России нужна крипто-регуляция для борьбы с мошенничеством, говорят чиновники

Россия не сможет бороться с мошенничеством без комплексного регулирования своего крипто-пространства, пришли к выводу бизнес- и государственные чиновники в Москве.

Эти заявления прозвучали на фоне законодательных усилий по достижению этой цели, которые привели к новому законопроекту, который будет рассмотрен в парламенте следующей весной.

Российские криптобиржи должны быть легализованы, настаивает законодатель

Властям необходимо разработать правила, позволяющие легальную работу внутренних криптовалютных бирж, согласно Антону Горелкину, первому заместителю председателя Комитета по информационным технологиям и связи Государственной Думы, нижней палаты российского парламента.

Он выступил в Telegram в среду, чтобы обосновать свою позицию, подчеркнув, что мошеннические схемы теперь используют зарубежную инфраструктуру торговли монетами для отмывания доходов от своей деятельности в России, что затрудняет расследование таких преступлений.

Он указал на случаи мошенничества, когда мошенники использовали белорусские криптобиржи для обмана российских граждан, делая миллионы долларов оборота в соседней стране.

С юридической точки зрения преступления совершаются в Беларуси, что значительно усложняет задачу для российских правоохранительных органов, пытающихся выявить преступников.

Цитируемый новостным агентством Интерфакс, Горелкин заявил в своем посте:

«Именно поэтому необходимо регулировать криптобиржи и создавать условия для их легальной работы в России».

Он также напомнил, что новая регуляторная концепция, отрывок из которой недавно опубликовал Центральный банк России, предусматривает годовой лимит в 300 000 рублей ($3 800) на покупку цифровых активов неквалифицированными инвесторами.

«Поскольку жертвы таких схем обычно имеют довольно поверхностное понимание криптовалютного рынка, этот порог поможет смягчить ущерб, причиненный мошенниками», — объяснил законодатель.

Сбербанк призывает к созданию надлежащей правовой базы для криптовалют

Тем временем крупнейший банк России также присоединился к призывам ввести надлежащие правила для криптовалют. Невозможно эффективно бороться с мошенничеством без комплексного регулирования этой сферы, предупредил высокопоставленный представитель учреждения.

По словам Станислава Кузнецова, заместителя председателя Правления Сбербанка, криптовалюты все чаще используются преступниками как инструмент для конвертации и вывода похищенных средств.

Отсутствие четкого законодательства ограничивает действия против этих преступлений лишь устранением последствий, а не причин, отметил он на этой неделе.

В интервью информационному агентству РИА Новости, также процитированном Gazeta.ru, исполнительный директор крупнейшего государственного гиганта настоял на том, что:

«Для борьбы с незаконными схемами необходимо создать современную правовую базу и систему прозрачных стандартов и правил для участников криптовалютного сектора».

Кузнецов подчеркнул, что криптобиржи и другие платформы должны участвовать в усилиях по предотвращению торговли через подставных лиц (money mules), в том числе путем участия в обмене данными в национальной информационной системе «Антифraud».

Представитель Сбербанка отметил, что без регулирования криптовалютного рынка невозможно заблокировать каналы вывода похищенных средств, что приводит к менее эффективным мерам по борьбе с мошенничеством.

Он сослался на опыт Беларуси в этой области, отметив, что транзакции с криптовалютой в юрисдикции ближайшего союзника России разрешены только через платформы, зарегистрированные в стране, что позволяет осуществлять более строгий контроль и замораживать подозрительные транзакции. Банкир подробнее рассказал об этом:

«Своевременное установление сбалансированного регулирования не только эффективно борется с мошенничеством, но и станет еще одним драйвером развития современной и безопасной цифровой экономики в России».

Станислав Кузнецов также сообщил, что финансовые пирамиды, действующие в Российской Федерации и все чаще выдающие себя за криптоброкеров, обманывают граждан в среднем на 1 миллиард рублей, как сообщал Cryptopolitan.

Российские законодатели уже разработали законопроект о реализации политики, предложенной Банком России, глава Комитета Государственной Думы по финансовым рынкам Анатолий Аксаков представил в начале недели. Ожидается, что законопроект будет принят к 1 июля 2026 года.