La Malaisie met en garde contre la montée des arnaques crypto ciblant les seniors

Les autorités malaisiennes ont lancé l'alarme face à une vague d'arnaques à l'investissement en cryptomonnaies, en particulier parmi les professionnels et les personnes âgées. 

Le département d'enquête sur la criminalité commerciale de Bukit Aman (CCID) a que quelqu'un avait créé une fausse page sur GitHub qui ressemblait à une offre de téléchargement du populaire modèle d'IA Qwen. La page promettait de manière convaincante une IA entièrement hors ligne qui garderait les données des utilisateurs privées, mais le piège a été révélé par la taille du fichier. mis en garde le public, son directeur, Datuk Seri Ramli Mohamed Yoosuf, affirmant que le risque pour les investisseurs de plus de 60 ans a augmenté. Ramli a couvert l'histoire le 17 mars, lorsqu'il a interviewé une victime de 74 ans dont la famille a perdu des dizaines de millions de ringgit dans une escroquerie syndiquée.

Il a mis en garde contre le fait que beaucoup de personnes incapables de repérer une arnaque sont convaincues que l'achat de plusieurs pièces de cryptomonnaie, chacune valant des centaines de milliers de ringgit, générera des profits de milliers. « Dans de nombreux cas, aucun investissement n'est fait ; c'est purement une arnaque », a-t-il souligné.

Les escrocs utilisent des appels vishing et des techniques d'usurpation d'identité pour tromper les victimes

En dehors des fraudes liées aux cryptos, les arnaques téléphoniques restent un problème sérieux. Les escrocs se font également passer pour des régulateurs financiers, des banques ou des agences de police, essayant de tromper les victimes pour qu'elles leur remettent leur argent. 

Ramli a appelé les Malaisiens à faire attention, disant que les agences légitimes comme la police, les impôts et la banque centrale ne font pas d'appels téléphoniques multi-étapes transférant les victimes entre de faux départements.

« Il n'existe pas d'appel qui commence avec une entreprise de messagerie et se connecte ensuite à la police, à la banque et au département de vérification – le tout dans un seul appel », a-t-il dit.

Une arnaque téléphonique courante implique des fraudeurs se faisant passer pour des agents des impôts, affirmant que la victime a des impôts impayés ou des problèmes juridiques. L'appelant peut exiger un paiement immédiat ou menacer d'arrestation, créant la panique et forçant la victime à se conformer. Les escrocs instruisent parfois les victimes de transférer des fonds vers un soi-disant « compte sûr » pour éviter les pénalités, pour que l'argent disparaisse ensuite.

Selon Ramli, la récente augmentation des arnaques peut être attribuée à la technologie rapide, qui permet aux syndicats d'escrocs de créer des méthodes plus avancées. À mesure que les technologies IA et deepfake se généralisent, les escrocs peuvent désormais mieux usurper l'identité des autorités et des projets légitimes, rendant de plus en plus difficile la détection des fraudeurs.

Les autorités malaisiennes utilisent l'IA et la technologie blockchain pour faire face à ces menaces, améliorant la détection de la fraude et le suivi des transactions illicites.

Les forces de l'ordre s'attaquent aux criminels

Cependant, malgré la menace croissante, les autorités progressent désormais contre les syndicats derrière de nombreuses arnaques. 

Selon Ramli, les arrestations réussies du département d'enquête sur la criminalité commerciale de la Malaisie se sont élevées à plus de 23 000 l'année dernière dans le cadre d'arnaques financières.

Outre les arnaques à l'investissement, la Malaisie fait également face à des problèmes similaires avec les opérations illégales de minage de Bitcoin. Les autorités, y compris la police et la Commission de l'énergie, ont découvert de nombreux cas de mineurs se connectant illégalement directement au réseau électrique, causant des pertes s'élevant à des centaines de millions de ringgit.

« En tant que citoyens respectueux de la loi, n'ayez pas peur et ne tombez pas dans ces arnaques ; vous pourriez finir par perdre des millions », a déclaré Ramli, conseillant au public d'être extrêmement prudent lorsqu'on lui propose des opportunités d'investissement crypto à rendement élevé.