勒·布朗

阅读时长：4分钟发布日期：2019年8月16日

加密货币兑换率表 PHCU3TX 缩放

Bitcoin 和加密货币为投资者、交易者和长期持有者提供了难得的超额收益机会。少量资金可以迅速变成巨额财富。.

但美国国税局也要分一杯羹。.

你可能已经知道，如果你居住在美国，那么使用 Bitcoin 或其他任何加密货币进行的每一笔买卖都将像股票交易一样被征税。这意味着，如果你的 Bitcoin 或其他加密货币在你出售之前价值有所增长，你就需要向美国国税局（IRS）缴税。.

过去两年新增的数千种加密货币使这个问题变得更加复杂，尤其是购买其中许多加密货币需要先购买比特币，然后再用比特币购买其他加密货币。.

这意味着每次购买山寨币都可能触发纳税事件。没错——现在用一种加密货币兑换另一种加密货币也属于纳税事件。.

您不仅需要缴纳收益税，还需要在纳税申报表中实际展示收益的计算过程，并确定这些收益是短期收益（持有不到 1 年）还是长期收益（持有超过 1 年）。.

这些计算可能非常复杂，而且根据你使用的交易所，往往几乎不可能自行完成。对于每年进行成百上千笔交易的活跃交易者来说，这可能会成为一项巨大的负担。.

短期资本利得税率及税率档次（与所得税相同）：

长期资本利得税率及税率档次：

有没有办法在不进行繁琐的美国国税局申报的情况下，继续交易 Bitcoin 和山寨币？

更理想的情况是，有没有办法在交易中保留所有收益而无需缴纳任何税款？

简而言之，答案是 肯定的。

策略一：使用与美元挂钩的稳定币。.

要将你的“资金”转移到交易所，你通常需要购买 Bitcoin 或 Litecoin 或 Ethereum等山寨币，将它们转移到交易所，然后用它们购买其他山寨币。.

问题在于：使用 BTC、LTC 或 ETH 购买山寨币会产生应税事件，必须在纳税申报表中申报。.

与其使用比特币或其他加密货币，不如购买像 USDT（泰达币）或 USDC（Coinbase 发行的稳定币）这样的稳定币，然后将其转移到交易所。它就像美元一样运作，当然，用一美元购买一美元不会产生应税事件。现在，您可以购买其他加密货币而无需在购买过程中产生应税事件。.

然而，这笔交易又是另一回事了。.

策略二：税收优惠账户

通过交易 Bitcoin 和其他山寨币的高低点可以获得不对称收益，从而迅速赚取巨额利润，但如果不小心，这些快速获利也意味着要缴纳大量的短期资本税。.

如果你不想为每笔盈利交易缴纳短期资本利得税，那么你必须持有每笔仓位至少一年。即便如此，你仍然需要缴纳长期资本利得税并申报每笔交易。.

如果你想从比特币价格的突然飙升中获利，就必须注意税务负担。不过，你还可以采取更进一步的措施：在像IRA或401k这样的税收优惠账户中进行交易，可以免除单笔交易的纳税义务。.

如果你不想进行任何报告，也不想为单笔交易缴纳任何税款，那么如果你居住在美国，你需要在 IRA 或 ROTH IRA 中交易 BTC 和山寨币。.

这些是退休账户，所以有一些限制，但对于美国的 Bitcoin 交易者来说有很多好处。.

对于传统个人退休账户（IRA），您存入的任何资金（今年最高可达 6,000 美元）当年都不需要缴税。只有当您未来从账户中提取收益时才需要缴税。这意味着您可以随心所欲地进行交易，只要资金留在 IRA 账户中，这些收益就无需缴税。这样一来，您可以更快地积累投资组合，因为您无需在每次交易中损失 15% 到 50% 的收益用于缴税。.

罗斯个人退休账户（Roth IRA）更胜一筹。只要你把钱留在账户里直到65岁以后，无论账户里的钱增长到多高，都无需缴税。（点击此处阅读的详细讨论 Bitcoin 个人退休账户及其运作方式

如果你打算长期投资 Bitcoin ，并且想通过逢低买入、逢高卖出来更快地建立你的投资组合，那么在享有税收优惠的退休账户中进行交易将为你节省大量的税款，并节省无数向美国国税局报告的时间。.

以下两家公司可以帮助您设立 Bitcoin IRA）：