Малайзия предупреждает о росте мошенничества с криптовалютами, нацеленного на пожилых людей

Малайзийские власти бьют тревогу в связи с волной мошеннических схем в сфере инвестиций в криптовалюту, особенно среди профессионалов и пожилых граждан. 

Отдел коммерческих расследований уголовного розыска Букит Аман (CCID) предупредила обратился к общественности, при этом его директор, Датука Seri Рамли Мохамед Юсуф, заявил, что риск для инвесторов старше 60 лет возрос. Рамли осветил эту историю 17 марта, когда он взял интервью у 74-летней жертвы, чья семья потеряла десятки миллионов ринггитов из-за мошеннического синдиката.

Он предостерег, что многие люди, не способные распознать мошенничество, убеждены, что покупка нескольких криптовалютных монет стоимостью в сотни тысяч ринггитов каждая принесет прибыль в тысячи. «Во многих случаях инвестиции не производятся; это чистое мошенничество», — подчеркнул он.

Мошенники используют фишинговые звонки и методы маскировки для обмана жертв

Помимо мошенничества, связанного с криптовалютами, телефонные мошенники остаются серьезной проблемой. Мошенники также выдают себя за финансовых регуляторов, банки или правоохранительные органы, пытаясь обманом выманить у жертв наличные деньги. 

Рамли призвал малайзийцев быть осторожными, заявив, что законные агентства, такие как полиция, налоговая служба и центральный банк, не совершают многоэтапные телефонные звонки, переводящие жертв между фиктивными отделами.

«Не существует звонка, который начинается с курьерской компании, а затем соединяет с полицией, банком и аудиторской службой — все в одном звонке», — сказал он.

Одной из распространенных телефонных схем мошенничества является ситуация, когда злоумышленники выдают себя за налоговых инспекторов, утверждая, что у жертвы есть неоплаченные налоги или юридические проблемы. Звонящий может потребовать немедленной оплаты или пригрозить арестом, создавая панику и заставляя жертву подчиниться. Мошенники иногда инструктируют жертв перевести средства на так называемый «безопасный счет», чтобы избежать штрафов, после чего деньги исчезают.

По словам Рамли, недавний всплеск мошенничества можно проследить до быстро развивающихся технологий, которые позволяют мошенническим синдикатам создавать более совершенные методы. По мере того как технологии ИИ и глубокого подделки (deepfake) становятся более распространенными, мошенники теперь могут лучше имитировать действия властей и легитимных проектов, что делает выявление мошенников все более сложной задачей.

Малайзийские власти используют технологии ИИ и блокчейна для борьбы с этими угрозами, улучшая обнаружение мошенничества и отслеживание незаконных транзакций.

Правоохранительные органы проводят зачистку против преступников

Однако, несмотря на растущую угрозу, власти теперь продвигаются в борьбе против синдикатов, стоящих за многими мошенническими схемами. 

По словам Рамли, успешные аресты, проведенные Отделом коммерческих расследований уголовного розыска Малайзии, в прошлом году составили более 23 000 случаев финансовых мошенничеств.

Помимо инвестиционных мошеннических схем, в Малайзии также есть аналогичные проблемы с нелегальными операциями по майнингу биткоина. Власти, включая полицию и Энергетическую комиссию, раскрыли множество случаев, когда майнеры незаконно подключались напрямую к энергосети, что приводило к убыткам в сотни миллионов ринггитов.

«Как законопослушные граждане, не бойтесь и не попадайтесь на эти уловки; вы можете в итоге потерять миллионы», — сказал Рамли, посоветовав общественности быть предельно осторожными при появлении предложений о высокодоходных инвестициях в криптовалюту.