ماليزيا تحذر من تزايد عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة التي تستهدف كبار السن

أطلقت السلطات الماليزية ناقوس الخطر بشأن موجة من عمليات الاحتيال في مجال الاستثمار بالعملات المشفرة، لا سيما بين المهنيين وكبار السن. 

إدارة التحقيقات في الجرائم التجارية في بوكيت أمان حذّرت الجمهور، حيث صرّح مديرها، داتوك سري راملي محمد يوسف، بأنّ المخاطر التي تواجه المستثمرين الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا قد ازدادت. وقد تناول راملي هذه القضية في 17 مارس/آذار، عندما أجرى مقابلة مع ضحية تبلغ من العمر 74 عامًا، خسرت عائلتها عشرات الملايين من الرينغيت لصالح عصابة احتيال.

وحذّر من أن الكثيرين ممن لا يستطيعون كشف عمليات الاحتيال يعتقدون خطأً أن شراء عدة عملات مشفرة، قيمة كل منها مئات الآلاف من الرينغيت، سيُدرّ عليهم أرباحاً طائلة. وأكد قائلاً: "في كثير من الحالات، لا يتم أي استثمار؛ إنها عملية احتيال بحتة".

يستخدم المحتالون مكالمات التصيد الصوتي وتقنيات انتحال الشخصية لخداع الضحايا

وبعيداً عن عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، لا تزال عمليات الاحتيال عبر الهاتف مشكلة خطيرة. إذ ينتحل المحتالون صفة جهات تنظيمية مالية أو بنوك أو وكالات إنفاذ القانون، في محاولة لخداع الضحايا وحملهم على التخلي عن cash. 

ناشد راملي الماليزيين توخي الحذر، قائلاً إن الوكالات الشرعية مثل الشرطة ومكتب الضرائب والبنك المركزي لا تقوم بإجراء مكالمات هاتفية متعددة الخطوات لنقل الضحايا بين الإدارات المزيفة.

وقال: "لا يوجد شيء اسمه مكالمة تبدأ بشركة توصيل ثم تتصل بالشرطة والبنك وقسم التدقيق - كل ذلك في مكالمة واحدة".

تتضمن إحدى عمليات الاحتيال الهاتفية الشائعة انتحال المحتالين صفة موظفي الضرائب، مدعين أن الضحية مدين بضرائب غير مدفوعة أو يواجه مشاكل قانونية. وقد يطالب المتصل بالدفع الفوري أو يهدد بالاعتقال، مما يثير الذعر ويجبر الضحية على الامتثال. وفي بعض الأحيان، يطلب المحتالون من الضحايا تحويل الأموال إلى ما يسمى "حساب آمن" لتجنب العقوبات، لتختفي الأموال بعد ذلك.

بحسب راملي، يُعزى الارتفاع الأخير في عمليات الاحتيال tracالتطور التكنولوجي السريع، الذي يمكّن عصابات الاحتيال من ابتكار أساليب أكثر تطوراً. ومع ازدياد انتشار تقنيات الذكاء الاصطناعي والتزييف العميق، بات بإمكان المحتالين انتحال شخصيات السلطات والمشاريع المشروعة بشكل أفضل، مما يجعل كشفهم أكثر صعوبة.

تستخدم السلطات الماليزية تقنيات الذكاء الاصطناعي وتقنية سلسلة الكتل (البلوك تشين) لمعالجة هذه التهديدات، مما يحسن من اكتشاف الاحتيال tracالمعاملات غير المشروعة.

تشن أجهزة إنفاذ القانون حملة صارمة على المجرمين

ومع ذلك، وعلى الرغم من التهديد المتزايد، فإن السلطات تحرز تقدماً الآن ضد العصابات التي تقف وراء العديد من عمليات الاحتيال. 

وبحسب راملي، فقد بلغ عدد الاعتقالات الناجحة التي نفذتها إدارة التحقيقات في الجرائم التجارية الماليزية أكثر من 23 ألف اعتقال في العام الماضي في قضايا الاحتيال المالي.

إلى جانب عمليات الاحتيال الاستثماري، تعاني ماليزيا أيضاً من مشاكل مماثلة تتعلق بعمليات تعدين Bitcoin غير القانونية. فقد كشفت السلطات، بما فيها الشرطة وهيئة الطاقة، عن العديد من حالات قيام عمال تعدين العملات الرقمية بالاتصال مباشرة بشبكة الكهرباء بشكل غير قانوني، مما تسبب في خسائر بلغت مئات الملايين من الرينغيت.

قال راملي: "بصفتكم مواطنين ملتزمين بالقانون، لا تخافوا ولا تقعوا ضحية لهذه الاحتيالات؛ فقد ينتهي بكم الأمر بخسارة الملايين"، ناصحاً الجمهور بتوخي الحذر الشديد عند عرض فرص استثمارية عالية العائد في العملات المشفرة.