A maneira legal de evitar impostos e declarações sobre criptomoedas

Bitcoin e as criptomoedas oferecem aos investidores, traders e HODLers a rara oportunidade de obter ganhos assimétricos. Um pequeno investimento pode se transformar em muito dinheiro rapidamente. 

Mas a Receita Federal quer a sua parte.

Você provavelmente já sabe que, se você mora nos EUA, toda compra e venda usando Bitcoin ou qualquer outra criptomoeda será tributada como uma ação. Isso significa que, se o valor do seu Bitcoin ou criptomoeda aumentou, mesmo que minimamente, antes da venda, você deverá pagar impostos ao IRS (Receita Federal dos EUA).  

A adição de milhares de novas criptomoedas nos últimos 2 anos complicou a questão, especialmente porque comprar muitas delas exige primeiro comprar BTC e depois adquirir as altcoins com BTC. 

Isso significa que cada compra de uma altcoin pode gerar um evento tributável. Isso mesmo – trocar uma criptomoeda por outra agora é um evento tributável.

Você não só precisa pagar o imposto sobre seus ganhos, como também precisa apresentar os cálculos desses ganhos na sua declaração de imposto de renda e determinar se são ganhos de curto prazo (mantidos por menos de 1 ano) ou ganhos de longo prazo (mantidos por mais de 1 ano).

Esses cálculos podem ser difíceis e, dependendo da corretora que você usa, muitas vezes quase impossíveis de serem feitos por conta própria. Para traders ativos com centenas ou milhares de negociações por ano, isso pode se tornar um grande fardo.

Alíquotas e faixas de ganhos de capital de curto prazo (iguais às de renda):

Alíquotas e faixas de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo:

Existe alguma maneira de continuar negociando Bitcoin e outras criptomoedas sem toda a burocracia dos relatórios para o IRS (Receita Federal dos EUA)?

Melhor ainda, existe alguma forma de negociar e ficar com todos os seus ganhos sem ter que pagar nenhum imposto?

A resposta curta é sim. 

Estratégia 1: Utilize uma stablecoin atrelada ao dólar. 

Para transferir seu "dinheiro" para uma corretora, normalmente você precisa comprar Bitcoin ou uma altcoin como Litecoin ou Ethereum, transferi-las para a corretora e usá-las para comprar outras altcoins.

O problema: comprar a altcoin com BTC, LTC ou ETH gera um evento tributável que deve ser declarado no seu imposto de renda.

Em vez de usar BTC ou uma altcoin, compre uma stablecoin como USDT (Tether) ou USDC (esta é a stablecoin criada pela Coinbase) e transfira-a para a corretora. Funciona exatamente como um dólar e, claro, comprar um dólar por um dólar não gera imposto de renda. Agora você pode comprar altcoins sem incorrer em imposto de renda na compra. 

A venda, no entanto, é outra história. 

Estratégia 2: Contas com vantagens fiscais 

Os ganhos assimétricos obtidos com a negociação das altas e baixas do Bitcoin e de outras altcoins podem gerar lucros enormes rapidamente, mas esses lucros rápidos também significam o pagamento de muitos impostos de capital de curto prazo se você não for cuidadoso. 

Se você não quiser pagar imposto sobre ganhos de capital de curto prazo em cada operação lucrativa, terá que manter cada posição por pelo menos um ano. Mesmo assim, ainda terá que pagar imposto sobre ganhos de capital de longo prazo e declarar cada operação.

Se você quiser aproveitar o aumento repentino no preço do BTC, precisará ficar atento à sua carga tributária. No entanto, existe uma alternativa: negociar em uma conta com vantagens fiscais, como um IRA ou 401k, elimina a obrigação tributária dessas negociações individuais. 

Se você não quiser fazer nenhum relatório ou pagar impostos sobre transações individuais, então você precisa negociar BTC e altcoins em uma IRA ou ROTH IRA, caso resida nos EUA.

Essas são contas de aposentadoria, portanto existem algumas restrições, mas há muitos benefícios para os investidores Bitcoin nos EUA. 

Para uma IRA tradicional, qualquer dinheiro que você depositar (até US$ 6.000 por ano este ano) não será tributado este ano. Ele só será tributado quando você sacar os ganhos da sua conta no futuro. Isso significa que você pode negociar o quanto quiser e, contanto que o dinheiro permaneça na conta IRA, você nunca será tributado sobre esses ganhos. Isso permite que você construa seu portfólio muito mais rapidamente, pois não perderá de 15% a 50% dos seus ganhos em cada negociação com impostos.

Uma ROTH IRA é ainda melhor. Qualquer dinheiro que você depositar nessa conta nunca será tributado, não importa o quanto você acumule, desde que mantenha o dinheiro lá até depois dos 65 anos de idade. (Aqui você pode ler uma discussão detalhada sobre Bitcoin IRAs e como elas funcionam)

Se você está investindo em Bitcoin a longo prazo e deseja construir seu portfólio mais rapidamente, comprando na baixa e vendendo na alta, negociar em uma conta de aposentadoria com vantagens fiscais lhe economizará uma enorme quantia em impostos e incontáveis ​​horas em declarações à Receita Federal.

Aqui estão duas recomendações de empresas que podem te ajudar a abrir uma conta IRA Bitcoin :

• iTrustCapital
  • Sem taxa de instalação
  • Taxas mais baixas do setor
  • Empresa mais recente (com histórico menos trac)
  • Investimento mínimo: $0
  • Opção de compra de ouro físico: SIM
  • Negociação 24 horas por dia, 7 dias por semana
  • Cadastre-se gratuitamente em: itrustcapital.com

• IRA Bitcoin
  • Provedor de IRA Bitcoin mais antigo (com um histórico mais tracdo que os demais, desde 2016)
  • Possui taxas e custos de instalação elevados
  • Investimento mínimo: US$ 3.000
  • Opção de compra de ouro físico: NÃO
  • Negociação 24 horas por dia, 7 dias por semana
  • bitcoinira.com

 Ambas as empresas estão sediadas na Califórnia e oferecem serviços quase idênticosdentmas a principal diferença é que uma é muito mais cara que a outra. Portanto, certifique-se de levar isso em conta ao calcular sua economia e verifique se vale a pena negociar. Qualquer uma das provedoras oferece as mesmas fiscais e de declaração de criptomoedas discutidas no artigo.