Ужесточение контроля за внебиржевой торговлей криптовалютами в Индии свидетельствует об усилении глобального контроля над теневой торговлей

По данным издания Economic Times, подразделение финансовой разведки Индии запросило у трех крупных криптовалютных бирж информацию о внебиржевых криптовалютных транзакциях на сумму более 10 000 долларов.

Данная директива подвергает крупные внебиржевые сделки с криптовалютами более тщательному государственному контролю и свидетельствует о желании Индии повысить прозрачность внебиржевых транзакций, особенно в тех случаях, когда реальных владельцев активов трудноdent.

Запрос был отправлен после встречи в конце мая и касается сделок с участием компаний с ограниченным числом акционеров, частных компаний и других организаций, где проверить бенефициарного владельца может быть сложнее. В отличие от обычных биржевых сделок, внебиржевые криптовалютные транзакции заключаются напрямую между платформой и клиентом, часто с использованием собственного капитала платформы до того, как будет найден контрагент.

Внебиржевая торговля помогает крупным покупателям избегать колебаний цен на открытом рынке, но также создает непрозрачность. Именно поэтому регулирующие органы рассматривают эти каналы как более рискованные с точки зрения отмывания денег, уклонения от уплаты налогов и трансграничного перемещения средств.

Индия ввела тщательный контроль за крупными внебиржевыми сделками с криптовалютой

Подразделение финансовой разведки Индии (FIU-IND), действующее при Министерстве финансов Индии, получает и анализирует сообщения о подозрительных финансовых операциях. Криптовалютные биржи, зарегистрированные в Индии, уже обязаны сообщать о подозрительной деятельности, но последняя директива требует предоставления дополнительной информации о крупных внебиржевых сделках.

Согласно изданию Economic Times, биржам также было предложено сохранять записи о внебиржевых сделках, начиная с января 2026 года. Подразделение финансовой разведки может запрашивать дополнительную информацию, если отчеты о подозрительных транзакциях, поданные платформами, неполны или если следственным органам необходимы более подробные сведения.

Официальных данных о размере внебиржевого криптовалютного рынка Индии нет. Однако Индия остается одним из крупнейших в мире рынков внедрения криптовалют, а это значит, что крупные транзакции между фиатными валютами и криптовалютами, вероятно, будут вызывать серьезную озабоченность у регулирующих органов.

Обеспокоенность FIU вызвана вопросом бенефициарного владения

Внебиржевые сделки с криптовалютамиtracдля состоятельных клиентов, учреждений и компаний, поскольку позволяют перемещать крупные суммы без прямого влияния на книги ордеров биржи.

Они также могут бытьtracдля тех, кто пытается перемещать деньги с меньшей прозрачностью. Клиенты внебиржевых сделок могут получить более быстрое обслуживание, согласованные цены и более быстрый вывод приобретенной криптовалюты на личные кошельки. После того, как активы покидают биржу, их можно переводить через границы или на другие кошельки с меньшим традиционным банковским контролем.

Основная проблема, связанная с регулированием, — это определение бенефициарного владельца. Когда покупателем является частная компания, траст или посредническая организация, бывает сложнееdent, кто в конечном итоге контролирует средства.

«В основном, на внебиржевом рынке работают частные компании, для которых процедура KYC может представлять собой большую проблему по сравнению с розничными инвесторами», — заявил изданию Economic Times представитель криптопосредника. Он отметил, что проверка директоров и конечных бенефициарных владельцев может быть сложнее, чем проверкаdentрозничного клиента, а поддельные документы, удостоверяющиеdent, остаются постоянной угрозой как для банков, так и для криптоплатформ.

Международные организации, устанавливающие стандарты, неоднократно предупреждали о необходимостиtronконтроля за операциями с виртуальными активами со стороны поставщиков услуг, особенно при переводах с высоким риском, в частности, с использованием нехостинговых кошельков, посредников и трансграничного перемещения средств.

Международные регулирующие органы ужесточают правила отчетности по криптовалютам

Этот шаг Индии вписывается в более широкую глобальную тенденцию к сокращению пробелов в прозрачности на криптовалютных рынках.

В ряде юрисдикций регулирующие органы ужесточают правила,dentпроверки личности, раскрытия информации о бенефициарных владельцах, отчетности по транзакциям и деятельности со стейблкоинами. Цель состоит в том, чтобы приблизить криптоплатформы к стандартам, уже применяемым в традиционных финансах.

В Соединенных Штатах закон GENIUS создал федеральную основу для платежных стейблкоинов, включая требования к резервам, аудиту и раскрытию информации. Законодатели также продвигают закон CLARITY, который направлен на defiтого, как цифровые активы должны распределяться между надзорными органами SEC и CFTC в зависимости от того, рассматриваются ли они как ценные бумаги или товары.

Другие юрисдикции, включая Великобританию, Сингапур, Австралию и Европейский союз, также усиливают давление на криптопосредников с целью улучшения мониторинга транзакций и проверки благонадежности клиентов.

Тенденция очевидна: регулирующие органы больше не сосредотачиваются только на биржевой торговле. Они также изучают частные каналы, где совершаются крупные сделки вне публичных книг ордеров.

Отделы, работающие с внебиржевыми товарами, сталкиваются с усилением давления со стороны регулирующих органов

Для внебиржевых торговых площадок и институциональных клиентов в Индии директива подразделения финансовой разведки повышает бремя соблюдения нормативных требований.

Теперь биржам потребуется продемонстрировать, что крупные внебиржевые сделки подкрепленыtronтщательной проверкой, улучшенным ведением учета и более четкойdentреальных участников каждой транзакции. Это включает в себя проверку того, кто контролирует средства, откуда поступили деньги и куда направляется криптовалюта после совершения сделки.

Для криптоиндустрии в целом посыл также ясен. Крупные внебиржевые транзакции не останутся вне внимания регулирующих органов только потому, что они не отражаются в публичных книгах ордеров.

Действия Индии подтверждают более масштабные изменения в регулировании цифровых активов. По мере роста криптовалютных рынков регуляторы сокращают разрыв между тем, как традиционные финансы и криптовалютные рынкиdentпроверки личности, раскрытие информации о владельце и отчетность по транзакциям.