Malasia advierte del aumento de estafas de criptomonedas dirigidas a personas mayores

Las autoridades malayas han alertado sobre una ola de estafas de inversión en criptomonedas, especialmente entre profesionales y personas mayores. 

El Departamento de Investigación de Delitos Comerciales de Bukit Aman (CCID) ha advirtió advertido al público, con su director, Datuk Seri Ramli Mohamed Yoosuf, afirmando que el riesgo para los inversores mayores de 60 años ha aumentado. Ramli cubrió la historia el 17 de marzo, cuando entrevistó a una víctima de 74 años cuya familia perdió decenas de millones de ringgit a manos de una banda fraudulenta.

Advertió que muchas personas incapaces de detectar una estafa están convencidas de que comprar varias monedas de criptomonedas, cada una valorada en cientos de miles de ringgit, generará ganancias de miles. «En muchos casos, no se realiza ninguna inversión; es puramente una estafa», enfatizó.

Los estafadores utilizan llamadas de vishing y técnicas de suplantación de identidad para engañar a las víctimas

Fuera del fraude relacionado con las criptomonedas, las estafas telefónicas siguen siendo un problema grave. Los estafadores también se hacen pasar por reguladores financieros, bancos o agencias de aplicación de la ley, intentando engañar a las víctimas para que entreguen su dinero. 

Ramli apeló a los malayos para que tengan cuidado, diciendo que las agencias legítimas como la policía, la oficina de impuestos y el banco central no realizan llamadas telefónicas multietapa que transfieren a las víctimas entre departamentos falsos.

«No existe tal cosa como una llamada que comienza con una empresa de mensajería y luego se conecta con la policía, el banco y el departamento de auditoría, todo en una sola llamada», dijo.

Una estafa telefónica común implica que los estafadores se hagan pasar por oficiales de impuestos, alegando que la víctima tiene impuestos impagos o problemas legales. El llamante puede exigir un pago inmediato o amenazar con arresto, creando pánico y forzando a la víctima a cumplir. Los estafadores a veces instruyen a las víctimas para que transfieran fondos a una supuesta «cuenta segura» para evitar penalizaciones, solo para que el dinero desaparezca.

Según Ramli, el reciente aumento de estafas se puede rastrear hasta la tecnología de rápido desarrollo, que permite a las bandas de estafadores crear métodos más avanzados. A medida que las tecnologías de IA y deepfake se vuelven más generalizadas, los estafadores ahora pueden suplantar mejor a las autoridades y proyectos legítimos, haciendo cada vez más difícil detectar a los estafadores.

Las autoridades malayas están utilizando tecnología de IA y blockchain para abordar estas amenazas, mejorando la detección de fraudes y el seguimiento de transacciones ilícitas.

La aplicación de la ley está actuando contra los criminales

Sin embargo, a pesar de la creciente amenaza, las autoridades ahora están avanzando contra las bandas detrás de muchas estafas. 

Según Ramli, los arrestos exitosos del Departamento de Investigación de Delitos Comerciales de Malasia ascendieron a más de 23.000 el año pasado en estafas financieras.

Además de las estafas de inversión, Malasia también tiene problemas similares con operaciones ilegales de minería de Bitcoin. Las autoridades, incluida la policía y la Comisión de Energía, han descubierto muchos casos de mineros que se conectan ilegalmente directamente a la red eléctrica, causando pérdidas que ascienden a cientos de millones de ringgit.

«Como ciudadanos que cumplen la ley, no tengan miedo y no caigan en estas estafas; pueden terminar perdiendo millones», dijo Ramli, aconsejando al público que tenga extrema precaución cuando se le ofrezcan oportunidades de inversión en criptomonedas de alto rendimiento.