الطريقة القانونية لتجنب ضرائب العملات المشفرة والإبلاغ عنها

توفر Bitcoin والعملات المشفرة للمستثمرين والمتداولين وحاملي العملات (HODLers) فرصة نادرة لتحقيق مكاسب غير متماثلة. يمكن أن يتحول القليل من المال إلى الكثير من المال بسرعة. 

ولكن مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) تريد حصتها.

ربما تعرف الآن أن كل عملية شراء وبيع باستخدام Bitcoin أو أي عملة بديلة أخرى ستخضع للضريبة مثل الأسهم إذا كنت تعيش في الولايات المتحدة. هذا يعني أنه إذا زادت قيمة عملتك الرقمية أو العملة البديلة بأي شكل قبل بيعها، فإنك تدين لمصلحة الضرائب الأمريكية بالمال.  

أدت إضافة عدة آلاف من العملات المشفرة الجديدة في العامين الماضيين إلى تعقيد القضية، خاصةً أن شراء العديد منها يتطلب شراء BTC أولاً، ثم شراء العملات البديلة باستخدام BTC. 

هذا يعني أن كل عملية شراء للعملة البديلة يمكن أن تثير حدثاً خاضعاً للضريبة. هذا صحيح – تداول عملة مشفرة بأخرى أصبح حدثاً خاضعاً للضريبة الآن.

ليس عليك فقط دفع الضريبة على أرباحك، ولكن يجب عليك أيضاً إظهار حسابات الأرباح في إقرارك الضريبي وتحديد ما إذا كانت أرباحاً قصيرة الأجل (محتفظاً بها لأقل من عام) أو أرباحاً طويلة الأجل (محتفظاً بها لأكثر من عام).

هذه الحسابات يمكن أن تكون صعبة، واعتماداً على المنصة التي تستخدمها، غالباً ما يكون من المستحيل تقريباً معرفة ذلك بمفردك. بالنسبة للمتداولين النشطين الذين لديهم مئات أو آلاف الصفقات في السنة، يمكن أن يصبح هذا عبئاً كبيراً.

معدلات وأطراف الأرباح الرأسمالية قصيرة الأجل (نفسها مثل الدخل):

معدلات وأطراف الأرباح الرأسمالية طويلة الأجل:

هل هناك طريقة لا تزال للتداول في Bitcoin والعملات البديلة، دون كل هذه الأعباء في الإبلاغ لمصلحة الضرائب الأمريكية؟

والأفضل من ذلك، هل هناك طريقة للتداول والاحتفاظ بجميع أرباحك دون دفع أي ضرائب على الإطلاق؟

الإجابة القصيرة هي نعم. 

الاستراتيجية 1: استخدام عملة مستقرة مرتبطة بالدولار. 

لنقل "مالكك" إلى منصة تداول، عادةً ما تحتاج إلى شراء Bitcoin أو عملة بديلة مثل Litecoin أو Ethereum، ونقلها إلى المنصة، واستخدامها لشراء عملات بديلة أخرى.

المشكلة: شراء العملة البديلة باستخدام BTC أو LTC أو ETH يخلق حدثاً خاضعاً للضريبة يجب الإبلاغ عنه في إقرارك الضريبي.

بدلاً من استخدام BTC أو عملة بديلة، اشترِ عملة مستقرة مثل USDT (Tether) أو USDC (وهي العملة المستقرة التي أنشأتها Coinbase)، وانقلها إلى المنصة. تعمل مثل الدولار تماماً، وبالطبع، شراء دولار بدولار لا يخلق حدثاً خاضعاً للضريبة. الآن يمكنك شراء العملات البديلة دون حدوث حدث خاضع للضريبة أثناء الشراء. 

لكن البيع، ومع ذلك، هو قصة أخرى. 

الاستراتيجية 2: حسابات ذات مزايا ضريبية 

يمكن أن تؤدي المكاسب غير المتماثلة من تداول تقلبات Bitcoin والعملات البديلة الأخرى إلى تحقيق أرباح ضخمة بسرعة، ولكن هذه الأرباح السريعة تعني أيضاً دفع الكثير من ضرائب الأرباح الرأسمالية قصيرة الأجل إذا لم تكن حذراً. 

