Два комитета Европейского парламента недавно одобрили ключевые компоненты масштабного пакета законодательных актов по борьбе с отмыванием денег, который включает меры, применимые к сектору криптовалют.
Этот законодательный прогресс является результатом январского соглашения по Регламенту о борьбе с отмыванием денег (AMLR), который обязывает поставщиков криптоуслуг соблюдать протоколы верификации клиентов и отслеживать транзакции с использованием собственных кошельков, а также трансграничные переводы. Кроме того, законодательство учреждает Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA), штаб-квартира которого будет находиться во Франкфурте-на-Майне, Германия.
Объединенный комитет по гражданским свободам, правосудию и внутренним делам, совместно с Комитетом по экономическим и валютным вопросам, проголосовали за создание Закона о борьбе с отмыванием денег (AMLA) 68 голосами против 10. Кроме того, предварительное соглашение по регламенту, предотвращающему использование финансовой системы для отмывания денег или финансирования терроризма, было принято 71 голосом «за», 4 воздержались и 9 проголосовали «против». Предложенные меры, которые планируется принять в 27 государствах-членах ЕС, получили поддержку 74 голосами «за» и 5 голосами «против». Эти меры являются неотъемлемой частью стратегии ЕС по борьбе с отмыванием денег и направлены на создание единого свода правил для применения во всех государствах-членах.
Вопросы регулирования
Хотя регламент направлен на применение единых требований ко всем участникам финансового сектора, в европейской криптоиндустрии существуют опасения, что правила для поставщиков криптоуслуг могут быть более строгими, чем для традиционных финансовых учреждений. Новые принятые тексты являются ключевым шагом в усилиях ЕС по борьбе с отмыванием денег, стремясь гармонизировать подход в рамках блока и обеспечить соблюдение поставщиками криптоуслуг всеобъемлющих требований к проверке и мониторингу.
