La voie légale pour éviter les impôts et les déclarations sur les cryptomonnaies

Bitcoin et les cryptomonnaies offrent aux investisseurs, traders et HODLers la rare opportunité de gains asymétriques. Un peu d'argent peut se transformer en beaucoup d'argent rapidement. 

Mais l'IRS veut sa part.

Vous savez probablement déjà que chaque achat et vente utilisant Bitcoin ou toute autre altcoin sera taxé comme une action si vous vivez aux États-Unis. Cela signifie que si la valeur de votre Bitcoin ou altcoin a augmenté à un moment quelconque avant que vous ne le vendiez, vous devez de l'argent à l'IRS.  

L'ajout de plusieurs milliers de nouvelles cryptomonnaies au cours des deux dernières années a compliqué la question, surtout depuis que l'achat de beaucoup d'entre elles nécessite d'acheter du BTC en premier, puis d'acheter les altcoins avec du BTC. 

Cela signifie que chaque achat d'altcoin peut déclencher un événement imposable. C'est exact – échanger une crypto contre une autre est maintenant un événement imposable.

Non seulement vous devez payer l'impôt sur vos gains, mais vous devez réellement présenter les calculs des gains sur votre déclaration d'impôts et déterminer s'il s'agit de gains à court terme (détenus pendant moins d'un an) ou de gains à long terme (détenus pendant plus d'un an).

Ces calculs peuvent être difficiles et, selon l'échange que vous utilisez, souvent presque impossibles à déterminer par vous-même. Pour les traders actifs avec des centaines ou des milliers de trades par an, cela pourrait devenir une charge énorme.

Taux et tranches de gains en capital à court terme (mêmes que les revenus) :

Taux et tranches de gains en capital à long terme :

Existe-t-il un moyen de continuer à trader Bitcoin et altcoins, sans toutes les contraintes de déclaration à l'IRS ?

Mieux encore, existe-t-il un moyen de trader et de conserver tous vos gains sans avoir à payer d'impôts du tout ?

La réponse courte est oui. 

Stratégie 1 : Utilisez une stablecoin adossée au dollar. 

Pour mettre votre « argent » sur un échange, vous devez généralement acheter du Bitcoin ou une altcoin comme Litecoin ou Ethereum, les transférer sur l'échange, et les utiliser pour acheter d'autres altcoins.

Le problème : acheter l'altcoin avec du BTC, LTC ou ETH crée un événement imposable qui doit être déclaré sur votre déclaration d'impôts.

Au lieu d'utiliser du BTC ou une altcoin, achetez une stablecoin comme USDT (Tether) ou USDC (c'est la stablecoin créée par Coinbase), et transférez-la sur l'échange. Elle fonctionne comme un dollar, et bien sûr, acheter un dollar pour un dollar ne crée pas d'événement imposable. Maintenant, vous pouvez acheter des altcoins sans encourir d'événement imposable lors de l'achat. 

La vente, cependant, est une autre histoire. 

Stratégie 2 : Comptes avantageux fiscalement 

Les gains asymétriques issus du trading des hauts et des bas de Bitcoin et d'autres altcoins peuvent générer d'énormes profits rapidement, mais ces profits rapides signifient également payer beaucoup d'impôts sur les gains en capital à court terme si vous n'êtes pas prudent. 

Si vous ne voulez pas payer d'impôts sur les gains en capital à court terme pour chaque trade positif, alors vous devez conserver chaque position pendant au moins un an. Même dans ce cas, vous devez toujours payer des impôts sur les gains en capital à long terme et déclarer chaque trade.

Si vous voulez réaliser certains gains de cette hausse soudaine des prix du BTC, vous devrez faire attention à votre charge fiscale. Cependant, il y a une étape supplémentaire que vous pouvez franchir : trader dans un compte avantageux fiscalement comme un IRA ou un 401k supprimera la responsabilité fiscale de ces trades individuels. 

Si vous ne voulez faire aucune déclaration, ou payer aucun impôt sur les trades individuels, alors vous devez trader du BTC et des altcoins dans un IRA ou un ROTH IRA si vous vivez aux États-Unis.

Ce sont des comptes de retraite, donc il y a certaines restrictions, mais il y a de nombreux avantages pour les traders de Bitcoin aux États-Unis. 

Pour un IRA traditionnel, tout l'argent que vous y mettez (jusqu'à 6 000 $ par an cette année) n'est pas imposé cette année. Il n'est imposé que lorsque vous retirez des gains de votre compte à l'avenir. Cela signifie que vous pouvez trader autant que vous le souhaitez, et tant que l'argent reste dans le compte IRA, vous n'êtes jamais imposé sur ces gains. Cela vous permet de constituer votre portefeuille beaucoup plus rapidement car vous ne perdez pas 15 % à 50 % de vos gains à chaque trade en impôts.

Un ROTH IRA est encore mieux. Tout l'argent que vous mettez dans ce compte n'est jamais imposé, quelle que soit la croissance du compte, tant que vous gardez l'argent dedans jusqu'après vos 65 ans. (Ici, vous pouvez lire une discussion approfondie sur les IRAs Bitcoin et leur fonctionnement)

Si vous investissez dans le Bitcoin sur le long terme et souhaitez constituer votre portefeuille plus rapidement en achetant lors des baisses et en vendant lors des hausses, alors trader dans un compte de retraite avantageux fiscalement vous permettra d'économiser une somme considérable en impôts et d'innombrables heures de déclaration auprès de l'IRS.

Voici deux recommandations d'entreprises qui peuvent vous aider à mettre en place un Bitcoin IRA :

• iTrustCapital
  • Aucun frais de mise en place
  • Les frais les plus bas du secteur
  • Entreprise plus récente (parcours moins long)
  • Investissement minimum : $0
  • Option d'achat d'or physique : OUI
  • Trading 24/7
  • Inscription gratuite : itrustcapital.com

• BitcoinIRA
  • Le plus ancien fournisseur de Bitcoin IRA (parcours plus long que les autres depuis 2016)
  • Des frais et des coûts de mise en place élevés
  • Investissement minimum : $3000
  • Option d'achat d'or physique : NON
  • Trading 24/7
  • bitcoinira.com

 Les deux sont basés en Californie et offrent des services quasi identiques, mais la principale différence est que l'un est beaucoup plus cher que l'autre. Assurez-vous donc d'en tenir compte dans vos calculs d'économies et vérifiez que cela en vaut la peine lors du trading. Les deux fournisseurs vous offriront les mêmes impôt sur les cryptomonnaies et avantages en matière de déclaration mentionnés dans l'article.