Dos comités del Parlamento Europeo aprobaron recientemente componentes clave de un amplio paquete legislativo contra el blanqueo de dinero que incluye medidas aplicables al sector de las criptomonedas.
Este avance legislativo se produce tras el acuerdo alcanzado en enero sobre el Reglamento Antilavado de Dinero (AMLR), que exige a los proveedores de servicios de criptomonedas adherirse a protocolos de verificación de clientes y supervisar las transacciones con monederos propios, así como las transferencias transfronterizas. Además, la legislación establece la Autoridad Antilavado de Dinero (AMLA), cuya sede se establecerá en Fráncfort, Alemania.
La Comisión Mixta de Libertades Civiles, Justicia y Asuntos de Interior, junto con la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios, votó a favor del establecimiento de la AMLA por 68 votos a favor y 10 en contra. Asimismo, un acuerdo provisional sobre la regulación para prevenir el uso del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo obtuvo 71 votos a favor, cuatro abstenciones y nueve en contra. Las medidas propuestas, que debían ser adoptadas por los 27 Estados miembros de la UE, recibieron 74 votos a favor y cinco en contra. Estas medidas son parte integral de la estrategia de la UE contra el blanqueo de capitales, cuyo objetivo es crear un reglamento uniforme para su aplicación en todos los Estados miembros.
Preocupaciones regulatorias
Si bien el reglamento busca aplicar requisitos uniformes a todos los actores del sector financiero, existe la preocupación en la industria europea de las criptomonedas de que las normas para los proveedores de servicios de criptomonedas puedan ser más estrictas que las de las instituciones financieras tradicionales. Los textos recientemente adoptados constituyen un paso clave en los esfuerzos de la UE para combatir el blanqueo de capitales, buscando armonizar el enfoque en todo el bloque y garantizar que los proveedores de servicios de criptomonedas cumplan con los exhaustivos requisitos de verificación y supervisión.