إذا كنت لا تريد دفع ضرائب الأرباح الرأسمالية قصيرة الأجل على كل صفقة إيجابية، فيجب عليك الاحتفاظ بكل مركز لمدة عام على الأقل. وحتى ذلك الحين، لا يزال عليك دفع ضرائب الأرباح الرأسمالية طويلة الأجل والإبلاغ عن كل صفقة.

إذا كنت تريد جني بعض الأرباح من الارتفاع المفاجئ في أسعار BTC، فستحتاج إلى مراقبة عبئك الضريبي. ومع ذلك، هناك خطوة أخرى يمكنك اتخاذها: التداول في حساب ذو مزايا ضريبية مثل IRA أو 401k سيزيل المسؤولية الضريبية عن تلك الصفقات الفردية. 

إذا كنت لا تريد القيام بأي إبلاغ أو دفع أي ضرائب على الصفقات الفردية، فيجب عليك تداول BTC والعملات البديلة في حساب IRA أو ROTH IRA إذا كنت تعيش في الولايات المتحدة.

هذه حسابات تقاعدية، لذلك هناك بعض القيود، ولكن هناك العديد من المزايا لتداولي Bitcoin في الولايات المتحدة. 

بالنسبة لـ IRA التقليدي، فإن أي مبلغ تضعه فيه (حتى 6000 دولار في السنة هذا العام) لا يخضع للضريبة هذا العام. يتم فرض الضريبة فقط عندما تسحب الأرباح من حسابك في المستقبل. هذا يعني أنه يمكنك التداول بقدر ما تريد، طالما بقي المال في حساب IRA، فلن يتم فرض أي ضرائب على تلك الأرباح أبداً. هذا يسمح لك ببناء محفظتك بشكل أسرع لأنك لا تفقد 15%-50% من أرباحك في كل صفقة بسبب الضرائب.

يعد حساب ROTH IRA أفضل حتى. أي مبلغ تضعه في هذا الحساب لا يخضع للضريبة أبداً، بغض النظر عن مدى نمو الحساب، طالما أبقيت المال فيه حتى بعد بلوغك سن 65 عاماً. (هنا يمكنك قراءة مناقشة متعمقة حول Bitcoin IRAs وكيفية عملها)

إذا كنت تستثمر في Bitcoin على المدى الطويل، وتريد بناء محفظتك بشكل أسرع من خلال شراء الانخفاضات وبيع الارتفاعات، فإن التداول في حساب تقاعد ذي مزايا ضريبية سيوفر لك مبلغاً هائلاً في الضرائب وساعات لا تحصى في الإبلاغ لمصلحة الضرائب الأمريكية.

هنا توصيتان لشركات يمكنها مساعدتك في إعداد Bitcoin IRA:

• iTrustCapital
  • بدون رسوم إعداد
  • أقل الرسوم في الصناعة
  • شركة جديدة (ليس لديها سجل طويل بنفس القدر)
  • الحد الأدنى للاستثمار: 0
  • خيار شراء الذهب المادي: نعم
  • تداول 24/7
  • تسجيل حساب مجاني: itrustcapital.com

• BitcoinIRA
  • أقدم مزود لـ Bitcoin IRA (سجل أطول من الآخرين منذ عام 2016)
  • لديها رسوم عالية وتكاليف إعداد
  • الحد الأدنى للاستثمار: 3000
  • خيار شراء الذهب المادي: لا
  • تداول 24/7
  • bitcoinira.com

 كلاهما مقره في كاليفورنيا، وكلاهما يقدم خدمات متطابقة تقريباً، ولكن الفرق الرئيسي هو أن أحدهما أغلى بكثير من الآخر، لذا تأكد من أخذ ذلك في الاعتبار في حسابات توفير التكاليف الخاصة بك وتأكد من أنه يستحق ذلك عند التداول. سيوفر لك كل من المزودين نفس ضريبة العملات المشفرة ومزايا الإبلاغ المذكورة في المقال.