Der legale Weg, Kryptosteuern und Meldepflichten zu vermeiden

Bitcoin und Kryptowährungen bieten Anlegern, Händlern und HODLern die seltene Chance auf asymmetrische Gewinne. Aus wenig Geld kann sich schnell viel Geld machen. 

Aber die Steuerbehörde will ihren Anteil.

Sie wissen wahrscheinlich bereits, dass jeder Kauf und Verkauf von Bitcoin oder anderen Kryptowährungen in den USA wie eine Aktie besteuert wird. Das bedeutet: Wenn der Wert Ihrer Bitcoin oder Kryptowährungen vor dem Verkauf gestiegen ist, müssen Sie dem IRS Steuern zahlen.  

Die Einführung von mehreren tausend neuen Kryptowährungen in den letzten zwei Jahren hat die Angelegenheit verkompliziert, insbesondere da der Kauf vieler dieser Kryptowährungen voraussetzt, dass man zuerst BTC kauft und anschließend die Altcoins mit BTC erwirbt. 

Das bedeutet, dass jeder Kauf einer alternativen Kryptowährung eine Steuerpflicht auslösen kann. Richtig – der Tausch einer Kryptowährung gegen eine andere ist jetzt steuerpflichtig.

Sie müssen nicht nur die Steuern auf Ihre Gewinne zahlen, sondern auch die Berechnungen der Gewinne in Ihrer Steuererklärung darlegen und feststellen, ob es sich um kurzfristige Gewinne (Haltedauer weniger als 1 Jahr) oder langfristige Gewinne (Haltedauer mehr als 1 Jahr) handelt.

Diese Berechnungen können schwierig sein und sind, je nach verwendeter Börse, oft kaum selbst durchführbar. Für aktive Trader mit Hunderten oder Tausenden von Transaktionen pro Jahr kann dies eine enorme Belastung darstellen.

Kurzfristige Kapitalertragssteuersätze und -klassen (entsprechend den Einkommenssteuersätzen):

Langfristige Kapitalertragszinssätze und -klassen:

Gibt es eine Möglichkeit, Bitcoin und Altcoins weiterhin zu handeln, ohne die aufwendigen Meldepflichten gegenüber dem IRS?

Noch besser wäre es, wenn es eine Möglichkeit gäbe, zu handeln und alle Gewinne zu behalten, ohne überhaupt Steuern zahlen zu müssen?

Die kurze Antwort lautet: Ja. 

Strategie 1: Verwenden Sie einen an den Dollar gekoppelten Stablecoin. 

Um Ihr „Geld“ an eine Börse zu bringen, müssen Sie in der Regel Bitcoin oder eine alternative Kryptowährung wie Litecoin oder Ethereumkaufen, diese an die Börse transferieren und damit andere alternative Kryptowährungen kaufen.

Das Problem: Der Kauf der Altcoin mit BTC, LTC oder ETH stellt ein steuerpflichtiges Ereignis dar, das in Ihrer Steuererklärung angegeben werden muss.

Statt Bitcoin oder einer anderen Kryptowährung zu verwenden, kaufen Sie einen Stablecoin wie USDT (Tether) oder USDC (der von Coinbase entwickelte Stablecoin) und transferieren Sie diesen zur Börse. Er funktioniert wie ein Dollar, und der Kauf eines Dollars gegen einen Dollar ist selbstverständlich steuerfrei. So können Sie auch Kryptowährungen kaufen, ohne dass beim Kauf Steuern anfallen. 

Der Verkauf hingegen ist eine andere Geschichte. 

Strategie 2: Steuerbegünstigte Konten 

Die asymmetrischen Gewinne aus dem Handel mit den Höchst- und Tiefstständen von Bitcoin und anderen Altcoins können schnell zu enormen Profiten führen, aber diese schnellen Gewinne bedeuten auch, dass man hohe kurzfristige Kapitalsteuern zahlen muss, wenn man nicht vorsichtig ist. 

Wenn Sie nicht für jeden positiven Handel Kapitalertragssteuer zahlen möchten, müssen Sie jede Position mindestens ein Jahr lang halten. Selbst dann müssen Sie weiterhin Kapitalertragssteuer zahlen und jeden Handel melden.

Wenn Sie von dem plötzlichen Preisanstieg bei Bitcoin profitieren möchten, sollten Sie Ihre Steuerbelastung im Auge behalten. Es gibt jedoch eine weitere Möglichkeit: Durch den Handel über ein steuerbegünstigtes Konto wie ein IRA oder 401k entfällt die Steuerpflicht für diese einzelnen Transaktionen. 

Wenn Sie keine Meldepflichten haben oder Steuern auf einzelne Transaktionen zahlen möchten, dann müssen Sie BTC und Altcoins in einem IRA- oder ROTH-IRA-Konto handeln, wenn Sie in den USA leben.

Es handelt sich hierbei um Altersvorsorgekonten, daher gibt es einige Einschränkungen, aber es gibt viele Vorteile für Bitcoin -Händler in den USA. 

Bei einem traditionellen IRA-Konto sind Einzahlungen (bis zu 6.000 US-Dollar pro Jahr) im laufenden Jahr steuerfrei. Die Besteuerung erfolgt erst bei der späteren Gewinnabhebung. Das bedeutet, Sie können so viel handeln, wie Sie möchten, und solange das Geld auf dem IRA-Konto verbleibt, werden die Gewinne nicht besteuert. Dadurch können Sie Ihr Portfolio deutlich schneller aufbauen, da Sie nicht 15–50 % Ihrer Gewinne pro Transaktion durch Steuern verlieren.

Ein Roth-IRA ist sogar noch besser. Einzahlungen auf dieses Konto sind steuerfrei, egal wie hoch das Guthaben ist, solange Sie das Geld bis nach Ihrem 65. Lebensjahr darauf belassen. (Hier finden Sie eine ausführliche Erklärung zu Bitcoin -IRAs und deren Funktionsweise.)

Wenn Sie langfristig in Bitcoin investieren und Ihr Portfolio schneller aufbauen möchten, indem Sie bei Kursrückgängen kaufen und bei Kursanstiegen verkaufen, dann spart Ihnen der Handel über ein steuerlich begünstigtes Altersvorsorgekonto eine Menge Steuern und unzählige Stunden an Meldepflichten gegenüber dem Finanzamt.

Hier sind zwei Empfehlungen für Unternehmen, die Ihnen bei der Einrichtung eines Bitcoin -IRA-Kontos helfen können:

• iTrustCapital
  • Keine Einrichtungsgebühr
  • Niedrigste Gebühren der Branche
  • Neueres Unternehmen ( tracErfolgsbilanz)
  • Mindestinvestition: 0 $
  • Option zum Kauf von physischem Gold: JA
  • 24/7-Handel
  • Kostenlose Kontoeröffnung: itrustcapital.com

• BitcoinIRA
  • Ältester Anbieter von Bitcoin -IRA-Konten (längere tracals andere seit 2016)
  • Hohe Gebühren und Einrichtungskosten
  • Mindestanlage: 3000 $
  • Option zum Kauf von physischem Gold: NEIN
  • 24/7-Handel
  • bitcoinira.com

 Beide Anbieter haben ihren Sitz in Kalifornien und bieten nahezudentDienstleistungen an. Der Hauptunterschied liegt im Preis: Einer der Anbieter ist deutlich teurer als der andere. Berücksichtigen Sie dies unbedingt bei Ihrer Kostenkalkulation und prüfen Sie, ob sich der Aufpreis für Sie lohnt. Beide Anbieter bieten Ihnen die gleichen, der Krypto-Steuererklärung im Artikel beschriebenen Vorteile bei